Nazadnje posodobljeno: 19. septembra 2024
* Ta pravilnik velja za vse ustvarjalce, prevzemnike in preverjene nekitajske uporabnike.
I. VSI UPORABNIKI MORAJO UPOŠTEVATI NAČELA PREVERJANJA KYC (SPOZNAJ SVOJO STRANKO), NAČELA PROTI PRANJU DENARJA, PROTI FINANCIRANJU TERORIZMA IN NAČELA ZAKONITOSTI, KI SO NAVEDENA V TEM PRAVILNIKU:
1. Uporabniki morajo dosledno upoštevati politiko platforme glede preverjanja istovetnosti spoznaj svojo stranko ali KYC (vključno z, vendar ne omejeno na zahtevo za preverjanje pravega imena) v zvezi z identiteto uporabnikov in računi, povezanimi s transakcijami P2P, vključno, vendar ne omejeno na račune Spot in račune v valuti fiat, v nadaljevanju poimenovane »računi.« Uporabniki zagotovijo, da so računi, ki jih uporabljajo na platformi P2P (»platforma«), zakonito registrirani in jih uporabljajo samo sami.
2. Če se sprožijo alarmi platforme za preprečevanje pranja denarja in financiranja terorizma, morajo uporabniki aktivno sodelovati s platformo pri njenem preverjanju in po potrebi pomagati pri zagotavljanju kakršnih koli dokazov o nadzoru tveganja (ob upoštevanju ukrepov za nadzor tveganja platforme, ki so takrat veljavni).
3. Če uporabniki ne upoštevajo (I.2.), ima platforma pravico onemogočiti vse ali del funkcij svojih računov.
4. Uporabniki so odgovorni za zagotavljanje, da imajo zakonite pravice do transakcij v skladu z veljavno zakonodajo. Platforma na noben način ne odgovarja za zakonitost ali nezakonitost transakcij uporabnikov. Čeprav platforma ni del nobene transakcije P2P med uporabniki, lahko za zagotovitev, da so vse transakcije zakonsko skladne, platforma (vendar to ni obvezujoče) po potrebi pregleda zakonitosti transakcij, ki jih izvedejo uporabniki, in po potrebi ukrepa v skladu z veljavnimi zakoni in predpisi.
5. Odgovornost uporabnikov je, da spoštujejo lokalne zakone v zvezi s pravno uporabo platforme v njihovi lokalni pristojnosti, pa tudi druge zakone in predpise, ki veljajo za uporabnike. Uporabniki morajo v okviru svoje lokalne zakonodaje upoštevati tudi vse vidike obdavčitve, odtegljajev, zbiranja, poročanja in nakazila ustreznim davčnim organom.
II. Splošna navodila za trgovanje:
1. Preden se odločite za sprožitev naročila pri nasprotni stranki, vedno preberite pogoje, ki so zapisani na strani z opisom oglasa, da se izognete nepotrebnim sporom med strankami po začetku naročila.
2. Vedno poskušajte vključiti jasne opise svojih pogojev uporabe. Vabimo vas, da uporabite obrazec s točkami, vpisujte točke in pišete v preglednih odstavkih.
3. Prepričajte se, da je plačilno sredstvo, ki ste ga uporabili pri naročilu, skladno s plačilnim sredstvom, ki ste ga izbrali med konfiguracijo oglasa.
4. Nikoli se ne smete ukvarjati s kakršno koli obliko trgovanja s kriptovalutami, ki ga omogoča kanal tretje osebe, na primer družbeni mediji, aplikacije za spletni pogovor, ali z osebnim trgovanjem. Platforma ni in ne more biti odgovorna za izgubo ali škodo na sredstvih, do katere je prišlo s transakcijami, ki jih uporabniki izvedejo ali sprožijo zunaj platforme. Platforma določa pravila za transakcijo med prodajalcem in kupcem, izključno za podporo uporabnikovi izkušnji na platformi. Platforma ni del transakcij P2P.
5. Uporabniki se morajo pri uporabi platforme vzdržati uporabe neprimernih in žaljivih besed. To vključuje, vendar ni omejeno na, orodja za pošiljanje sporočil med uporabniki in pogovor v živo s službo za podporo strankam, kot tudi v razdelku s komentarji o naročilu.
