Основні висновки
Ноа Перлман приєднався до Binance у січні 2023 року під час трансформації комплаєнсу в компанії, побачивши можливість сформувати культуру відповідності Binance та встановити нові галузеві стандарти.
За останні три роки Binance значно активізувала свої зусилля з дотримання нормативних вимог, пройшовши шлях від швидкозростаючого стартапу в невизначеному регуляторному середовищі до компанії, яка інвестує значні кошти в програми відповідності та прокладає шлях для всієї галузі.
Тігран Гамбарян, ключова фігура в зусиллях Binance з комплаєнсу, був затриманий у Нігерії за фальшивими звинуваченнями. Під час ув'язнення він перебуває в суворих умовах, зокрема заразився малярією. Ноа Перлман і Binance активно виступають за його звільнення.
Нещодавно наш директор із глобального комплаєнсу Ной Перлман виступив із подкастами з відомими творцями контенту: Fraud Eats Strategy, TRM Talks і Chainanalysis Public Key. У цих випадках Ноа поділився багатьма ідеями про те, як спрямовувати Binance до впровадження програми відповідності галузевим стандартам серед виру глобальної еволюції регулювання криптопростору. Нижче наведено кілька повторюваних тем, які Ной охопив у всіх трьох подкастах.
Про приєднання до Binance посеред шторму
Коли Ной Перлман приєднався до Binance у січні 2023 року, компанія перебувала у бурхливих водах. У цей період Binance зіткнулася з серйозною ретельністю, що зрештою завершилося резолюціями з кількома агенціями США, які ознаменували перегортання сторінки своїх історичних проблем і зміну керівництва в листопаді 2023 року. Незважаючи на шторм, Ноа побачив можливість для завершення кар’єри, шанс сформувати культуру комплаєнсу на найбільшій у світі криптовалютній біржі, а також зробити внесок у встановлення стандарту для всієї криптовалюти простір.
Раніше він працював на криптовалютній біржі Gemini на посаді директора з комплаєнсу, а потім на посаді головного операційного директора. До криптовалюти Ноа побудував кар’єру, пов’язану з комплаєнсом, яка охопила десятиліття на керівних посадах у великому законодавстві, Управлінні боротьби з наркотиками (DEA) і банківському гіганті Morgan Stanley.
«Я чудово провів час у Gemini з близнюками Вінклвоссами, але в той час я досяг роздоріжжя у моїй подорожі з Gemini і якраз обговорював, що буде далі, коли Binance постукав у двері», — Ноа переказаний. Ноа провів багато часу з CZ, Yi He та іншими лідерами Binance, щоб зрозуміти, що вони були віддані правильному розвитку культури відповідності вимогам і що Binance сприймає це як особливу відповідальність, яку вони несуть як найбільша біржа цифрових активів у світі. світ. Він зрозумів, що вони хочуть встановити стандарт того, як відповідність криптографії виглядатиме в наступне десятиліття.
«Очевидно, що це рішення було прийнято нелегко. І одна з ключових речей, коли ви приходите в таке місце, як Binance, полягає в тому, що вам просто важливо отримати всю інформацію та прозорість. Я сиділа з керівництвом, щоб зрозуміти: «Гаразд, з чим ти стикаєшся?» Які проблеми? Яке зобов’язання зробити це правильно?»
Про еволюцію Binance у розумінні відповідності та забезпеченні виконання
Binance був започаткований ентузіастами технологій і трейдерами, і його перші роки були відзначені жорстким фокусом на користувачах, технологіях і торгівлі, іноді за рахунок суворої відповідності. Такий фокус призвів до деяких помилкових рішень на ранньому етапі, які компанія витратила на виправлення останніх трьох років. Усвідомлення важливості відповідності спонукало Binance значно нарощувати свої зусилля в цій сфері, інвестуючи значні кошти в свою програму відповідності та виділивши ресурси для відповідності нормативним стандартам. У цей період приєдналися такі галузеві експерти світового рівня, як Тигран Гамбарян, Нільс Андерсон-Ред і сам Ной. Перлман зазначив, що більша частина роботи з трансформації відповідності Binance була виконана до його появи.
Угода, продовжив Ноа, стала кульмінацією того, що Binance називає «перегортанням сторінки» всередині країни: забезпечення повної відповідності всієї організації — не лише букві закону, але й духу.
«Ми вважаємо, що можемо зробити це таким чином, щоб відповідати нашій місії — орієнтуватися на користувачів. І це виклик і можливість. Це одна з речей, яка привернула мене до цього. Те, що було зроблено врегулюванням, викристалізувало як виклик, так і можливість зробити це правильно».
Це виклик, тому що Binance насправді робить три речі одночасно: по-перше, виправляє минулі проблеми, по-друге, запускає програму дотримання стандартів у звичайному режимі як найбільша біржа у світі з понад 200 мільйонами користувачів, і по-третє, покращує цю програму. на ходу.
Це також складно зробити це у великій кількості країн, усі з дуже різними ринками та регуляторними рамками. Це означає, що Binance має зберігати адаптивність і гнучкість своїх послуг і пропозицій, адаптуючи платформу в рамках правових обмежень різних юрисдикцій.
Про розбудову суворої програми відповідності та встановлення галузевих стандартів
За словами Ноя, ключові елементи побудови сильної програми комплаєнсу можна розділити на дві групи: технології та ресурси в одній групі та культура в іншій.
