SEC вважає Silvergate відповідальним за крах FTX: подано прямий позов

Комісія з цінних паперів і бірж подала позов проти Silvergate Bank. Регулятор націлився на Silvergate, який офіційно закрився та був ліквідований минулого року. Він звинуватив їх у введенні клієнтів та інвесторів в оману щодо ефективності програм комплаєнсу, включаючи заходи по боротьбі з відмиванням грошей.

Крім самого банку, відповідачами в позові названі колишній генеральний директор Алан Лейн, колишній директор з управління ризиками Кетлін Фрехер і колишній фінансовий директор Антоніо Мартіно. У судових документах SEC,

У документах SEC та інших публічних заявах SCC, Лейн і Фрайер неправдиво представили операційні та юридичні ризики, з якими стикається Банк, неправдиво заявивши, що Банк має ефективну програму відповідності BSA/AML, адаптовану до зростаючих ризиків, пов’язаних із клієнтами його криптоактивів.

Криптодружній банк Silvergate подав до суду на SEC за ймовірні порушення, які призвели до врегулювання 63 мільйонів доларів.

SEC зазначає, що банк «наразі залучає одного зі своїх найвідоміших клієнтів, FTX (платформу для торгівлі криптоактивами, яка зруйнувалася в листопаді 2022 року). Він також стверджував, що «FTX провела комплексну перевірку та моніторинг транзакцій щодо цих клієнтів, включаючи їхні відповідні організації». Проте програма була «неадекватною».

Співробітники Silvergate змогли відстежити 9 мільярдів доларів переказів від пов’язаних з FTX організацій під час розслідування, яке відбулося менше ніж через тиждень після краху. Юристи SEC, 

Найбільше непокоїла співробітників BSA тенденція надходження коштів з рахунків зберігання FTX (на яких зберігаються кошти клієнтів FTX) на рахунки ряду неконтрольованих організацій, пов’язаних з FTX. Потім ці кошти були перераховані іншим третім особам через особу або на рахунки за межами банку.