6. Obe trgovalski stranki morata prevzeti dodatne transakcijske stroške, povezane s prenosom fiat, na primer transakcijske pristojbine, ki jih zahteva ponudnik plačilnih storitev, razen če se katera od strank izrecno strinja, da bo plačala dodatne transakcijske stroške pred vzpostavitvijo trgovanja. Tako mora poslani znesek vključevati transakcijske stroške. (npr. če je skupni znesek naročila 10.000 USD in ponudnik plačilnih storitev zaračuna dodatnih 5 USD, mora kupec plačati 10.005 USD namesto 10.000 USD.) Za transakcije v RUB, UAH, KZT, IDR, BDT in SGD: Prodajalec mora vedno prejeti celoten znesek, kupec pa je vedno odgovoren za pristojbine za transakcije fiat, ki jih zahteva ponudnik plačilnih storitev.
7. Odsvetujemo uporabo plačilnih sredstev, ki prodajalcu ne prikažejo imena plačnika, saj prodajalec tako ne more preveriti skladnosti imena plačnika z imenom na Binance. Če pride do sporov zaradi uporabe plačilnih sredstev, ki ne prikazujejo resničnih imen, je za izgubo vedno odgovoren kupec.
III. Navodila za kupca:
1. Izbrati morate plačilno sredstvo, ki ga podpira prodajalec, in v roku, ki ga določi prodajalec, nakazati znesek, kot je prikazan na strani z naročilom. Po izvedenem plačilu tapnite/kliknite gumb »Preneseno, obvesti prodajalca«.
2. Prosimo, uporabite plačilno sredstvo z imenom lastnika računa, ki je skladno z vašim registriranim osebnim imenom/imenom podjetja na platformi Binance (ime mora biti enako vašemu preverjenemu imenu na platformi Binance.) Platforma ne podpira preverjenih plačilnih sredstev z neresničnim imenom. Uporabnikova funkcija P2P bo prekinjena za najmanj 15 dni, če je bilo uporabljeno preverjeno plačilno sredstvo z neresničnim imenom. V primeru spora glede transakcije in če se ugotovi, da je kupec poslal plačilne podatke tretje osebe, bo izgubo v tem naročilu kril izključno kupec.
3. Plačilo na prodajalčev bančni račun prenesite le, če se ime računa ujema z njegovim registriranim imenom na platformi Binance. Ime prodajalčevega bančnega računa mora biti enako preverjenemu imenu na njegovem računu Binance. Ne izvajajte plačil na račun tretje osebe.
4. Ne kliknite gumba »Preneseno, obvesti prodajalca«, če plačilo še ni izvedeno ali dokončano. Če tapnete/kliknete gumb »Preneseno, obvesti prodajalca«, ko plačilo še ni izvedeno ali dokončano, se lahko vaš račun blokira.
5. Če prodajalec izbere način plačila »takojšnje plačilo« ali »hitro plačilo«, drugih plačilnih sredstev, na primer mednarodnega nakazila, ni mogoče uporabiti brez predhodnega soglasja prodajalca.
6. Če ste dokončali plačilo in ste tapnili »Preneseno, obvesti prodajalca«, vendar prodajalec v določenem roku ni dostavil ustreznih digitalnih sredstev (v nadaljevanju »dostava«), se morate najprej obrniti na prodajalca prek spletnega pogovora. Ko se prepričate, da ste ravnali v skladu s predpisi platforme in pravilno izvedli postopke, ki jih določa platforma (vključno, vendar ne omejeno na predložitev ustreznih pravnih potrdil, ki izpolnjujejo zahteve platforme), prodajalec pa se ni odzval, potem se lahko odločite za pritožbo proti prodajalcu.
Ekipa P2P lahko nudi pomoč pri pritožbi na podlagi pravil za obravnavo pritožb, če to zahteva uporabnik. Platforma ni stranka v transakciji P2P. Zato platforma ni dolžna posegati v kakršne koli spore med uporabniki, ki sodelujejo pri transakcijah P2P. Upoštevajte, da si Binance in platforma pridržujeta pravico do kakršnih koli končnih razlag in sodb za sankcioniranje pritožbenih primerov. Ponovno odpiranje pritožb bo določeno po lastni presoji družbe Binance in platforme za vsak primer posebej.
7. V primeru kakršnih koli kršitev »navodil kupca« lahko platforma v skladu s tem pravilnikom, pogoji uporabe ali ustreznimi zakoni in predpisi ali po lastni presoji sprejme ukrepe, ki se ji zdijo primerni, vključno, vendar ne omejeno na zamrznitev računa kršitelja ali onemogočanje kakršnih koli funkcij računa na platformi Binance za trgovanje ali/in platformi.
