OTC sektörünün döviz çemberinde karşılaştığı mevcut suç riskleri
Şu anda döviz çemberindeki yatırımcıların para yatırma ve çekme işlemleri için ana kanal borsa OTC'dir. 2017'de "4 Eylül Duyurusu"nun yayınlanmasından önce yatırımcılar, Bitcoin gibi sanal para birimleri satın almak için doğrudan fiat para birimlerini döviz hesabına aktardılar. . "4 Eylül Duyurusu"nun yayınlanmasının ardından ülke, sektör üzerindeki denetimini artırdı ve böylece borsanın OTC işi türetildi.Borsa artık kullanıcıların yasal para birimini kabul etmiyor, Taobao'ya benzer, yalnızca OTC alım ve satımı sağlayan bir platform haline geldi. satış siparişi bilgileri Kullanıcıların tüccarlarla para yatırma ve çekme işlemlerini gerçekleştirmelerine yardımcı olur ve borsa tüm süreç boyunca herhangi bir ücret talep etmez. Bununla birlikte, USDT gibi sanal para birimlerinin popülerliği ve kendi avantajlarıyla birlikte, giderek daha fazla siyah ve gri endüstri, sanal para birimlerini kara para aklama ve elektronik dolandırıcılık gibi yasa dışı ve suç teşkil eden faaliyetler için bir medya aracı olarak kullanıyor. Döviz çemberindeki risk.İş. Dövizle ilgili suçları cezalandırmak için Yüksek Halk Savcılığı ve Devlet Döviz İdaresi tarafından yakın zamanda ortaklaşa açılan tipik davalar arasında, döviz çemberinde OTC işlerini ilgilendiren iki dava var. Aşağıda yazar, vakalara dayalı olarak döviz çemberinin OTC işinde mevcut olan yasal riskleri analiz edecektir. 1. Borsa OTC iş mantığı Yasal riskleri analiz etmeden önce, öncelikle borsa OTC'nin iş mantığını anlamanız gerekir.Şekilden, tüm OTC işindeki iki tarafın kullanıcılar ve OTC tüccarları olduğu açıkça görülebilmektedir. exchange platform görevi görür. İşlem eşleştirmeyi sağlar ve her iki taraf için işlem güvenliğini sağlar. Kullanıcılar ve satıcılar platform içerisinde işlem emri bilgilerini alır ve banka kartları, Alipay, WeChat ve diğer kanallar aracılığıyla tesis dışına para transferi yapar. İşlem hedefi USDT ve diğer sanal para birimleri platformdaki bir hesaba eşdeğerdir, başka bir hesaba aktarılır. Bu işlem modeli yasa dışı ve suç teşkil eden faaliyetleri nasıl içeriyor? 2. Döviz çemberinde OTC işleriyle ilgili yasa dışı ticari faaliyetler suçu Yüksek Halk Savcılığı ve Devlet Döviz İdaresi tarafından para birimiyle ilgili olarak açılan iki tipik davanın her ikisi de yasa dışı ticari faaliyetler suçunu içeriyordu. Ceza Kanununun 225. maddesinde yasa dışı ticari faaliyet suçunun, devlet düzenlemelerini ihlal ederek aşağıdaki yasa dışı ticari faaliyetlerden birini gerçekleştirmek, piyasa düzenini bozmak olduğu ve koşulların ciddi olması halinde kişinin belirli süreli hapis cezasına çarptırılacağı ifade edilmiştir. beş yıldan fazla olmamak üzere veya cezai tutukluluk ile birlikte veya tek başına, kanun dışı gelirin bir katından az, beş katından fazla olmamak üzere para cezasına hükmolunur; durumun özellikle ağır olması halinde, kişiye belirli süreli hapis cezası verilir. Beş yıldan az olmamak üzere hapis cezası ve ayrıca bir defadan az olmamak üzere beş kattan fazla olmamak üzere para cezasına hükmolunur. Kanuna aykırı gelir veya mallara el konulur: (1) Kanunlarda ve idari düzenlemelerde öngörülen izinsiz ticari faaliyetler Özel, münhasır eşya veya ticareti kısıtlanan diğer öğeler;(2) İthalat ve ihracat lisanslarını, ithalat ve ihracat menşe şahadetnamelerini ve kanun ve idari düzenlemelerde öngörülen diğer işletme ruhsatlarını veya onay belgelerini satın almak ve satmak; İlgili ulusal yetkili makamlar veya yasa dışı olarak fon ödeme ve mutabakat işleriyle uğraşmak; (4) Piyasa düzenini ciddi