Blockchain teknolojisinin ortaya çıkışı, merkeziyetsizlik ve değişmezlik gibi benzersiz özellikleri nedeniyle şüpheciliği ve dolandırıcılık faaliyetlerine ilişkin suçlamaları beraberinde getirdi. Dolandırıcılık olaylarının artması, fonların kurtarılmasını zorlaştırıyor. Dolandırıcılığa katkıda bulunan faktörler arasında yüksek getirilerin cazibesi ve fonların takibindeki zorluklar yer alıyor. ICO dolandırıcılıklarından kimlik avı saldırılarına kadar çeşitli planlar mevcut ve Lazarus Grubu gibi devlet destekli gruplar riski artırıyor.
Kuzey Kore hükümetinin sponsorluğunda kripto para endüstrisini hedef alan faaliyetler. (Kaynak: Kaydedilmiş Gelecek İstihbarat Bulutu)
Gelişen dolandırıcılık taktikleri nedeniyle yatırımcıların dikkatli olması gerekiyor. Çoğu kullanıcı zincir içi işlemlere katılmasa da merkezi borsaların kullanılması riskler doğurur. Bu makale, merkezi borsalardaki güvenlik risklerini inceleyecek ve kullanıcılara fonlarını koruma konusunda tavsiyelerde bulunacaktır.
Lisanssız operasyon
Kripto para birimi düzenlemeleri daha standart hale geldikçe, ülkeler endüstrinin meşruiyetini artırmak için finansal lisanslar veriyor. Düzenleme, kara para aklamanın önlenmesi ve müşterinizi tanıyın tedbirlerine uyumu sağlar, mali suç risklerini azaltır ve şeffaflığı artırır. Buna rağmen birçok merkezi borsa lisanssız olarak faaliyet gösteriyor ve yüksek getiri vaat ediyor.
Lisanssız borsalar cazip fırsatlar sunsa da, bunlarla ilişkili riskler çoğu zaman potansiyel ödüllerden daha ağır basmaktadır. Herhangi bir kripto para borsasına yatırım yapmadan önce kapsamlı araştırma ve durum tespiti yapmak, riskleri azaltmak ve yatırımları korumak için çok önemlidir.
8 Temmuz 2022'de JPEX adlı bir kripto para borsası, Hong Kong Menkul Kıymetler ve Vadeli İşlemler Komisyonu tarafından lisanssız ve şüpheli bir şirket olarak listelendi. Ertesi yıl borsa, çok sayıda kullanıcıyı çekmek için çok sayıda düzensiz yöntem kullandı. Örneğin, kripto para endüstrisinde düzenleyici lisanslara sahip olduğunu iddia eden sahte reklamlara girişti, etkileyicileri yanlış ve yanıltıcı beyanlarda bulunmak için kullandı ve yüksek getiri sağlayan kullanıcıları platform token'ı JPC'yi çıkarmaya ikna etti.
13 Eylül 2023'te, Hong Kong Menkul Kıymetler ve Vadeli İşlemler Komisyonu bir kez daha JPEX Grubu altındaki hiçbir kuruluşun Komisyondan herhangi bir lisans almadığını veya Hong'da sanal varlık alım satım platformu işletmek için lisans başvurusunda bulunmadığını belirtti. Kong. Daha sonra topluluk üyeleri, borsanın kullanıcıların para çekme işlemlerini kısıtlamaya başladığını ve borsa tarafından planlanan çevrimdışı etkinliklerin iptal edildiğini keşfetti. JPEX'e bağlı aylık 3,4 milyon Tayvan doları (yaklaşık 770.000 RMB) kiraya sahip olduğu iddia edilen "Asya Blockchain Binası" da boş bulundu. Bu arada zincir üstü veriler, borsanın kullanıcı varlıklarını aktarmaya başladığını ortaya çıkardı.
Son raporlara göre JPEX, 2.000'den fazla kurbanı etkileyen 403 milyon dolarlık bir dolandırıcılık davasına karışıyor. Hong Kong polisi 72 kişiyi tutukladı ve JPEX ile ilgili 29 milyon doların üzerindeki varlıkları dondurdu.
