За даними CoinDesk, токенізація активів реального світу (RWA) набирає обертів серед установ, а такі фінансові гіганти, як BlackRock, виходять на ринок зі своїми власними токенізованими активами. Технологія блокчейн використовується для більш ефективного випуску, управління та розподілу традиційних активів, ніж їхні позамережні аналоги, зокрема приватні та альтернативні активи.

Security Token Market спостерігає за цим простором з 2018 року та відстежує понад 600 токенізованих продуктів. Ключовим прикладом активу, який заклади все частіше використовують, є BlackRock USD Institutional Digital Liquidity Fund ($BUIDL). Чистий приплив цього токенізованого фонду грошового ринку збільшився на 5,93%, завершивши діяльність у червні 2024 року з активами під управлінням (AUM) на суму 483 311 326,32 доларів США.

Токен, випущений у загальнодоступному блокчейні Ethereum через Securitize, нещодавно використовувався як застава на головній брокерській компанії FalconX для забезпечення позик і забезпечення позицій похідних інструментів. У секторі венчурного капіталу існує інтерес до використання токенізованих фондів грошового ринку для фінансування портфельних компаній, з перевагою можливості безпосередньо надсилати актив, що генерує прибуток, у свою скарбницю та відстежувати, як гроші використовуються через блокчейн.

Є кілька прикладів економії коштів і користі, які реалізуються через перевірку концепції та випадки використання у виробництві. Broadridge повідомив про економію 1 мільйона доларів США на кожні 100 тисяч транзакцій репо, тоді як Onyx від JPMorgan, через підтвердження концепції Project Guardian, повідомив про скорочення ребалансування портфелів із 3000 кроків до кількох натискань кнопки. Це також призвело до усунення перетягування готівки з дискреційних портфелів приблизно на 18% щорічно завдяки використанню смарт-контрактів.

Ринок токенів безпеки охоплює низку токенізованих активів, включаючи акціонерний капітал у ланцюжку, паї LP фондів, нерухомість та боргові зобов’язання. Згідно з їхнім звітом за червень 2024 року, гіпотетичний набір токенів безпеки всіх RWA, що відстежуються STM, перевершив індекс CoinDesk 20, закрившись у червні 2024 року на рівні +13,73% проти -11,74% індексу. Це падіння на крипто-ринку можна пояснити макроекономічними факторами та очікуваннями меншого зниження ставок, які разом із чистим відтоком спотових біткойн-ETF створили негативні настрої в крипто-просторі, вплинувши на ціну біткойна, а отже, і на інші криптовалюти в CoinDesk 20.