8. Pri objavi oglasa navodila za kupce v Pogojih trgovanja ne smejo biti v nasprotju s pravili tega Pravilnika o transakcijah uporabnikov (cena, pristojbine, pripombe itd.).
IV. Navodila za prodajalca:
1. Ime lastnika računa, ki ste ga uporabili za zbiranje plačila, mora biti skladno z vašim registriranim imenom na platformi Binance (ime mora biti isto kot preverjeno ime na računu Binance).
2. V primeru spora glede transakcije in v primeru, da je bilo ugotovljeno, da je prodajalec poslal podatke o plačilu tretje osebe, bo izgubo kril izključno prodajalec v tem naročilu.
3. Po potrditvi prejema celotnega plačila kupca mora prodajalec dokončati naročilo (sprostiti kriptovaluto kupcu) v 15 minutah.
4. Če platforma ne določa drugače, ne prosite agentov službe za podporo strankam, da prekličejo naročilo brez privolitve kupca.
5. Cene za uveljavljena naročila med prodajalcem in kupcem se štejejo za dokončne in se o njih ne da pogajati.
6. Če imate s kupcem nedokončana naročila ali spore, poskrbite, da boste vedno na voljo za stik prek številke mobilnega telefona ali e-naslova, ki ste ga registrirali na platformi.
7. V primeru dodatnih pristojbin, ki jih zaračuna ponudnik plačilnih storitev, mora prodajalec predložiti dokazilo o transakciji, da jasno prikaže odbiti znesek.
8. Pri objavi oglasa prodajalčeva navodila za kupce v pogojih trgovanja ne smejo biti v nasprotju s pravili tega Pravilnika o transakcijah uporabnikov (cena, pristojbine, pripombe itd.).
9. V primeru kakršnih koli kršitev »navodil prodajalca« lahko platforma v skladu s tem Pravilnikom, Pogoji uporabe ali ustreznimi zakoni in predpisi ali po lastni presoji sprejme ukrepe, ki se ji zdijo primerni, med drugim zamrznitev računa kršitelja ali onemogočanje kakršnih koli funkcij računa na platformi Binance za trgovanje ali/in platformi.
V. Opozorilo o tveganju in izjava o omejitvi odgovornosti:
- Uporabniki morajo popolnoma razumeti tveganja, povezana s transakcijami P2P, ki med drugim vključujejo tudi tveganje nihanja vrednosti digitalnih sredstev, tveganja verodostojnosti, ki so povezana z nasprotnimi stranmi v transakcijah P2P in tveganja skladnosti transakcij z valuto fiat.
- Uporabniki morajo imeti dovolj znanja in izkušenj na področju naložb ter sposobnost, da nosijo tveganja, povezana s transakcijami P2P, in se morajo strinjati, da bodo samostojno nosili vsa tveganja, ki izhajajo iz sodelovanja pri transakcijah P2P.
- Zaradi svoje varnosti uporabniki ne smejo navajati nobenih osebnih podatkov (tj. telefonske številke, družbenih omrežij, spletnega pogovora) niti v pogojih trgovanja niti v samodejnih odgovorih ali pogovoru o naročilu.
- Uporabniki v svojih vzdevkih ne smejo uporabljati besede »Binance«, imen lokalnih bank in plačilnih sistemov, osebnih podatkov ali katere koli občutljive besede.
- Uporabniki ne smejo uporabljati več računov za trgovanje na platformi P2P. V primeru odkritja takšnih računov imamo pravico blokirati trgovanje vsem povezanim uporabniškim računom.
- Pred transakcijo P2P morate prebrati in razumeti vso vsebino tega pravilnika, pogojev in ustreznih pravil Binance.
- Platforma ni stranka v nobeni transakciji P2P. Zato morebitni spori med uporabniki, ki sodelujejo v transakcijah P2P, niso povezani s platformo. Platforma nima niti pravic niti obveznosti reševanja kakršnih koli sporov, ki iz tega izhajajo. Ni dolžna prevzeti nobenih finančnih ali nefinančnih obveznosti ali odgovornosti do katere koli strani (vključno, vendar ne omejeno na odškodnine).
- Strinjate se in pooblaščate platformo, da v skladu s tem Pravilnikom, Pogoji uporabe in ustreznimi pravili Binance izvede vse potrebne ukrepe (ki med drugim vključujejo preklic transakcij ali onemogočenje funkcij računa pod določenimi pogoji), da zavaruje vas, platformo in druge zakonite pravice uporabnikov.