şekilde bozan diğer yasa dışı ticari faaliyetler. Kanuna aykırı ticari faaliyet suçuyla korunan hukuki menfaat piyasa düzenidir. Ceza Kanununun 96. Maddesi, devlet düzenlemelerinin ihlalinin, Ulusal Halk Kongresi ve Daimi Komitesi tarafından formüle edilen yasa ve kararların, idari düzenlemelerin, öngörülen idari tedbirlerin ve Danıştay tarafından verilen karar ve emirlerin ihlali anlamına geldiğini öngörmektedir. Şu anda, Yüksek Halk Mahkemesi, Yüksek Halk Savcılığı, Çin Halk Bankası ve diğer bakanlıklar ve komisyonlar tarafından yayınlanan 4 Eylül Duyurusu ve 24 Eylül Bildirisi gibi sektör düzenleyici belgeler ulusal düzenlemelerin kapsamına girmemektedir. "Fon ödeme ve mutabakat işlerine yasadışı katılım" davranışı ile ilgili olarak, "Fon Ödeme ve Mutabakat İşlerine Yasadışı Girişim ve Yabancı Para Ticaretine Yasadışı Girişim Ceza Davalarının Ele Alınmasında Kanunların Uygulanmasına İlişkin Çeşitli Konulara İlişkin Yorumlar"ın 1. Maddesi Borsa", ulusal düzenlemelerin ihlallerinin aşağıdakileri içerdiğini belirtmektedir: Bu durumlardan biri, Ceza Kanununun 225. maddesinin 3. fıkrasında belirtildiği gibi "fon ödeme ve takas işlerine yasa dışı katılım" kapsamına girmektedir: (1) Kabul terminallerini veya çevrimiçi olarak kullanmak hayali işlemler, sahte fiyatlar ve işlemler yapmak için ödeme arayüzleri ve diğer yöntemler Geri ödemeler gibi yasa dışı yöntemlerle belirlenen ödeyiciye para ödemek; (2) Başkalarına şirketin banka mutabakat hesabını nakde çevirmek veya şirketin hesaplarını aktarmak için yasa dışı olarak hizmet sağlamak banka mutabakat hesabından kişisel hesaplara geçiş; (3) Yasa dışı olarak başkalarına çeklerin bozdurulması için hizmet sağlanması; (4) Yasa dışı olarak fon ödeme ve mutabakat işlerine girişme ile ilgili diğer durumlar. Shanghai Rule of Law News tarafından yayınlanan bir makalede Pudong Yeni Bölgesi savcısı, gerçek kontrol altındaki hesaplar aracılığıyla başkalarının fonlarını kabul etmenin ve ardından müşteri sipariş gereksinimlerine göre sanal para birimi ve yasal para birimi değişiminin gerçekleştirilmesinin ve kar elde etmenin mümkün olduğuna inanıyordu. Bitcoin ve Tether gibi ana akım sanal para birimlerinin, sınır ötesi ödeme ve fiat para birimlerinin takasını gerçekleştirmek için istikrarlı para birimleri olarak kullanılması, Ticari Bankalar Kanunu'nun ilgili hükümlerini ihlal etmekte ve düzeni tehlikeye atmaktadır. Yukarıda belirtilen "Yorum"un 1, 4'üncü maddelerinin kapsamına girmektedir. Paragrafta belirtilen "fon ödeme ve mutabakat işlerine ilişkin diğer yasa dışı faaliyetler" halinde, kişi bu suçlardan dolayı mahkum edilebilir ve cezalandırılabilir. yasa dışı ticari faaliyet suçu.Ancak yazar, kullanıcıların ve OTC tüccarlarının USDT alım satımını borsa tarafından sağlanan işlem eşleştirme bilgileri aracılığıyla tamamladıklarına ve böylece sanal para yatırımları yaptıklarına inanıyor. USDT ve BTC gibi sanal para birimleri, esasen kullanıcıların Taobao ve Pinduoduo gibi platformlarda ürün satın almasına eşdeğer olan sanal emtialardır. Bu süreçte alıcı ve satıcı arasındaki RMB, banka kartları, Alipay, WeChat ve platform dışındaki diğer kanallar aracılığıyla aktarılırken, satın alınan USDT ve BTC gibi sanal emtialar da satıcının platform hesabından alıcının hesabına aktarılıyor. Davranışın, yazarın yasadışı işlemlerde fon ödemesi ve mutabakat işiyle hukuka aykırı olarak meşgul olduğunun kabul edilmemesi gerektiğine inanılmaktadır. "Yasadışı Fon Ödemesi ve Mutabakat İşi ve Yasadışı Döviz Ticareti ile İlgili Ceza Davalarının Ele Alınmasında Kanunların Uygulanmasına İlişkin Çeşitli