Біткойн залишається найбільш використовуваною криптовалютою злочинцями, навіть із зростанням монет конфіденційності, таких як Monero.
Відповідно до нещодавнього звіту Європолу про оцінку загрози організованої злочинності в Інтернеті, фінансові злочини також залишаються основним незаконним використанням криптовалюти.
Популярність біткойна серед злочинців викликає занепокоєння
Біткойн був кращим активом для груп програм-вимагачів через його доступність для необізнаних користувачів порівняно з такими альтернативами, як Monero (XMR). Незважаючи на це, злочинці часто конвертують біткойни в стейблкоїни, щоб уникнути нестабільності ринку, особливо якщо вони отримані шляхом інвестиційного шахрайства.
Згідно зі звітом, зростання цін на криптовалюти та увага ЗМІ призвели до сплеску шахрайських інвестиційних схем. Криптовалюти, зокрема прив’язаний до долара США стейблкойн Tether (USDT) у мережі Tron (TRX), часто повідомляють про такі схеми, ймовірно, через низькі комісії за транзакції в мережі.
Крім того, зросло використання альткойнів у незаконних діях, завдяки підпільним банківським операціям і крипто-дебетовим карткам, які набувають популярності для швидкої конвертації в готівку в банкоматах.
Також зростає тенденція використання зашифрованих програм для обміну повідомленнями для обміну готівкою на криптовалюту, що дозволяє злочинцям обходити перевірку відповідності та приховувати свою особу.
Тим часом Європол висловив занепокоєння з приводу затвердження спотових біткойн ETF, заявивши, що вони можуть відкрити нові шляхи для шахраїв. Крім того, компанії, що випускають ці ETF, мають значні крипторезерви, що робить їх привабливими цілями для шахраїв.
Monero набирає популярності серед злочинців
Незважаючи на те, що біткойн залишається найкращою криптовалютою для груп програм-вимагачів, у звіті Європолу наголошується на зростаючому використанні Monero (XMR) як альтернативи. Функції конфіденційності Monero роблять його оптимальним вибором для злочинців, які хочуть приховати свої кошти.
У січні 2024 року в Україні було розкрито значну операцію з криптозлому. Під час операції було таємно видобуто криптовалюти на суму понад 1,8 мільйона євро (1,95 мільйона доларів). Хоча схема в основному була зосереджена на видобутку Monero, вона також включала Ethereum (ETH) і Toncoin (TON).
У звіті підкреслюється, що децентралізація, притаманна Web3, технології блокчейн і одноранговим мережам (P2P), створює середовище, сприятливе для кіберзлочинності. Ці технології дозволяють здійснювати транзакції анонімно та поза досяжністю органів влади. Європол попередив, що в міру того, як ці децентралізовані системи продовжуватимуть розвиватися, вони все більше сприятимуть діяльності кіберзлочинців.
Європол відзначив проблеми правоохоронних органів у відстеженні та переслідуванні такої діяльності, особливо коли постачальники послуг віртуальних активів не відповідають вимогам і знаходяться в офшорах. Це пов’язано із законами про конфіденційність, особливо щодо комунікаційних платформ із наскрізним шифруванням (E2EE), які перешкоджають правоохоронним органам отримати доступ до будь-яких злочинних комунікацій.
Повідомлення Європолу стверджує, що біткойн залишається найкращим вибором для злочинців вперше з’явилося на CryptoPotato.
