Як пройти додаткову верифікацію перед використанням фіатних послуг на Binance

Binance регулярно проводить оцінку своїх продуктів і послуг на відповідність місцевим нормативним вимогам. Щоб підвищити рівень безпеки та захистити ваші активи, Binance може вимагати від вас пройти додаткові процедури верифікації особи для певних фіатних послуг.

Додаткову верифікацію необхідно пройти, якщо ви хочете почати користуватися фіатними послугами Binance. Необхідно буде повторно пройти верифікацію документа, що посвідчує особу.

Як пройти додаткову верифікацію перед початком користування фіатними послугами?

Сценарій 1

Вас попросять пройти додаткову верифікацію документа, що посвідчує особу

Залежно від країни проживання ви проходитимете верифікацію в різних постачальників. Перегляньте посібник нижче.

Після проходження верифікації особи вам необхідно заповнити коротку анкету. Ви зможете користуватися фіатними послугами Binance після завершення верифікації.

Onfido

1. Клацніть [Вибрати документ]. Виберіть документ, що посвідчує особу. Зверніть увагу, що ви повинні завантажити дійсне офіційне посвідчення особи (тобто не прострочене) з вашою фотографією.

2. Виберіть країну видачі документа, що посвідчує особу, і клацніть [Надіслати документ].

3. Продовжте процес верифікації на своєму телефоні. Клацніть [Отримати безпечне посилання], і ви побачите QR-код. Відскануйте його за допомогою мобільного телефону. Ви також можете клацнути [Отримати посилання в SMS], щоб надіслати його на свій мобільний телефон, або клацнути [Копіювати посилання] та вставити його в браузер свого телефону.

4. Після успішного підключення мобільного телефону ви побачите екран на своєму комп’ютері, як показано нижче. Тримайте цю сторінку відкритою протягом усього процесу.

5. Потрібно сфотографувати лицьовий бік документа, що посвідчує особу. Торкніться [Зробити фото], щоб почати.

Якщо ви не ввімкнули доступ до камери, торкніться [Увімкнути камеру], щоб продовжити.

6. Торкніться [Зробити фото] та дотримуйтесь інструкцій, щоб правильно сфотографувати документ, що посвідчує особу. Переконайтеся, що ваші дані чітко видно. Торкніться [Завантажити], щоб надіслати, або [Повторити], щоб зробити інше фото.

7. Вам також потрібно буде пройти верифікацію обличчя, зробивши селфі. Торкніться [Зробити фото].

8. Розмістіть обличчя в межах овалу. Перш ніж торкнутися [Завантажити], переконайтеся, що ваше обличчя чітко видно. Якщо ні, торкніться [Зробити інше фото], щоб спробувати ще раз.

9. Торкніться [Надіслати]. Дочекайтеся підтвердження.

Sumsub

1. Ви побачите огляд етапів підтвердження. Щоб почати, відскануйте QR-код.

2. Торкніться [Продовжити]. Прочитайте та погодьтеся з умовами та торкніться [Далі].

3. Виберіть країну видачі документа, що посвідчує особу. Потім виберіть тип документа та торкніться [Далі]. Зверніть увагу, що підтримувані типи документів відрізняються залежно від вибраної країни.

4. Надайте доступ до камери та помістіть свій документ, що посвідчує особу в рамку. Сфотографуйте свій документ. Торкніться [Прийняти], щоб надіслати, або [Спробувати ще раз], щоб зробити інше фото.

5. Система обробить ваше фото. Якщо ваші дані чітко видно, торкніться [Зображення чітке]. Якщо система не зможе зчитати вашу інформацію на фотографії, торкніться [Спробувати ще раз] , щоб зробити повторний знімок, або торкніться [Вибрати інший тип документа] та скористайтеся іншим документом, що посвідчує особу, для підтвердження.

6. Вам також потрібно буде пройти верифікацію обличчя, зробивши селфі. Подивіться прямо в камеру та розмістіть своє обличчя в кадрі. Переконайтеся, що ваше обличчя чітко видно. Дотримуйтесь інструкцій на екрані та торкніться [Завантажити], щоб надіслати.

7. Ваші дані надіслано. Дочекайтеся підтвердження.

Підходять такі документи:

1. Користувачі з Європейського Союзу (ЄС).

ID-картка (будь-якої країни)
Паспорт (будь-якої країни)
Водійські права (видані лише в Європейському Союзі)
Дозвіл на проживання (виданий лише в Литві)

2. Користувачі за межами Європейського Союзу (ЄС).

ID-картка (будь-якої країни)
Паспорт (будь-якої країни)

Сценарій 2

Вам потрібно заповнити анкету

Вам потрібно заповнити коротку анкету з 4 простих питань. Після цього ви зможете почати користуватися фіатними послугами Binance.

Сценарій 3

Вам потрібно пройти розширену комплексу перевірку (EDD)

Вас можуть попросити завантажити документи для верифікації джерела капіталу (SOW). Ваші документи повинні бути:

видані на ваше ім’я (або вам потрібно буде надати роз’яснення щодо того, чому документи третіх осіб можуть бути використані для перевірки вашого джерела капіталу);
чіткими, принаймні 300 dpi (точок на дюйм);
отримані протягом місяця, кварталу, року тощо;
у відповідному форматі, наприклад, .pdf або фотокопії фізичних документів, у яких видно всі 4 кути. Також приймаються скріншоти;
на них повинна бути чітко вказана назва/логотип органа/організації, що видала документ;
на них повинна бути чітко вказана дата видачі.