Konuların Yorumlanması"nın 2. Maddesi, ulusal düzenlemeleri ihlal ederek, satın alma ve takas gibi yasa dışı döviz ticareti faaliyetlerinin, Mali piyasanın düzenini bozacak şekilde döviz satışı veya örtülü döviz alım-satımının gerçekleştirilmesi ve durumun ağır olması halinde, Ceza Kanununun 225'inci maddesinin 4'üncü fıkrası hükümlerine göre fail, kanuna aykırı ticari faaliyet suçundan dolayı suçlu bulunarak cezalandırılır. USDT ve USDC gibi stablecoin'ler ABD dolarına sabitlenmiş ve ihraççının bankadaki teminatı aracılığıyla basılıp ihraç edilmiş olsa da, stablecoin'ler dövizle eşitlenemez. "Döviz Yönetimi Yönetmeliği"nin 3. Maddesi dövizin açık bir tanımını vermektedir.Döviz, aşağıdaki ödeme araçlarını ve uluslararası ödemelerde kullanılabilecek yabancı para cinsinden ifade edilen varlıkları ifade eder: (1) Banknotlar da dahil olmak üzere döviz cinsinden nakit para 2) Döviz ödeme sertifikaları veya bono, banka mevduat sertifikası, banka kartı vb. dahil ödeme araçları; (3) Tahvil, hisse senedi vb. dahil döviz menkul kıymetleri; (4) Özel çekme hakları; (5) ) Diğer döviz varlıkları. Çin Halk Bankası ve diğer beş bakanlık ve komisyon tarafından yayınlanan "Bitcoin Risklerinin Önlenmesine İlişkin Bildiri", Bitcoin'in para otoritesi tarafından çıkarılmadığını, yasal ve zorunlu parasal niteliklere sahip olmadığını ve gerçek bir para birimi değil, bir para birimi olduğunu açıkladı. para birimi.Belirli sanal ürünler. Bazı adli uygulamalardaki içtihatlar da sanal para biriminin sanal bir meta olduğunu açıklığa kavuşturuyor. RMB aracılığıyla sanal para alıp satmak, sanal mal alıp satmakla eşdeğerdir.Yatırımcılar yatırım geliri elde ettikten sonra sanal parayı çekerler ve RMB ile geri değiştirirler.Tüm süreçte döviz alım satımı ve yabancı kaçakçılığı söz konusu değildir. Döviz denetimi Bu nedenle yasa dışı döviz ticareti teşkil etmemelidir.3. Yasadışı ticari faaliyet suçunu oluşturan tipik durumlar: USDT ve USDC gibi istikrarlı para birimleri dövize ait olmasa da, Yüksek Halk Savcılığı ve Devlet Döviz İdaresi'nin iki tipik davasında failler, Örtülü döviz alım-satımı nedeniyle yasa dışı iş faaliyetleri, neden? Öncelikle bu iki durumun OTC iş süreçlerini sıralayalım. Tipik Durum 1: Zhao ve diğerlerinin yasa dışı iş vakası Yukarıdaki resimde, Zhao'nun ekibinin Dubai'deki müşterilerden dirhem nakit para topladığını, ardından müşterinin yerel hesabına RMB ödediğini ve ardından transfer aracı olarak sanal para birimini kullandığını görebilirsiniz. "Dirhem" aracılığıyla para Fonların "Mu-USDT-RMB" şeklinde geri dönüşünü gerçekleştirmek, döviz ve RMB değişimini gerçekleştirmek için sanal para birimini aracı araç olarak kullanmaya eşdeğerdir. Bu, gizli bir yabancı para alım satımıdır. takas ve sonuçta yasa dışı ticari faaliyetler suçundan cezai olarak sorumlu tutulacaktır. Tipik Durum 2: Guo Mouzhao ve diğerleri yasa dışı olarak faaliyet gösteriyor ve bilgi ağının suç faaliyetlerini destekliyor. Durum 2'de, müşteri ödeme platformu aracılığıyla bir sipariş verdi ve platform tarafından kontrol edilen yurtdışı bir hesaba döviz ödedi. Platform satın alma işlemi için döviz kullandı. OTC tüccarları tarafından yasa dışı olarak kullanılan USDT. Kanal, RMB'yi RMB'ye dönüştürür ve bunu müşteri tarafından belirlenen yurt içi hesaba aktarır. Ödeme borsası platformu ayrıca müşterilerin ulusal döviz denetimini aşmasına ve dolaylı olarak para kazanmalarına yardımcı olmak için USDT'yi bir aracı araç olarak kullanır. gizli bir döviz alım satımı olan döviz ve RMB değişimi. Yukarıda belirtilen tipik vakalar, bir süre önce Qingdao, Shandong'da polis