Головне

  • Правильне управління капіталом має вирішальне значення у світі криптовалюту, допомагаючи зменшити унікальні ризики, пов'язані з цифровими активами.

  • Хоча криптовалюта має деяку подібність із традиційними активами, її властивості вимагають особливих стратегій управління капіталом.

  • Binance пропонує набір інструментів, які допоможуть інвесторам ефективно управляти своїм криптовалютним капіталом та оптимізувати його.

Чи хотіли б диверсифікувати портфель за допомогою криптовалют?

Коли традиційні інвестори поринають у криптовалютний ринок, відмінності в управлінні капіталом часто спричиняють складнощі. Як і традиційних фінансах, ефективне управління капіталом в криптовалюте спрямоване отримання прибутку і натомість зниження ризиків. Проте, унікальні особливості криптовалют привносять нові проблеми, що вимагають інших підходів.

Разом ми розглянемо навички, які вам знадобляться для розробки надійних стратегій управління капіталом у нашому новому світі Web3. Ви зможете перенести в нього деякі зі своїх давніх навичок, проте є багато нових концепцій, які потрібно освоїти і зрозуміти.

Ви також зможете застосувати нові знання за допомогою набору продуктів і послуг Binance. З верифікованим обліковим записом Binance та цим посібником у вашому розпорядженні буде пакет інструментів для управління криптовалютним капіталом, який допоможе вам розпочати свою подорож у світ Web3.

Чому у криптовалюті важливо керувати капіталом?

Управляти капіталом надзвичайно важливо під час роботи з криптовалютними інвестиціями. Як ви, мабуть, вже знаєте, цифрові активи бувають неймовірно волатильними, і пов'язані ними ризики часто виявляються дуже високі. Це означає, що вам, ймовірно, доведеться більше уваги приділяти своєму криптовалютному портфелю, ніж на традиційних фінансових ринках.

Однак не все так безнадійно. Практикуючи дисциплінований та індивідуальний підхід до управління капіталом, ви зможете краще орієнтуватися у непередбачуваній природі крипторинка. Тому управління капіталом має важливе значення для криптовалютного сектора — як через подібність до традиційних активів, так і через відмінності.

Подібність до традиційних активів

Ринок криптоактивів волатильний, як і акції з облігаціями. Подібно до того, як диверсифікація за різними класами активів допомагає знизити ризик у традиційному інвестиційному портфелі, диверсифікація за різними криптовалютами може допомогти впоратися з волатильністю в криптпросторі.

Належний розподіл капіталу, оцінка ризиків та довгострокове планування — принципи, які справедливі в обох галузях. Це означає, що більшість навичок управління капіталом стануть вам у нагоді і тут. Однак вам, ймовірно, доведеться діяти активніше та уважніше через дуже динамічний характер криптовалютних ринків.

Відмінності від традиційних активів

На відміну від традиційних фінансових ринків з певним часом торгівлі, криптовалютний ринок працює цілодобово та без вихідних. Його безперервний характер вимагає постійного моніторингу та готовності приймати рішення, через що управляти ризиками доводиться в режимі реального часу. 

Криптовалюти є дуже новим класом активів. Це означає, що з ними пов'язані прогалини у регулюванні та швидкий розвиток відповідних технологій, що може вести до підвищення волатильності. Ці чинники роблять точне управління капіталом ще важливішим чинником захисту інвестицій.

Методи управління капіталом у світі цифрових активів можуть бути іншими

Хоча основи управління капіталом універсальні, стратегії, що застосовуються у світі блокчейну та криптовалют, можуть істотно відрізнятися. Традиційні методи часто засновані на фінансових інструментах, що добре зарекомендували себе, і історичних даних. Криптовалютні ринки, навпаки, сильно залежать від настрою учасників, новин та технологічних розробок, що робить історичні дані менш надійними.

Диверсифікація в криптовалюті виходить за рамки активів різних класів: вона включає диверсифікацію за платформами та технологіями. Для оцінки потенціалу кожної криптовалюти також важливим є розуміння базової технології її блокчейна. Більше того, через глобальний характер криптовалют на їхню вартість можуть впливати геополітичні фактори, що потребує більш широкого погляду на оцінку ризиків.

Перехід від традиційного управління капіталом до управління капіталом у криптовалюті

Для початку управління криптовалютным капіталом потрібно змінити мислення. Вам доведеться адаптуватися до динамічного ринку, що швидко розвивається, криптовалют. З чого розпочати? З вивчення. Знайомство з технологією блокчейну та її унікальними властивостями — перше, ніж ви повинні зайнятися, перш ніж приступати до інвестування. На щастя, є величезна кількість якісної інформації, яку ви можете використовувати для вивчення.

Binance Academy пропонує сотні безкоштовних статей, а також безкоштовні курси. У нашому блозі Binance також міститься безліч інформації про актуальні новини, теми та тенденції галузі. Крім Binance, обов'язково ознайомтесь з технічними документами відповідного проекту, Gitbook і форумами, щоб дізнатися про всі тонкощі протоколу, що вас цікавить.

