Основні висновки
Шахрайство із зарізанням свиней зростає; кількість випадків, про які повідомляє Binance, зросла на 100,5% з 2022 по 2023 рік.
Щоб уникнути шахрайства, інвестори повинні скептично ставитися до небажаних повідомлень, ретельно досліджувати інвестиційні можливості, які вони пропонують, і захищати свої особисті дані.
Binance співпрацює з правоохоронними органами, проводить тренінги з проведення розслідувань і бере участь у семінарах з боротьби з кіберзлочинністю, використовуючи технологію блокчейн для боротьби з шахрайством.
Шахрайство із зарізанням свиней зростає. Дізнайтеся, як захистити себе та як Binance захищає своїх користувачів.
Оскільки кількість зареєстрованих випадків подвоїлася за останній рік, так звані шахрайства з «різанням свиней» — це, безперечно, те, на що користувачі криптовалюти та широка громадськість мають бути уважними. Технологія блокчейн і цифрові активи все більше впроваджуються, а з вищим попитом і визнанням часто зростає увага з боку шахраїв. Різноманітність свиней є одним з найбільш поширених і небезпечних видів шахрайства.
Тим не менш, поєднання дотримання користувачами найкращих практик безпеки та роботи, яку Binance робить для захисту своєї екосистеми, є найкращим рецептом для того, щоб захистити нас усіх від спроб урізати свиней.
Що таке шахрайство з розрізанням свиней?
Шахрайство із зарізанням свиней — це тип інвестиційного шахрайства, спрямований на недосвідчених або необережних інвесторів. У цій схемі шахраї заманюють своїх жертв обіцянками високого доходу та гламурного способу життя, який вони супроводжують.
Шахраї часто підкрадаються до своїх жертв, зміцнюючи довіру з часом, уважно вивчаючи жертв і показуючи їм початкові «прибутки» від своїх інвестицій. Після того, як жертви завойовують довіру і вони інвестують значні суми грошей на шахрайську платформу, шахраї раптово зникають разом із коштами жертв, не залишаючи жодних слідів або засобів для повернення втрачених інвестицій.
Схему називають шахрайством із зарізанням свиней, оскільки шахраї «відгодовують своїх жертв» фальшивими прибутками, а потім «забивають» їх на решту грошей. Важливо відзначити, що подібні методи використовуються роками в схемах шахрайства з інвестиціями та романами, і споживачі повинні знати, що ці шахрайства не обмежуються простором криптовалюти.
Як шахраї обманюють людей?
Шахраї використовують різноманітні тактики та плани, щоб обдурити своїх жертв, щоб вони скористалися фальшивими інвестиційними можливостями. Як уже згадувалося, ця тактика не є чимось новим і застосовувалася в широкому спектрі фінансових шахрайств і протиправних дій протягом принаймні кількох десятиліть.
Шахрайство із зарізанням свиней запозичує різноманітні методи з інших типів інвестиційного шахрайства. Важливо, щоб споживачі ознайомилися з поширеними типами шахрайства, щоб вони могли визначити використовувані методи.
Шахрайство із соціальною інженерією: за допомогою психологічних маніпуляцій шахраї переконують жертв надати конфіденційну інформацію, отримати доступ до облікових записів або напряму переказати кошти. Поширені тактики включають видавання себе за авторитетну організацію, як-от біржа чи представник служби підтримки клієнтів, щоб завоювати довіру жертви.
Романтичні шахрайства: шахраї полюють на жертв, які шукають романтичних стосунків, зазвичай через платформи онлайн-знайомств або соціальні мережі. Коли довіра зміцнюється, вони маніпулюють жертвою, змушуючи її інвестувати у фіктивні криптовалюти або надавати приватні ключі до своїх цифрових гаманців, зрештою викрадаючи їхні активи.
Схеми Понці: шахраї заманюють інвесторів обіцянками високих прибутків, при цьому таємно покладаючись на кошти нових інвесторів для виплати прибутків попереднім інвесторам. Коли нові інвестиції висихають, схема руйнується, і інвестори втрачають свої гроші.
Шахрайство з виходом: шахраї запускають, здавалося б, законні проекти чи біржі, завойовують довіру користувачів, а потім раптово закривають платформу та зникають разом із коштами користувачів.
