Silvergate Bank успішно завершив погашення коштів усім клієнтам і офіційно припинив роботу в липні 2024 року.
Федеральна резервна система нещодавно оголосила, що більше не вживатиме жодних примусових заходів проти Silvergate Bank та його материнської компанії Silvergate Capital Corporation. Рішення прийнято після того, як банк завершив повернення коштів клієнтів, закрив операції та припинив всю банківську діяльність.
Хоча Федеральна резервна система, здається, поклала крапку у справі Сільвергейт, регуляторна тінь не повністю розсіялася. Комісія з цінних паперів і бірж США (SEC) все ще активно веде позов проти Silvergate, звинувачуючи її в причетності до шахрайства з FTX.
Від шоку на ринку до корпоративного краху
Історія краху Silvergate почалася в березні 2023 року після краху FTX, який сколихнув ринок криптовалют. Silvergate, який колись вважався основою індустрії криптовалютних банків, зараз стикається з багатьма труднощами. У лютому 2023 року її акції раптово стали другою за кількістю скорочених акцій на Уолл-стріт, де скоротилися до 72% її акцій. Згодом затримка з випуском річного звіту Silvergate 10-K ще більше посилила занепокоєння інвесторів, і ціна акцій впала на 31%.
Незважаючи на те, що Федеральна резервна система контролювала процес ліквідації Silvergate, це не вгамувало невдоволення всіх постраждалих сторін і домоглися компенсації через юридичні канали. У той же час відставка генерального директора Алана Лейна та інших топ-менеджерів у серпні 2023 року додала ще більше невизначеності в скрутне становище Silvergate.
Зараз Комісія з цінних паперів і бірж США (SEC) також подала позов проти Silvergate і різко розкритикувала її поведінку. SEC також стверджувала, що Silvergate не дотримувався заходів щодо боротьби з відмиванням грошей, обманював інвесторів і вводив їх в оману щодо негативних наслідків краху FTX.
SEC звинувачує Silvergate у тісному зв’язку з крахом FTX
Згідно з позовом, поданим Комісією з цінних паперів і бірж США (SEC) проти Silvergate Bank, було зазначено, що банк не зміг ефективно контролювати операції на суму до 1 трильйона доларів США та закрив очі на майже 9 мільярдів доларів США у підозрілому фонді. перекази від суб’єктів, пов’язаних з FTX. Навіть за стандартами Уолл-стріт, йдеться про величезні суми.
Зіткнувшись із звинуваченнями SEC, Сільвергейт вирішив укласти з нею мирову угоду на суму 50 мільйонів доларів США та директор із ризиків Кетлін Фрайер також виплатили компенсації в розмірі 1 мільйона доларів США та 250 000 доларів США відповідно, але вони не виплатили цих звинувачень. На цьому справа не закінчилася.
Розслідування SEC також вказало на вищого керівництва Silvergate, зокрема на фінансового директора Антоніо Мартіно, якого звинуватили в участі в шахрайській схемі, яка приховувала фінансові проблеми банку від інвесторів. Мартіно заперечує звинувачення і готується захищати себе в суді.
У центрі уваги суперечки — мережа SEN Silvergate, колись горда цілодобова торгова система банку, яка обслуговувала великі криптовалютні компанії, такі як Circle і Gemini. Стверджується, що принаймні 15 місяців до листопада 2022 року мережа SEN працювала без належного моніторингу, що дозволяло процвітати підозрілій діяльності.
Незважаючи на те, що Федеральна резервна система припинила свої регулятивні дії проти Silvergate, дії SEC не пом’якшили її перегляд через завершення справи. Інцидент підкреслює рішучу прихильність регулятора підтримувати цілісність фінансових ринків і захищати права інвесторів. #SEC #SilvergateBank #加密货币监管 #投资者欺诈
висновок:
Історія Silvergate Bank є класичним прикладом того, як простір криптовалюти перетинається з фінансовим регулюванням. Від минулої слави до нинішніх проблем справа Silvergate підкреслює складність і регуляторні проблеми ринку криптовалют. Незважаючи на те, що Федеральна резервна система відмовилася від своїх примусових заходів проти Silvergate, триваючий судовий процес SEC нагадує нам, що регулятивний контроль фінансових установ далекий від завершення.
Цей інцидент є не лише глибоким уроком для самого Сільвергейта, а й тривожним дзвіночком для всієї фінансової галузі. Тверда позиція регуляторних органів показує, що будь-яка спроба діяти в регуляторній сірій зоні може зрештою зазнати суворого юридичного покарання. Оскільки ринок криптовалют продовжує розвиватися, забезпечення прозорості, відповідності та захисту інвесторів будуть завданнями, з якими стикаються як регулятори, так і фінансові установи.