Поради щодо ефективного управління криптовалютним капіталом

Коли ви закінчите з основами блокчейну, настане час розглянути конкретні стратегії. Як ми й сказали, багато хто з них буде вам знайомий.

Ретельне дослідження

Ми зупинилися на цьому моменті коротко, але про нього варто ще раз нагадати. Перш ніж інвестувати, ознайомтеся з основами кожної криптовалюти, що вас цікавить. Вивчіть технології та сценарії використання, дізнайтеся про команду розробників та тенденції на ринку. Ці знання будуть впливати на ваші інвестиційні рішення та знижувати ризики, пов'язані з погано поінформованим вибором.

диверсифікація

Може бути корисно розподілити інвестиції за різними криптовалютами, класами активів і технологіями.

Оцінка та прийнятність ризиків 

Визначте свою готовність ризикувати та вирішіть, яку частину свого капіталу ви можете комфортно виділити на криптоінвестиції. Криптовалюти бувають дуже волатильними, тому дуже важливо не інвестувати більше, ніж ви можете дозволити собі втратити.

Довгострокова перспектива

Внутрішньоденна торгівля теж буває прибутковою, проте подумайте, чи вам більше не здається довгострокова інвестиційна стратегія. Короткострокові коливання цін є звичайним явищем, проте за довгострокового підходу ви звертаєте на них менше уваги.

Будьте в курсі подій

Слідкуйте за новинами, змінами в нормативній базі та технологічними досягненнями у криптпросторі. Ця інформація може впливати на ринкові настрої та оцінку активів, а тому і ваші інвестиційні рішення. Binance Feed — відмінна відправна точка для пошуку різних новин та думок.

Інструменти управління ризиками

Використовуйте інструменти управління ризиками, які пропонуються на торгових платформах на зразок Binance, включаючи ордери стоп-лосс та тейк-профіт. Ці інструменти допомагають автоматизувати скорочення збитків та фіксацію прибутку, навіть коли ви не стежите за ринком у активному режимі.

Уникайте FOMO

Криптовалютний світ сповнений абревіатури, як би ми до них не ставилися. Страх упустити прибуток (FOMO) може призвести до імпульсних рішень. Уникайте погоні за ажіотажем та швидко зростаючими цінами без проведення належних досліджень. Емоційні рішення можуть вести до втрат, які ви не зазнали б інакше.

Регулярні перевірки портфеля

Періодично аналізуйте ефективність свого криптовалютного портфеля та за необхідності коригуйте стратегію. Такий процес перевірки допомагає гарантувати, що ваші інвестиції відповідають вашим цілям та готовності ризикувати.

Кібербезпека

Захищайте свої криптоактиви за допомогою безпечних гаманців, 2FA та надійних унікальних паролів. Остерігайтеся спроб фішингу та нікому не повідомляйте конфіденційну інформацію. Якщо ви переведете свої кошти на гаманець помилково, у вас майже немає шансів повернути їх, якщо тільки одержувач не відправить їх вам назад.

Почніть з малого

Якщо ви новачок у криптовалютному інвестуванні, спочатку виділіть на це невелику частину свого капіталу. Це дозволить вам набратися досвіду і навчитися на власних помилках, не ризикуючи при цьому значною частиною своїх коштів.

Будьте в курсі нормативних вимог 

Слідкуйте за змінами законодавства вашої країни або регіону. Нормативно-правові зміни можуть проводити законність і оподаткування криптовалютних інвестицій, що може зашкодити ефективності управління інвестованим капіталом.

Ефективне управління криптовалютним капіталом вимагає поєднання досліджень, дисципліни та чіткої стратегії. За допомогою цих порад традиційні інвестори, професіонали бізнесу і навіть новачки можуть почати орієнтуватися в криптпросторі з більшою впевненістю та якіснішим управлінням ризиками.

Як Binance допомагає в управлінні криптовалютним капіталом та його оптимізації?

Припустимо, ви врахували наші рекомендації та хочете їх застосувати. На щастя, у Binance є ціла низка інструментів, які вам у цьому допоможуть. Ці інструменти відкривають перед користувачами різні варіанти торгівлі, управління ризиками та отримання пасивного доходу, а також можливості інвестування на ранніх етапах. 

Давайте розглянемо докладніше, як кожен із цих інструментів допомагає керувати криптовалютним капіталом.

Біржа Binance

Спотова торгівля. Біржа Binance пропонує зручну платформу для купівлі та продажу широкого спектру криптовалют. Трейдери можуть здійснювати спотові угоди, використовуючи різні типи ордерів, наприклад ринкові та лімітні. Завдяки високому рівню ліквідності спотовий ринок Binance підходить для управління капіталом із мінімальним ковзанням.