Схеми накачування та скидання: організовані групи штучно завищують вартість криптовалюти шляхом скоординованих покупок, фальшивих новин або рекламних кампаній, щоб продати на піку, залишаючи нічого не підозрюючих інвесторів з активом, вартість якого раптово впала.
Чому шахрайство з розрізанням свиней зростає?
Шахрайство із зарізанням свиней пережило тривожний сплеск у криптопросторі, викликаний зростаючим інтересом до інвестицій у цифрові активи. Це зростання є частиною загального зростання інвестиційного шахрайства в усіх галузях, пов’язаних з фінансами.
У 2022 році інвестиційні шахрайства були найдорожчими схемами, про які повідомили в Центр скарг на злочини в Інтернеті ФБР. Збитки від інвестиційного шахрайства стрімко зросли з 1,45 мільярда доларів США у 2021 році до 3,31 мільярда доларів США у 2022 році, демонструючи приголомшливе зростання на 127%. Це підвищення привернуло увагу як інвесторів, так і регуляторних органів.
Значна частина цих інвестиційних шахрайств стосувалася криптовалюти. Шахрайство, пов’язане з інвестиціями в криптовалюту, зросло з 907 мільйонів доларів США у 2021 році до вражаючих 2,57 мільярдів доларів США у 2022 році, що означає зростання на 183%.
Власні внутрішні дані та дослідження Binance свідчать про збільшення приблизно на 100% кількості повідомлень про випадки шахрайства із зарізанням свиней з 2022 по 2023 роки. Ця цифра майже напевно зросте, оскільки протягом решти 2023 року буде зареєстровано більше випадків.
Цей сплеск шахрайства, пов’язаного з криптовалютою, може бути пов’язаний із припливом недосвідчених інвесторів, які виходять на ринок, а шахраї вхоплюються за можливість скористатися своїм браком знань про новий клас активів.
Однак важливо пам’ятати, що будь-хто може стати жертвою шахраїв, включаючи більш досвідчених інвесторів і обізнаних користувачів криптовалюти.
Як розпізнати попереджувальні знаки та уникнути шахрайства з розрізом свиней
Дотримуючись кількох простих порад, ви можете легко зменшити ймовірність стати жертвою шахрайства з розрізанням свиней. Ви також зможете краще відрізнити законну інвестиційну можливість від тієї, яка, ймовірно, хоче відокремити вас від ваших активів.
Будьте обережні з пропозиціями, які здаються занадто гарними, щоб бути правдою: високі прибутки з низьким або без ризику часто є тривожним прапорцем. Однак може бути важко визначити, що насправді занадто добре, щоб бути правдою, тому необхідно перевірити інформацію з надійних джерел.
Проведіть ретельне дослідження: дослідіть інвестиційні можливості, компанію, залучених осіб і конкретний сегмент ринку. Перевіряйте огляди в Інтернеті, форуми та соціальні мережі, щоб дізнатися про досвід і відгуки інших. Запитайте себе, чи справді ви достатньо детально розумієте пропозицію, пропозицію, інвестицію тощо.
Перевірте достовірність: переконайтеся, що інвестиційна платформа або особа має належні ліцензії, реєстрацію та уповноважена працювати у вашій юрисдикції. Ви повинні інвестувати лише через офіційні канали, а не через платформи соціальних мереж чи окремих осіб.
Не поспішайте приймати рішення: шахраї часто створюють відчуття терміновості, щоб змусити вас прийняти поспішне рішення. Не поспішайте, щоб зрозуміти інвестиції та не змушуйте вас приймати негайні зобов’язання. Подумайте, чи людина, з якою ви спілкуєтеся, якимось чином тисне на вас діяти чи змушує вас відчувати, що ви втрачаєте щось.
Остерігайтеся таємних або складних схем: шахраї можуть представляти свої інвестиції як ексклюзивні можливості або використовувати складний жаргон, щоб зробити їх легітимнішими. Завжди прагнути до ясності та прозорості будь-якої інвестиційної можливості.
