Головне
Шахрайством з оплатою та скасуванням на платформі P2P займаються злочинці, які видають себе за продавців криптовалюти та переконують покупців скасувати свій ордер на біржовій платформі після оплати, що веде до значних фінансових втрат жертви.
У жодному разі не скасовуйте P2P-ордер після здійснення платежу, якщо ви не впевнені в обґрунтованості відповідного прохання.
Якщо ви скасували ордер на покупку на прохання свого контрагента на платформі Binance P2P і підозрюєте шахрайство, негайно подайте апеляцію до нашого чату служби підтримки.
Головним пріоритетом Binance є безпека наших користувачів. Важлива частина цього завдання розповісти вам про найпоширеніші види шахрайства і про те, як їх уникнути, адже зрештою саме самі користувачі є першою і найнадійнішою лінією захисту від злочинців у криптпросторі. Найкращий спосіб захистити себе та всю екосистему — постійно знати новин боротьби з шахраями.
Злочинці постійно винаходять нові способи атак проти користувачів, що нічого не підозрюють, включаючи учасників однорангових (P2P) угод. Одним з таких прийомів, який набирає популярності, є так зване шахрайство з оплатою та скасуванням. Продовжуйте читати, щоб дізнатися більше про цей спосіб обману, як він працює і як від нього захиститися.
Про шахрайство з оплатою та скасуванням
У ході шахрайства з оплатою та скасуванням продавці криптовалюти на платформі однорангових угод переконують покупців скасувати свій ордер вже після здійснення платежу. Як правило, обман включає наведені нижче етапи.
1. Публікація речення. Шахрай (продавець) розміщує оголошення на P2P-платформі, пропонуючи продати криптовалюту за дуже вигідним курсом.
2. Початок угоди. Покупець, що нічого не підозрює, ініціює угоду і переводить гроші на рахунок продавця. На цьому етапі шахрай може уточнити у покупця номер телефону, контактні дані в WhatsApp або Telegram або попросити покупця зв'язатися з ним.
3. Переконання покупця. Отримавши платіж, продавець-шахрай зв'язується з покупцем і надає йому, начебто, поважну причину скасування ордера. Шахрай може стверджувати, що у транзакції сталася помилка або йому з якоїсь причини необхідно повторно ініціювати угоду.
4. Скасування ордера. Довірившись продавцеві, покупець скасовує ордер на платформі, не отримавши криптовалюту та не повернувши свої гроші.
5. Зникнення. Після скасування ордера шахрай зникає з грошима покупця, не залишаючи можливість звернутися за допомогою.
Приклади з життя
Досить часто шахрай відправляє своєму контрагенту повідомлення, в якому говорить про проблеми з оплатою та просить покупця скасувати ордер або звернутися за допомогою за зовнішнім номером.
Коли покупець із ним зв'язується, шахрай переконує його скасувати ордер.
У видозміненому варіанті тієї ж схеми продавець криптовалюти після оплати запитує у покупця номер телефону, стверджуючи, що той потрібен для підтвердження ордера.
Потім продавець просить у покупця його контактні дані.
Потім він пов'язується з покупцем офлайн, переконуючи його скасувати ордер під хибним приводом. В обох випадках результат однаковий: покупець, який уже здійснив платіж, більше ніколи не побачить ні своїх грошей, ні криптовалюти, яку збирався купити.
Як не стати жертвою?
Пам'ятайте, що єдиний спосіб шахрая досягти успіху — переконати вас скасувати ордер. Якщо він дійсно просить вас скасувати з поважної причини, спочатку він повинен повернути вам оплату.
1. Уникайте скасування ордерів після оплати. Ніколи не скасовуйте ордер після здійснення платежу, доки не переконайтеся, що кошти були повернуті на ваш рахунок.
2. Будьте пильні. Критично ставтеся до заяв продавців, особливо якщо їх пропозиції підозріло вигідні. Якщо у вас виникне якась підозра, заздалегідь повідомте про це нашу службу підтримки.
3. Спілкуйтеся лише на Binance. Завжди обговорюйте всі питання, пов'язані з P2P транзакціями, тільки на платформі Binance, щоб гарантувати цілісність вашого листування. Не надсилайте контрагентам свої контактні дані.
Якщо ви здійснили оплату і повідомили про це продавця, але він не переклав криптовалюту, підтвердивши отримання вашого платежу, подайте апеляцію. Наша служба підтримки допоможе вам отримати криптовалюту за цим ордером.
Якщо ви стали жертвою шахраїв
1. Зверніться до служби підтримки. Повідомте про проблему служби підтримки.
2. Усі документуйте. Зберігайте всі повідомлення та транзакції, пов'язані з інцидентом.
3. Повідомте про проблему. Негайно повідомте нам про подію згідно з інструкціями у статті Як повідомити про шахрайство до служби підтримки Binance?