Fonların kötüye kullanılması
Ek kar elde etmek amacıyla kullanıcı fonlarını kötüye kullanan borsaların örnekleri nadir değildir. Bu tür davranışlar hırsızlık, suiistimal veya müşteri fonlarının uygunsuz kullanımını içerebilir. Tipik bir örnek, para çekme işlemlerinin ardından müşteri fonlarını kötüye kullandıktan sonra iflas ilan eden ve kapılarını kapatan FTX Borsası'nın durumudur. Önemli miktarda fonun söz konusu olduğu ve etkilenen çok sayıda bireyin milyonlara ulaştığı göz önüne alındığında, bu tür olayların bir bütün olarak sektör üzerinde derinden olumsuz bir etkisi var.
Olay, CoinDesk'in Kasım 2022'nin başlarında özel mali belgeleri ifşa etmesinden kaynaklandı; bu, FTX'in kardeş şirketi ve bir zamanlar sektördeki en büyük piyasa yapıcılardan biri olan Alameda Research ile olası borç sorunlarını ortaya çıkardı. CoinDesk'e göre Alameda'nın bilançosundaki varlıklarının çoğu FTX platformu tarafından ihraç edilen tokenlardı ve en büyük tek varlığı 30 Haziran itibarıyla 36,6 milyar dolar değerindeki FTT tokenleriydi. Diğer önemli varlıklar arasında 33,7 milyar dolarlık halka açık zincir tokenleri SOL ve Solana yer alıyordu. ekosistem belirteçleri. Ancak, esas olarak 7,4 milyar dolarlık kredilerden oluşan yükümlülükleri 8 milyar doları buldu.
SBF ve Alameda CEO'su Caroline Ellison da dahil olmak üzere FTX ve Alameda'nın yaratıcılarından gelen olumlu tepkilere rağmen, Binance'in elindeki tüm FTT tokenlerini satma duyurusu, kullanıcıların para çekme çılgınlığını tetikledi. 11 Kasım'da FTX, bağlı kuruluşları da dahil olmak üzere 100'den fazla kuruluşun ABD'de iflas koruması için başvuruda bulunduğunu duyurdu.
Uzun bir bekleyişin ardından FTX'in alacaklıları ve müşterileri nihayet olumlu haberler aldı. Bu yıl 8 Mayıs'ta FTX Trading Ltd. ve ona bağlı borçlular, önerilen değiştirilmiş yeniden yapılandırma planı ve ilgili açıklama beyanını sundular. Belgelere göre FTX alacaklılarının yüzde 98'i, planın yürürlüğe girmesinden sonraki 60 gün içinde tanınan borç taleplerinin en az yüzde 118'ini nakit olarak alacak.
FTX'in Kasım 2022'deki iflası sırasında, platformundaki müşterilerin elinde yaklaşık 8 milyar dolar değerinde nakit ve kripto para birimi bulunuyordu. FTX'in varlıkları esas olarak kripto para tokenlarından oluşuyordu ve iflas başvurusu, müşterilerin fonlarını hemen geri almasını engelledi. Son piyasa yükselişiyle birlikte $BTC ve $FTX fiyatları yükseldi ve FTX'in müşterilerinin %98'ini %9 faiz oranıyla geri ödemesine olanak sağladı.
Sahte borsalar
Merkezi borsalarda dolandırıcılık vakalarında sıklıkla iki tür dolandırıcılık gözlemleniyor: 1) tanınmış borsaların taklit edilmesi ve 2) kendi borsalarının oluşturulması. Taklit borsalar, kullanıcıların güvenini kazanmak için genellikle saygın borsaların arayüzünü, markasını ve hizmetlerini taklit eder ve bu güveni kullanıcı fonlarını çalmak veya kötüye kullanmak için kullanır. Dolandırıcılık için yeni bir platform oluşturmak, genellikle yüksek getiriler veya cazip yönlendirme programları yoluyla kullanıcıları para yatırmaya çekmeyi içerir.
Sahte borsalara ilişkin çok sayıda ifşa, blockchain sorgulama aracı WikiBit'in Olumsuz İnceleme bölümünde bulunabilir.