Захистіть свою особисту інформацію. Ніколи нікому не повідомляйте конфіденційну особисту чи фінансову інформацію, таку як паролі чи закриті ключі, навіть якщо вони стверджують, що представляють довірену організацію. Подумайте про використання менеджера паролів і дізнайтеся більше про належну кібергігієну, щоб захистити себе та тих, про кого ви піклуєтесь.
Скептично ставтеся до небажаних пропозицій: якщо ви отримуєте небажаний електронний лист, повідомлення чи дзвінок із пропозицією інвестиційної можливості, підходьте до цього з обережністю та сумнівом, навіть якщо вони стверджують, що вас порадив хтось із ваших знайомих. Завжди будьте обережні, натискаючи будь-які посилання або завантажуючи будь-які файли, які супроводжують такі повідомлення.
Контролюйте свої інвестиції: стежте за своїми інвестиціями та підтримуйте відкриту комунікацію з інвестиційною платформою або особою. Часті незрозумілі зміни або труднощі з отриманням інформації можуть бути тривожними сигналами.
Як Binance співпрацює з правоохоронними органами для боротьби з шахраями
У Binance ми непохитно прагнемо боротися з шахрайством і гарантувати безпеку наших користувачів. У цьому прагненні ми прагнемо тісно співпрацювати з глобальними правоохоронними органами для захисту екосистеми блокчейну. Наша співпраця з цими організаціями допомагає зміцнити зусилля щодо захисту криптовалютного ландшафту, що швидко розвивається, роблячи Binance більш безпечною платформою для користувачів та їхніх інвестицій.
Забезпечення безпеки наших користувачів і створення сприятливого середовища виходить за рамки внутрішніх зусиль Binance. Правоохоронні органи в усьому світі прагнуть захистити користувачів криптовалюти, і дуже важливо, щоб ми активно допомагали їм, забезпечуючи всебічний тренінг із розслідування.
Команда Binance Investigations, до складу якої входять провідні експерти з безпеки та колишні співробітники правоохоронних органів, очолює цю навчальну програму. Кожна одноденна сесія передбачає особисті семінари, які охоплюють фундаментальні концепції блокчейну, а також поглиблене розуміння правових і регуляторних аспектів криптовалюти.
У 2022 році Binance організувала та взяла участь у понад 70 семінарах із боротьби з кіберзлочинністю, спрямованих на розширення можливостей глобальних слідчих та борців із кіберзлочинністю. Підтримуючи ініціативи правоохоронних органів, ми не лише допомагаємо захистити наших користувачів і ширшу екосистему, але й ускладнюємо успішну діяльність зловмисників. Ця безперервна співпраця є невід’ємною частиною нашої місії щодо розвитку більш безпечної спільноти блокчейнів.
Підтримка правоохоронних органів: кейс у розмірі 112 мільйонів доларів
Binance щодня співпрацює з правоохоронними органами та органами влади в усьому світі, щоб виявити та боротися з незаконними учасниками крипто-екосистеми. Нещодавно ми підтримали Федеральне бюро розслідувань (ФБР) і Міністерство юстиції (DOJ) Сполучених Штатів у значній справі про зарізання свиней, у якій було конфісковано понад 112 мільйонів доларів США.
На додаток до активних розслідувань і моніторингу, які виконуються нашими командами з дотримання вимог і безпеки, Binance також співпрацює з правоохоронними органами, щоб запобігти вигоді зловмисників зі своїх незаконно здобутих прибутків. Наша слідча група вжила швидких заходів, виявивши та обмеживши потік незаконних коштів через платформу. Це безпосередньо допомогло повернути кошти, втрачені кількома жертвами. Зусилля команди доповнюють роботу, яку виконують федеральні органи влади.
Це лише один із багатьох випадків, коли команда Binance Investigations підтримала правоохоронні органи у вживанні заходів проти шахрайства з розрізанням свиней і допомоги жертвам у відновленні коштів. Binance продовжує тісно співпрацювати з правоохоронними та регулюючими органами, щоб підвищити рівень обізнаності про шахрайство, включаючи випадки розбивання свиней. Це допомагає підвищити обізнаність користувачів у всьому світі та запобігти вчиненню нових злочинів. У подкасті Binance Crossing the Chain Ерін Вест, заступник окружного прокурора округу Санта-Клара, штат Каліфорнія, і прокурор слідчої групи REACT, прокоментувала:
Ми виявили, що Binance та інші платформи дуже відкриті, щоб бути корисними, дуже відкриті, щоб сказати: «Ми також не хочемо брудних грошей на нашій платформі». Ми не хочемо, щоб погані актори переміщували гроші на нашій платформі, і ми допоможемо».