Підходять такі документи:

Категорія	Опис
Зарплата	платіжні відомості, що показують ваш дохід принаймні за останній місяць; виписка з банківського рахунку про виплату заробітної плати від роботодавця принаймні за останній місяць; податкова декларація за попередній податковий рік.
Самозайнятість	податкова декларація за попередній податковий рік; останні рахунки-фактури/контракти/угоди на послуги самозайнятих осіб або звіти про прибутки/збитки, що підтверджують місячний або річний дохід.
Спадщина	копія заповіту померлого спадкодавця; підписаний лист виконавця заповіту/адвоката/повіреного або завірена копія про отримання спадку.
Пожертва/подарунок/грант	Якщо ви студент і отримуєте допомогу, ви можете використати документ, що підтверджує це, для підтвердження джерела капіталу. договір пожертви/дарування/гранту на нерухоме майно чи інше майно; підписана заява/лист від донора, що декларує характер пожертви/подарунку/гранту; виписка з банківського рахунку, що вказує на банківський депозит пожертви/подарунку/гранту.
Іпотека/кредити	договір іпотеки/позики, у якому зазначено вартість іпотеки чи позики з планом погашення; виписка з банківського рахунку, яка вказує на депозит позики на вашому рахунку.
Прибуток компанії (акції/дивіденди)	звіти про дивіденди; дистриб’юторські угоди; остання банківська виписка з виплатою дивідендів; остання перевірена звітність компанії.
Фінансові інвестиції	виписка від постачальника інвестицій; банківська виписка з відображенням розрахунків від постачальника інвестицій; інші заяви чи документи, що підтверджують ваш прибуток від інвестицій (від облігацій, акцій тощо).
Криптоінвестиції (і декларація)	Виписки з інших бірж за заявлений період, коли були отримані криптоактиви; скріншоти холодного гаманця; квитанції про купівлю криптовалют (фіат до криптовалюти), електронні листи з підтвердженням; будь-які інші документи, які можуть достатньою мірою підтвердити походження прибутку від криптоінвестицій.
Інше	обов’язковий текст про походження капіталу та документи для підтвердження

Поширені запитання

1. Навіщо Binance потрібна інформація про мій капітал (розширена комплексна перевірка, EDD)? Чому ви тримаєте мої активи, коли я маю право їх зняти?

Для дотримання правил із протидії відмиванню грошей (AML) Binance зобов’язана перевіряти джерела капіталу та джерела коштів на певних акаунтах. Це стандартна та поширена практика дотримання вимог комплаєнсу.

Ви все ще можете знімати свої активи, якщо у вас є фіатний баланс на акаунті Binance і ви не хочете проходити розширену комплексну перевірку (EDD). Однак FATF і резиденти країн високого ризику, які входять до списку ЄС, повинні заповнити декларацію SOW, щоб отримати доступ до фіатних продуктів на Binance.

2. Навіщо проходити розширену комплексну перевірку?

Щоб гарантувати безпеку та захист коштів користувачів, Binance зобов’язана дотримуватися суворіших правил протидії відмиванню грошей (AML) і запитувати декларацію про джерело капіталу (SOW) від користувачів, які є резидентами певних країн. Якщо ви є резидентом FATF або країн високого ризику, які входять до списку ЄС, ви повинні заповнити декларацію SOW, щоб отримати доступ до фіатних продуктів на Binance.

3. Я хвилююся через необхідність надавати дані, зазначені у виписці.

Ваші персональні дані та подані документи надійно захищені протоколами шифрування та відповідним програмним забезпеченням. Ми забезпечуємо фізичні, електронні та процедурні запобіжні заходи у зв’язку зі збором, зберіганням та розкриттям ваших персональних даних. Будьте певні, ваші персональні дані надійно захищені.

4. Як розрахувати свій річний дохід? Чи потрібно включати інші мої інвестиції?

Обчисліть свій річний дохід, додавши всі джерела доходу, отримані протягом року, зокрема вашу заробітну плату, чайові, бонуси, комісію, дохід від оренди тощо. Також включіть в розрахунок інші інвестиційні доходи, такі як прибутки від акцій, облігацій або пайових фондів.

Після цього, щоб обчислити свій чистий річний дохід, відніміть витрати, пов’язані з отриманням доходу. Наприклад, бізнес-витрати, інвестиційні витрати або витрати на оренду нерухомості.

5. Я самозайнята особа. Які документи мені потрібно надіслати?

Надайте будь-який із наведених нижче документів:

податкова декларація за попередній податковий рік;
останні рахунки-фактури/контракти/угоди на послуги самозайнятих осіб або звіти про прибутки/збитки, що підтверджують місячний або річний дохід.

6. Що станеться, якщо мої документи будуть відхилені? Чи можу я все ще здійснювати депозити, торгувати чи знімати гроші з Binance?

Якщо вас попросили пройти додаткову верифікацію документів, що посвідчують особу, але ви не пройшли її, Binance тимчасово припинить надавати вам послуги, оскільки ми не змогли перевірити, чи є ви власником акаунтом. Якщо у на вашому акаунті Binance є фіатний баланс, зв’яжіться з командою служби підтримки, щоб пройти ще одну процедуру верифікації особи.

Якщо вас попросили пройти розширену комплексну перевірку (EDD), і ви не маєте фіатних коштів на своєму акаунті Binance, ви все одно можете скасувати доступ, не проходячи EDD. Однак, якщо ви є резидентом FATF або країн високого ризику, які входять до списку ЄС, ви повинні заповнити декларацію SOW, щоб отримати доступ до фіатних продуктів на Binance.