Лімітні стоп-ордери. Ця функція дозволяє користувачам встановлювати рівні стоп-лосс та тейк-профіт для своїх операцій. При цьому транзакція виконується автоматично, коли ціна досягає певного рівня, що дозволяє ефективно управляти ризиками. За допомогою лімітних стоп-ордерів та інших типів ордерів ви можете зменшити потребу у вчиненні угод вручну на певних цінових рівнях.

Ф'ючерси Binance

Торгівля із кредитним плечем. Binance Futures дозволяє трейдерам торгувати з кредитним плечем, займаючи кошти для посилення своїх торгових позицій. Хоча це дозволяє підвищити потенційний прибуток, збільшується ризик.

Механізми управління ризиками на платформі Binance Futures, такі як ліквідаційні ціни та ліміти розміру позиції, допомагають трейдерам управляти своїми ризиками та уникати надмірних втрат. Ф'ючерси також можна використовувати для хеджування та фіксації майбутніх цін, що є популярною стратегією управління ризиками навіть у традиційному фінансовому світі.

Binance Earn

Стейкінг. Платформа Binance Earn дозволяє користувачам додавати криптовалюти до стейкінгу. Як правило, стейкінг передбачає зберігання та підтвердження певної кількості криптовалюти в гаманці для підтримки функціонування блокчейна-мережі. Натомість користувачі одержують винагороду у вигляді додаткових токенів, тобто пасивний дохід. Стейкінг - це один із способів диверсифікувати розподіл активів між різними продуктами в екосистемі блокчейна.

Фармінг прибутковості. Фармінг прибутковості дозволяє надавати ліквідність протоколам децентралізованих фінансів (DeFi) в обмін на винагороди. Це ще один спосіб диверсифікувати потік пасивного прибутку.

Binance Launchpad

Інвестиції на ранній стадії. Binance Launchpad організує продаж токенів нових криптовалютних проектів, які пройшли певну перевірку від Binance. Участь у цих раундах продажу може дати інвесторам доступ до активів, що мають потенціал значного зростання, на ранній стадії їх існування. Однак такі інвестиції пов'язані з вищим ризиком, оскільки успіх проекту не гарантований.

Завжди будьте обережні під час використання будь-якого інструменту чи продукту

Важливо відзначити, що, хоча ці інструменти можуть допомогти в управлінні криптовалютним капіталом та його оптимізації, волатильний характер крипторинка, як і раніше, робить його дуже ризикованим. Інвестори повинні проводити ретельне дослідження, розуміти особливості та ризики кожного інструменту чи продукту та узгоджувати свої стратегії охоче ризикувати та інвестиційними цілями. Завжди краще використовувати набір інструментів Binance із чітко визначеною стратегією управління капіталом.

Розумне управління криптовалютним капіталом має ключове значення

Хоча галузь блокчейна відкриває захоплюючі можливості, вона безжальна до тих, хто погано керує капіталом. Навіть якщо ви маєте досвід роботи з іншими активами, відмінності криптовалютного ринку вимагають особливих стратегій.

Застосовуючи принципи глибокого дослідження, диверсифікації та ретельного управління ризиками, інвестори отримують явну перевагу. Кращого місця для застосування своїх знань, ніж набір продуктів, інструментів та навчальних матеріалів Binance просто не існує.

Додаткові матеріали

Попередження про ризики та відмову від відповідальності: такі матеріали надаються на умовах «як є» без будь-яких гарантій виключно для загальних довідкових та освітніх цілей. Ця інформація не повинна розглядатися як фінансова консультація чи рекомендація щодо придбання будь-якого конкретного продукту чи послуги. Ціни на цифрові активи схильні до волатильності. Вартість інвестованих коштів може збільшуватися та зменшуватися. Ви можете повернути інвестовані кошти. Ви відповідаєте за свої інвестиційні рішення. Binance не несе відповідальності за можливі збитки. Ця інформація не є фінансовою рекомендацією. Щоб дізнатися більше, перегляньте наші Умови використання та Попередження про ризики.

Доступ до продуктів та сервісів, згаданих у цій статті, може бути обмежений у певних юрисдикціях чи регіонах, а також для певних користувачів (згідно з законодавчими та нормативними вимогами).  Інформація на цій сторінці призначена лише для користувачів, яким дозволено доступ до таких продуктів та сервісів, та не призначена для користувачів, до яких застосовуються обмеження.  Використовуючи будь-які продукти та послуги, що пропонуються або доступні на платформі Binance, ви зобов'язані ознайомитися з усіма можливими обмеженнями та вимогами щодо цих продуктів та послуг, які діють у країні чи регіоні, звідки ви (або інша особа від вашого імені) взаємодієте з ними.  Binance залишає за собою право змінювати умови та вводити додаткові обмеження щодо доступу та використання будь-яких пропонованих продуктів та/або послуг на свій розсуд у будь-який час та без попередження.