tarafından ortaya çıkarılan devasa yer altı banka davasıyla aynıdır. Suç çeteleri, devletin döviz ve transfer denetiminden kaçmak için sanal parayı döviz ve RMB değişimi için bir araç olarak kullanıyor. çeşitli üst düzey suç ve kara para aklama ekipleri için fonlar Konvertibilite, sosyal ve ekonomik düzen ve ulusal mali güvenlik için büyük bir tehdit oluşturmaktadır. Buna ek olarak, birçok durumda, kamu güvenlik organlarının döviz yönetimi departmanıyla işbirliği yaptığı ve zincir içi işlem kayıtlarının araştırılmasına yardımcı olmak, zincir içi cüzdan işlem kayıtlarını zincir dışı cüzdan işlem kayıtları ile karşılaştırmak için üçüncü taraf teknoloji şirketlerini kullandığı görülebilir. -zincir banka hesap akışları ve tüm yasa dışı takasın düzeltilmesi.Bu aynı zamanda düzenleyici otoritelerin sanal para OTC işletmelerini çökertme konusundaki düşüncelerini de yansıtıyor. 4. Özet ve Öneriler Özetle yazar, USDT gibi sanal para birimlerinin yeniden şarj edilmesini destekleyen sınır ötesi ödeme ve ödeme platformları başlığı altındaki bazı girişimci projelerin kendi işlerini dikkatli bir şekilde değerlendirmesi gerektiğini öne sürüyor. Kullanıcıların çeşitli döviz banka kartlarını ve ön ödemeli kartlarını açmalarına yardımcı olursak veya desteklersek, kullanıcılar RMB kullanarak USDT yatırabilir ve daha sonra bunu ödeme ve tüketim için platformda dövizle değiştirebilirler.Tüm işlem süreci RMB-değişimini gerçekleştirecektir. USDT-döviz para birimi.Bu davranış yukarıda belirtilen tipik durumlarla aynıdır. Döviz denetiminden kaçmak için sanal para birimini bir medya aracı olarak kullanır. Yasa dışı ticari faaliyet suçu teşkil eden, kılık değiştirerek döviz alıp satmaktan şüphelenilmesi çok muhtemeldir. . Üstelik bu platformlar, sanal para birimlerinin zincir üzerinde yeniden doldurulmasını desteklediğinden, zincir üzerinde kara para aklamanın önlenmesine yönelik uyumluluk incelemeleri yapmaları gerekiyor. Şüpheyi büyük ölçüde önlemek için platform ve daha sonra kökenlerini takip edin.Yasadışı ve suçlu gangsterler platforma akarak platformun suç riskini artırıyor. (WeChat genel hesabı: Chu Yan) #USDT #ACH
Dondurulduktan sonra bir döviz hesabının dondurması nasıl çözülür?
Bir grup sohbetinin bu ekran görüntüsü yakın zamanda döviz çemberindeki birçok yatırımcı arasında paniğe neden oldu çünkü bazı insanlar borsaların büyük hesapları büyük ölçüde engellediğini söyledi. Bugün merkezi borsalarda dondurulan hesaplar konusunu ve bu hesapların nasıl çözüleceğini konuşacağız.
1. Hesabınız neden dondurulabilir? 1. Döviz hesaplarının dondurulmasının teknik mantığı
Blockchain'in merkezden dağıtılıp dağıtılamayacağını soran bazı acemi kullanıcılar olacak. Zincirdeki varlıkları neden hala donmuş durumda? İlk olarak, kullanıcının merkezi borsadaki kayıtlı hesabındaki çeşitli tokenler, borsanın özel anahtarı kontrol ettiği adreste barındırılır. Coin yatırırken, kullanıcı harici bir cüzdan adresinden borsa tarafından oluşturulan para yatırma adresine para yatırdıktan sonra, borsa bu adrese gaz aktaracak ve yatırılan tokenleri borsanın büyük para çekme cüzdan adresine toplayacaktır. ayrıca borsanın büyük cüzdan adresinden kullanıcı tarafından belirlenen harici cüzdan adresine çekilir. Kullanıcıların coin yatırma ve çekme işlemleri sırasında borsa kullanıcısının para yatırma ve çekme adresinin özel anahtarları borsa tarafından kontrol edilmektedir.
项目创始人Eli Mallon和Adam Soffer都是Livepeer 协议长期贡献者, Eli 还是Livepeer Studio 的主要架构师;Adam在构建 Livepeer Subgraph、Livepeer Explorer 以及 Livepeer Studio 播放器和前端方面发挥了重要作用,并且两人在Aquareum项目开发前都在Livepeer Inc工作。