Що робити, якщо ви стали жертвою шахрайства
Якщо користувач Binance став жертвою злочину, він повинен вжити таких заходів:
Негайно повідомте про інцидент: якомога швидше зверніться до служби підтримки клієнтів Binance, щоб повідомити про проблему. Швидке звітування може допомогти мінімізувати потенційні втрати.
Заморозити ваш обліковий запис: попросіть Binance тимчасово заморозити ваш обліковий запис, щоб запобігти подальшій несанкціонованій діяльності.
Змініть облікові дані для входу: оновіть свій пароль, ключі API та ввімкніть двофакторну автентифікацію (якщо вона ще не активна), щоб захистити свій обліковий запис.
Повідомте про подію місцевій владі: залежно від серйозності злочину вам може знадобитися звернутися до місцевої влади та повідомити про подію. Вони можуть мати відділи боротьби з кіберзлочинністю, які можуть надати додаткову допомогу.
Ознайомтеся з найкращими методами безпеки: дуже важливо навчитися завчасно захищатися від шахрайства та кіберзлочинів. Binance пропонує велику кількість інформації на сторінці безпеки, щоб допомогти користувачам бути в курсі найкращих практик і захищати свої активи.
Пам’ятайте, завжди залишайтеся пильними та звертайте увагу на безпеку свого облікового запису. Перш ніж вживати будь-яких дій, ретельно перевірте будь-яку інформацію та джерела, які стверджують, що вони пов’язані з Binance.
Блокчейн — наш союзник у боротьбі з шахрайством із зарізанням свиней
Шахрайство із зарізанням свиней існувало задовго до того, як на сцену вийшли криптовалюти. Ці давні схеми раніше проявлялися в інших сферах інвестування, таких як цінні папери, нерухомість і торгівля товарами. Усюди, де є можливість пообіцяти високі прибутки з мінімальними ризиками, може статися шахрайство з урізанням свиней.
Хороша новина полягає в тому, що блокчейн полегшує відстеження та боротьбу з цими шахрайствами, оскільки транзакції в блокчейні є публічними та доступними для відстеження. Ця технологія відома своєю прозорістю та неможливістю змінювати записи, що означає, що фінансові операції можна простежити та відкрити для всіх. Цей публічний запис дозволяє легше ідентифікувати та контролювати потенційно підозрілу діяльність.
Як наслідок, технологія блокчейн пропонує нам потужний інструмент для збору важливих доказів і вжиття заходів проти шахраїв, прокладаючи шлях до безпечнішого та безпечнішого інвестиційного середовища. Будьте обережні та завжди проводите ретельні дослідження, але будьте впевнені, що унікальні властивості технології блокчейн працюють на вашу користь у цій боротьбі з шахрайством.
Подальше читання
Поширені криптошахрайства у 2023 році: поради, як уникнути криптошахраїв – частина 1
Дізнайтеся про своє шахрайство: фальшиві криптоінвестиції, яких слід остерігатися
Знайте своє шахрайство: захистіть себе від шахрайства Binance Imposter
Попередження про ризик: Цифрові активи схильні до високого ринкового ризику та нестабільності цін. Вартість ваших інвестицій може знизитися або підвищитися, і ви можете не повернути інвестовану суму. Ви несете повну відповідальність за свої інвестиційні рішення, і Binance не несе відповідальності за будь-які збитки, які ви можете понести. Минулі показники не є надійним прогнозом майбутніх показників. Ви повинні інвестувати лише в ті продукти, з якими ви знайомі та де ви розумієте ризики. Вам слід уважно розглянути свій інвестиційний досвід, фінансову ситуацію, інвестиційні цілі та толерантність до ризику та проконсультуватися з незалежним фінансовим консультантом перед здійсненням будь-яких інвестицій. Цей матеріал не слід розглядати як фінансову пораду. Для отримання додаткової інформації перегляньте наші Умови використання та Попередження про ризики.