За словами Ноа, Binance потребує потужного технологічного захисту: поглибленого моніторингу транзакцій, інфраструктури безпеки, механізмів управління ризиками та надійної операційної системи. «Ми повинні поставити такі запитання: чи відповідає наша програма моніторингу транзакцій нашій меті? Чи правильно ми його налаштовуємо? Чи правильне його співвідношення шум/сигнал? Як щодо перевірки нашої моделі? І всі інші ласі шматочки. Це стає все важче робити в масштабах різних юрисдикцій, різних режимів регулювання. Надзвичайно складно перейти від KYC до скринінгу, у мережі чи поза мережею. Зараз ми повинні бути надто зосередженими, і, враховуючи наше минуле, ми можемо не отримати вигоду від сумнівів».
На думку Ноя, сьогодні Binance має одну з найкращих у своєму класі програм відповідності з суворими вимогами до розкриття інформації та процедурами звітності. Однак ця програма все ще далека від досконалості, і жоден керівник відділу дотримання законодавства ніколи не скаже вам, що їхня програма ідеальна та захищена від втручання.
«Зрештою, ми не можемо викоренити шахрайство, ми можемо лише пом’якшити шахрайство, і тому ми можемо лише прагнути постійного вдосконалення».
Про культуру відповідності Binance
Друге відро – культура. Ноа поділився, що створення культури відповідності для Binance є, мабуть, найважчим викликом для нього. «Як ми вимірюємо культуру відповідності, як переконатися, що компанія дотримується комплаєнс на всіх рівнях діяльності?»
Наявність культури відповідності означає рішучу відданість у всіх сферах пріоритетності відповідності на кожному кроці. Перлман сказав, що в Binance відповідність тепер займає важливе місце за столом. Наприклад, сам Ноа підпорядковується безпосередньо генеральному директору та виступає в ратуші кожної компанії, що підкреслює важливість його ролі в діяльності компанії.
Як виглядає майбутнє програми відповідності Binance? Чудова програма комплаєнсу має бути невидимою для користувачів, і саме цього прагнуть Ноа та Binance.
Перлман підкреслив дивовижне протиріччя між лібертаріанським духом, який пронизує криптовалютну спільноту, і зростаючою потребою у співпраці з правоохоронними органами в усьому світі.
«Я розумію важливість конфіденційності та лібертаріанської природи, але ніхто не хоче, щоб його обдурили. Я думаю, що більшість людей не хочуть несвідомо фінансувати незаконну діяльність і дії тощо. Отже, є баланс. Але співпраця з правоохоронними органами, знову ж таки, за належної судової процедури, вона захищає конфіденційність, і це важливо».
Створення культури комплаєнсу в Binance передбачає баланс між лібертаріанським духом криптоіндустрії та необхідністю співпраці з регуляторами. Binance прагне завжди діяти в рамках закону в межах своїх можливостей і знань, захищаючи свободу та конфіденційність користувачів. Зрештою, одна з головних революційних обіцянок криптовалюти полягає в тому, що вона пропонує рішення, де конфіденційність і свобода не можуть сприйматися як належне.
Binance досягла значних успіхів у наданні допомоги правоохоронним органам, обробивши майже 174 000 запитів на співпрацю та провівши сотні тренінгів для правоохоронних органів. Ці зусилля свідчать про проактивну позицію Binance у боротьбі з незаконною діяльністю в криптопросторі, демонструючи прихильність дотриманню нормативних вимог і захисту користувачів.
На Tigran Pictures
Ноа скористався нагодою під час трьох виступів у подкасті, щоб привернути увагу до тяжкого становища Тиграна Гамбаряна, ключової фігури в зусиллях Binance щодо дотримання вимог законодавства, який зараз утримується у в’язниці суворого режиму в Нігерії з надуманих причин.
Тигран — колишній спеціальний агент податкової служби США, відомий своєю роллю в демонтажі Silk Road, сумнозвісного ринку темної мережі та інших резонансних справах. Експертиза та репутація Тиграна у сфері контролю за фінансовими злочинами добре задокументовані, зокрема, у книзі Енді Грінберга «Слідники в темряві: Всесвітнє полювання на злочинців у сфері криптовалют».
У 2022 та 2023 роках команда Tigran з контролю за фінансовими злочинами допомогла світовим правоохоронним органам заморозити та конфіскувати активи на суму понад 2,2 мільярда доларів США, у тому числі понад 285 мільйонів доларів США у співпраці з такими відомствами США, як ФБР, Міністерство юстиції та DEA. Його лідерство та самовідданість відіграли вирішальну роль у зміцненні бази відповідності Binance.
Подорож Тиграна прийняла драматичний поворот у лютому 2024 року, коли він поїхав до Нігерії на регулятивні зустрічі. Він був несподівано затриманий нігерійською владою за звинуваченнями у відмиванні грошей, ухиленні від сплати податків і втручанні в вартість найри. Незважаючи на відсутність вагомих доказів, у Тиграна вилучили паспорт і помістили під варту. Його ситуація погіршилася, коли його перевели до в’язниці суворого режиму, де він заразився малярією та став тяжко хворим, не отримавши належної медичної допомоги.
Binance була непохитною у своїх зусиллях забезпечити звільнення Тиграна. Кожна внутрішня нарада з комплаєнсу починається з оновленої інформації про ситуацію в Тиграні. Ноа та Binance постійно спілкуються з урядом Нігерії, захищаючи невинуватість Тиграна та наголошуючи, що він не може нести відповідальність за діяльність Binance в Нігерії.
«Ми не забудемо Тиграна і продовжимо наші невпинні зусилля, щоб повернути його в безпеку та його родину».
Подальше читання
Від Річарда Тенга, генерального директора Binance: Тигран Гамбарян невинний і має бути звільнений
Стіва Крісті оголошено заступником директора з дотримання вимог Binance
Binance допомагає правоохоронним органам Тайваню розкрити важливу справу про віртуальні активи на суму майже 200 мільйонів тайваньських доларів