Намагаючись посилити заходи протидії відмиванню грошей (AML), Європейське банківське управління (EBA) розширило вказівки щодо правил подорожей, включивши в них постачальників крипто-послуг та їхніх посередників.

Починаючи з 30 грудня, криптобіржі в ЄС повинні будуть відповідати Регламенту (ЄС) 2023/1113, який вимагає від них повідомляти інформацію про перекази коштів і криптоактивів.

Постачальники послуг із використанням криптовалютних активів (CASP) відповідно до Регламенту ЄС щодо ринків криптовалютних активів (MiCA) також підпадають під дію рамок ЄС щодо боротьби з відмиванням грошей/фінансуванням тероризму (ПВК/ФТ).

Постачальники платіжних послуг (PSP), посередники PSP, CASP і посередники CASP матимуть два місяці, щоб заявити про свою відповідність новим правилам.

#EBA щойно опублікувала нові вказівки щодо інформації, яка повинна супроводжувати перекази коштів і певних криптоактивів. 🔗https://t.co/uNykQqOHwb pic.twitter.com/EwA6ZtYm8c

— Банківське управління ЄС – ЄБА 🇪🇺 (@EBA_News) 4 липня 2024 р.

Постачальники крипто-послуг повинні збирати інформацію про користувачів для грошових або крипто-переказів, ідентифікувати транзакції, пов’язані з послугами, і виявляти пов’язані перекази. Їм також потрібно буде оголосити свою політику щодо мультипосередницької діяльності та транскордонних переказів.

Можливо, вам також сподобається: Європейський парламент голосує за посилення санкцій, включно з регулюванням криптовалют

ЄБА визнає, що криптовалютні біржі та постачальники послуг можуть зазнати фінансового стресу, намагаючись досягти відповідності правилам ЄС щодо подорожей. 

Однак фінансовий регулюючий орган помітив позитивні моменти:

«Загалом очікується, що переваги цих Рекомендацій переважать потенційні витрати, і очікується, що ці Рекомендації сприятимуть більшій ефективності боротьби з ВК/ФТ».

Криптообмінники та постачальники послуг відповідно до Директиви ЄС про боротьбу з відмиванням грошей (AMLD) або національного режиму протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму все ще повинні дотримуватися відповідних вимог протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму.

Оскільки уряди в усьому світі посилюють правила щодо криптобірж, криптопротоколи активно працюють над заходами відповідності.

У березні найбільша у світі криптобіржа Binance приєдналася до альянсу Global Travel Rule для боротьби з фінансовими злочинами, такими як відмивання грошей і фінансування тероризму.

Докладніше: ПФР посилює відповідність вимогам протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму для криптобірж в Індії