- Upoštevajte, da so plačilna sredstva na Binance P2P prikazana kot možnosti fiat transakcij med uporabniki. Binance ne vzpostavlja nobene oblike poslovnega odnosa s plačilnim sredstvom, navedenim na naši platformi P2P.
VI. Nenormalno vedenje pri trgovanju in ukrepi za njegovo obvladovanje:
Strinjate se, da v največji možni meri, ki jo dovoljuje zakonodaja, platforma ne odgovarja za izgube, ki jih utrpite pri transakcijah P2P ali uporabi storitev v skladu s tem Pravilnikom zaradi razlogov, ki niso povezani z namernim vedenjem platforme ali hudo malomarnostjo, kar med drugim vključuje hekerske napade, izpade električne energije ali neizogibne tehnične okvare.
V naslednjih primerih ima platforma pravico omejiti, začasno ustaviti ali ukiniti vaš račun ali dostop do storitev po lastni in absolutni presoji platforme, takoj in brez obvestila ter za določeno obdobje po presoji platforme:
- Če upravičeno sumimo, da ste kršili ali morda ravnali v nasprotju s tem Pravilnikom.
- Zaznali smo, da za trgovanje na P2P uporabljate več računov.
- Če menimo, da je potrebno zaščititi druge uporabnike. Če uveljavljamo svojo pravico, da vam omejimo ali zavrnemo dostop do storitev, ne bomo odgovorni za kakršne koli posledice, če vam ne omogočimo dostopa do storitev, kar vključuje zamudo, škodo ali nevšečnosti, ki bi lahko nastale.
- Ugotovimo, da uporabljate našo platformo na kakršen koli način, ki bi lahko negativno vplival ali preprečil drugim uporabnikom, da bi izkoristili naše storitve.
- Ugotovili smo, da ste v procesu interakcije z drugimi uporabniki uporabili nespodoben jezik proti nasprotni stranki, jo žalili, izsiljevali, nadlegovali, ji grozili ali kako drugače kršili ali poskušali kršiti zakonske pravice drugih uporabnikov (kot so med drugim pravice do zasebnosti, javnosti, intelektualne lastnine itd.), pa tudi zbirali zasebne podatke, ki so se nato posredovali drugim strankam.
Zavedate se, da lahko naša odločitev, da sprejmemo določene ukrepe, vključno z omejevanjem dostopa do vašega računa ali denarnice, začasno prepovedjo ali zaprtjem, temelji na zaupnih merilih, ki so bistvena za naše protokole za obvladovanje tveganj in varnost. Strinjate se, da družba Binance ni zavezana razkriti podrobnosti o svojih postopkih za obvladovanje tveganj in varnostnih postopkih.
Prepoved bomo čim prej odstranili, ko razlogi za prepoved ne bodo več obstajali. Vendar nismo zavezani, da vas obvestimo, kdaj (če sploh) bomo takšno prepoved ukinili.
| Nenormalno vedenje pri trgovanju | Pravila za ravnanje |
| 1. Kupec prekliče naročilo, ki je že ustvarjeno, brez predhodnega soglasja prodajalca ali platforme. | Če kupec enako dejanje ponovi 3-krat na isti dan, bo sistem kupcu prepovedal kakršno koli dejavnost P2P do konca tega dne. |
| 2. Naročilo se samodejno prekliče, ker plačilo ni izvedeno v roku, potem ko je bilo ustvarjeno naročilo. | 1) Če uporabnik/trgovalec 5-krat zapored ravna enako kot kupec takojšnjega naročila, bo sistem obema za 24 ur prepovedal nakup takojšnjih naročil. 2) Če uporabnik 5-krat zapored ravna enako kot kupec naročila z zamikom, se aktivni oglasi uporabnika samodejno zaprejo, sistem pa uporabniku za 24 ur prepove objavljanje oglasov. 3) Če trgovalec 8-krat zapored ravna enako kot kupec takojšnjega naročila, se aktivni oglasi tega trgovalca samodejno zaprejo. |
| 3. Oglas uporabnika ima pritožbo nad več kot 4 naročila naenkrat. | Aktivni oglasi uporabnika bodo skriti, uporabniku pa bo začasno onemogočeno izvajanje vseh dejavnosti P2P. |
| 4. Uporabnikov oglas za nakup je na spletu že razmeroma dolgo, vendar je stopnja dokončanja manjša od 20 %. | Uporabnikov oglas za nakup bo zaprt. |
| 5. Kupci so zaporedno preklicali več takojšnjih prodajnih naročil/prodajnih naročil z zamikom. Ustvarjalec naročila z zamikom/takojšnjega naročila se tudi ni odzval na kupce v klepetu o naročilu. | Takojšnje naročilo:
Naročilo z zamikom:
|
| 6. Oglas za prodajo/nakup ustvarjalca naročila z zamikom je na spletu že nekaj časa, stopnja dokončanja pa je nižja od 20 %. |
Opombe: Če je skupna 30-dnevna stopnja dokončanja nad 80 %, se uporabi le pravilo o drugi kršitvi. |
| Scenariji, ki sprožijo nepravilnosti pri nadzoru tveganja | Pravila za ravnanje |
| 1. Sistem za nadzor tveganja zazna nepravilnosti, uporabniki pa izrecno zavrnejo ali ne sodelujejo aktivno s platformo za poznejše preverjanje pranja denarja ali financiranja boja proti terorizmu. | Platforma se lahko odloči za neposredno določitev vpletenih računov kot nenormalnih in sprejme ukrepe, ki med drugim vključujejo zvišanje ravni tveganja uporabnikov, neposredno zamrznitev uporabniških računov in drugih povezanih računov, dokler dokazi o obvladovanju tveganja, ki jih posredujejo uporabniki, ne opravijo pregleda nadzora nad tveganji s strani platforme. |
| 2. Pri računih uporabnikov je bil zaznan sum na goljufijo (ali poskus goljufije), dvig denarja na platforme z visokim tveganjem (kar med drugim vključuje nelicencirane platforme za trgovanje s kriptovalutami, spletne platforme za igre na srečo, platforme, za katere obstaja sum goljufije ali pranja denarja ali druge subjekte z visokim tveganjem) ter druge prenose sredstev z visokim tveganjem. | Platforma lahko neposredno zamrzne ali onemogoči transakcijo, dvig ali celo vse funkcije P2P povezanih računov. |
3. Računa ne uporabljajo uporabniki, pod imenom katerih je registriran, ali pa se račun nezakonito uporablja za nakup digitalnih sredstev za druge. Ugotovljeno je bilo, da so uporabniki svoje račune prodali, posodili ali dali v najem drugim ali da so za druge nezakonito kupili digitalna sredstva. Opozorilo o tveganju: Prosimo, da svoje podatke hranite na varnem, da jih drugi ne bi izkoriščali za kazniva dejanja. | Platforma lahko sprejme potrebne ukrepe, med drugim začasno ali trajno onemogoči trgovalno funkcijo P2P, odloži ali onemogoči funkcijo dviga ali neposredno zamrzne vpletene račune uporabnikov in povezane račune. |
| 4. Prejem ali uvedba digitalnih sredstev ali sredstev iz nezakonitih virov. Uporabniki vedo ali lahko z zdravo pametjo razumno sklepajo, da so sredstva, prejeta z drugih platform, nezakonitega izvora ali narave, vendar še naprej dovoljujejo, da se takšna sredstva stekajo v račune drugih uporabnikov na platformi. | Platforma lahko neposredno in trajno onemogoči vse ali del funkcij računa teh uporabnikov in z njimi povezanih računov ter prekine vse storitve, ki se ponujajo uporabnikom, ali izvajanje kakršnih koli pogodbenih obveznosti. |
| 5. Ugotovljeno je bilo, da je uporabnik storil kaznivo dejanje pranja denarja: sistem za nadzor tveganja je zaznal ali je osebje za nadzor tveganja potrdilo, da je uporabnik neposredno sodeloval ali pomagal pri pranju denarja. | Platforma lahko neposredno in trajno onemogoči vse ali dele funkcij računa uporabnika in z njim povezanih računov ter prekine vse storitve, ki se ponujajo uporabniku, ali izvajanje kakršnih koli pogodbenih obveznosti. |
| 6. Zamrznitev računa, ki jo odobri sodišče: Račun je bil zamrznjen na zahtevo sodnega organa. | Platforma lahko zamrzne račun na pisno zahtevo sodnega organa v skladu z ustreznimi zakoni in predpisi. V času zamrznitve se mora vpleteni uporabnik namesto na platformo obrniti na pristojen sodni organ, da zadevo razreši. |
| 7. Preiskava organa za kazenski pregon: Pravosodna institucija od uporabnikov zahteva, da pridobijo podatke o računu na platformi, med drugim v obliki sodne preiskave in posvetovanja. | Platforma lahko onemogoči nekatere funkcije računa uporabnika in z njim povezanih računov. |