Згідно зі звітом The Block, Федеральна резервна система США заявила, що United Texas Bank, банк, який має зв’язки з індустрією криптовалют, мав «значні недоліки» в управлінні клієнтами та ризиками криптовалюти.

У травні 2023 року Федеральна резервна система перевірила банк Dallas і виявила проблеми з його управлінням і наглядом за його радою директорів і вищим керівництвом. У наказі про заборону, виданому в середу (4 числа), центральний банк заявив:

«Однак ця перевірка виявила значні недоліки, пов’язані з іноземними банківськими кореспондентами та клієнтами віртуальної валюти, зокрема управління ризиками та дотримання чинних законів, правил і норм, пов’язаних із протидією відмиванню грошей («AML»)... "

ФРС додала, що United Texas Bank з того часу вжив заходів для посилення своїх законів про банківську таємницю та програм боротьби з відмиванням грошей. Далі, рада директорів банку повинна подати письмовий план з описом того, як вона «збільшить нагляд ради за дотриманням банком вимог BSA/AML», включаючи плани змінити його «практику належної перевірки клієнтів».

United Texas Bank у минулому співпрацював з криптовалютними компаніями, зокрема з Stellar Foundation і стейблкойном USDC Circle. Згідно з повідомленнями, міжнародна компанія швидких грошових переказів MoneyGram співпрацюватиме зі Stellar у 2021 році, щоб дозволити користувачам використовувати USDC для розрахунків і конвертації платежів у місцеву валюту користувача. Мережа MoneyGram інтегрована в блокчейн Stellar, а United Texas Bank є клірингом між Circle і MoneyGram.

Це другий випадок за місяць, коли Федеральна резервна система вживає примусових заходів проти банку, пов’язаного з криптовалютою. У серпні Федеральна резервна система заявила, що виявила «значні недоліки» в управлінні ризиками Customers Bancorp, Inc. і дотриманні законів про боротьбу з відмиванням грошей.

Дехто в індустрії криптовалюти звинуватив ФРС у реалізації так званої операції Chokepoint 2.0, термін, який дехто використовує для припущень про можливість ширшого та скоординованого придушення. Ден Спуллер, керівник галузевих питань Асоціації блокчейнів, сказав на соціальній платформі в середу:

«Примусова дія Федеральної резервної системи: наказ про припинення та відмову від United Texas Bank у Далласі, операція Chokepoint 2.0 триває».

@FederalReserve Enforcement Action: Наказ про припинення та відмову від United Texas Bank у Далласі під час операції#Chokepoint2.0 триває https://t.co/ZeNCsiyevn

— Ден Спуллер (@DanSpuller) 4 вересня 2024 р

Джерело