根據《The Block》報導，美國聯準會表示，與加密貨幣產業有聯繫的銀行 United Texas Bank 在加密貨幣客戶和風險管理方面存在「重大缺陷」。
聯準會在 2023 年 5 月對這家達拉斯銀行進行了檢查，發現其在治理以及董事會和高階管理層的監督方面存在問題。該央行在週三（4日）發布的禁止令中表示：
「然而，此次檢查發現了與外國代理銀行業務和虛擬貨幣客戶相關的重大缺陷，特別是風險管理以及遵守與反洗錢（「AML」）相關的適用法律、規則和法規……。」
聯準會補充說，United Texas Bank 自那以來已採取措施加強其銀行保密法和反洗錢計畫。接下來，該銀行董事會需要提交一份書面計畫，說明如何「加強董事會對銀行遵守 BSA/AML 要求的監督」，以及包括變更其「客戶盡職調查措施」的計畫。
United Texas Bank 過去曾與加密貨幣公司合作，特別是與 Stellar（恆星幣）基金會以及在 Circle 的 USDC 穩定幣方面的合作。據報導，國際快速匯款公司速匯金（MoneyGram）在 2021 年與 Stellar 合作，讓用戶能利用 USDC 結算付款並將付款轉換為用戶的當地貨幣，MoneyGram 的網路被整合在 Stellar 區塊鏈上，而 United Texas Bank 是 Circle 和 MoneyGram 之間的結算銀行。
這是聯準會在一個月內第二次對加密貨幣相關銀行採取執法行動。8 月份，聯準會表示發現 Customers Bancorp, Inc. 在風險管理和反洗錢法合規方面存在「重大缺陷」。
一些加密貨幣產業人士指責聯準會實施所謂的 Operation Chokepoint 2.0（「瓶頸點行動」 2.0），這個術語被一些人用來推測可能存在更廣泛且協調一致的打壓行動。區塊鏈協會（Blockchain Association）產業事務負責人 Dan Spuller 週三在社群平台上表示：
「聯準會執法行動：對達拉斯的 United Texas Bank 發出禁止令，Operation Chokepoint 2.0 持續進行中。」
@FederalReserve Enforcement Action: A Cease and Desist Order for United Texas Bank in Dallas as Operation #Chokepoint 2.0 Continueshttps://t.co/ZeNCsiyevn
— Dan Spuller (@DanSpuller) September 4, 2024
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