Borsa seçimine ilişkin hususlar
Dolandırıcılık taktiklerinin yaygınlaştığı bir ortamda, kullanıcıların olası finansal kayıpları önlemek için borsa seçerken çeşitli hususları göz önünde bulundurması gerekiyor. Bir borsa seçerken odaklanmanız gereken temel alanlar şunlardır:
Kripto Para Finansal Lisansları: Bir finansal lisansa sahip olmak, yerel yasa ve düzenlemelere uygunluğu gösterir ve genellikle daha yüksek güvenlik sunar. Mali lisans gereklilikleri ülkeye göre değişir ve aynı ülke içinde çeşitli mali ihtiyaçları karşılamak için farklı türde lisanslar verilebilir.
Rezerv Kanıtı (PoR): Rezerv Kanıtı, bir ticaret platformunun veya kripto para birimi şirketinin müşteri fonlarını temsil etmek için dijital varlıkları gerçekten 1:1 oranında tuttuğunu doğrulamaya yönelik bir yöntemdir. Bu kanıt, özellikle FTX'in çöküşü gibi olaylardan sonra kullanıcının güvenini artırabilir ve fonların güvenliğini sağlayabilir.
Ücretler ve Kullanılabilirlik: Kullanıcılar güvenliğin yanı sıra borsanın ücret yapısını ve kullanıcı arayüzünü de dikkate almalıdır. Düşük ücretler ve kullanıcı dostu arayüzler ticaret verimliliğini ve deneyimini artırabilir.
Yukarıdaki bilgilerin toplanması ve karşılaştırmalı analizin yapılması çoğu zaman kullanıcıların önemli miktarda zaman ve çaba harcamasını gerektirir. Ancak bu süreç belirli araçlar ve platformlar kullanılarak kolaylaştırılabilir. Örneğin, hepsi bir arada sorgu aracı WikiBit'i kullanarak kullanıcılar, kısa sürede borsalar hakkında kapsamlı bilgiler edinebilirler.
WikiBit, çeşitli borsalar tarafından alınan kripto para birimi finansal lisansları hakkında bilgi derledi. Web sitesi sorguları, telefon görüşmeleri ve düzenleyici kurumlarla e-posta iletişimleri gibi yöntemlerle WikiBit, değişim lisanslarının orijinalliğini ve değerini kapsamlı bir şekilde değerlendirir. Ek olarak WikiBit, doğrudan kullanıcı erişimi için büyük borsalardaki rezervlerin kanıtlarını düzenler. Dahası, kullanıcılar platformdaki her borsa için çok sayıda orijinal kullanıcı incelemesi bulabilir ve bu da karar verme konusunda değerli bilgiler sağlayabilir.
Bu faktörler göz önüne alındığında, WikiBit borsaları beş boyutta derecelendirir: Düzenleme, İş, Risk Yönetimi, Etki Endeksi ve Ticaret Ortamı Endeksi. 200'den fazla derecelendirme faktörünün dahil olduğu WikiBit, her borsa için ağırlıklı ortalama puanı hesaplar ve değerlendirmeyi mümkün olan en sezgisel şekilde ölçer. Bu sayısal yaklaşım, kullanıcıların borsaları zahmetsizce ve verimli bir şekilde seçmesine yardımcı olur.
WikiBit Hakkında
Blockchain endüstrisindeki 「wikibit」 yetkili sorgulama platformu. wikibit, yatırımcıların verimli kararlar almasına yardımcı olmak için size en son küresel blockchain bilgilerini, sektör skandallarını, sorguları, kredi bilgilerini, operasyonları ve diğer ilgili bilgileri sağlar.
Şu anda, WikiBit halihazırda 5.800'den fazla borsa, 8.300 token ve 26 düzenleyiciyi kaydetmiş olup, otomatik çeviri için 200'den fazla küresel dil mevcuttur. Şu anda WikiBit, 170'den fazla ülke ve bölgede 10 milyondan fazla kullanıcıya güvenli ve güvenilir dijital varlık bilgi hizmetleri sağlamıştır.
