Vaše »premoženje« (za namene preverjanja pri Binance) je približni skupni znesek (v valuti fiat) vseh sredstev, ki jih imate v lasti, vključno s tradicionalnimi finančnimi sredstvi in kriptovalutami.
Izraz viri premoženja (SOW) se nanaša na izvor vašega premoženja – aktivnosti, preko katerih ste ustvarili večino svojih lastniških sredstev. Izberite dejavnosti, ki so pomembno prispevale k vašemu skupnemu premoženju.
Na primer, vaš vir bogastva je lahko vaša plača, dediščina, ki ste jo prejeli, podjetje, ki ste ga ustvarili, ali naložbe, katerih vrednost je zrasla.
Vaša »sredstva« (za namene preverjanja na platformi Binance) so skupni znesek vseh vaših polog fiat ali kriptosredstev na vaš račun Binance.
Izraz viri sredstev (SoF) se nanaša na izvor vaših sredstev – aktivnosti, preko katerih ste ustvarili sredstva fiat ali kripto sredstva, ki so bila položena na vaš račun.
Če še niste dokončali nobenega pologa na platformi Binance, vendar ste bili naprošeni, da izvedete preverjanje virov sredstev (SOF), prosimo, da navedete dejavnosti, ki jih boste uporabili za pridobitev sredstev, ki jih nameravate položiti v prihodnosti.
Virov sredstev (SOF) ne smete zamešati s svojimi rednimi »dohodki« – sredstva, ki jih izhajajo iz vašega dela v obliki plače/prihodkov iz samostojnega podjetništva ali vaše pokojnine itd. Položena sredstva na platformi Binance lahko izhajajo iz vaših dohodkov, lahko pa izhajajo tudi iz drugih virov in niso povezana z njimi, kot so dediščina ali zavarovalna izplačila, ki ste jih položili na svoj račun Binance.
Način prenosa je dokaz, kako in od kod so bila sredstva položena. To je lahko na primer bančni izpisek, ki prikazuje pologe fiat na vaš račun Binance, ali naslov kripto denarnice, iz katerega so bila položena kriptosredstva.
Zakaj moram platformi Binance predložiti dokazilo o virih sredstev in virih premoženja?
Za zagotovitev varnosti in zaščite računov uporabnikov je Binance zavezan k spoštovanju predpisov za preprečevanje pranja denarja (AML) in proti financiranju terorizma (CTF). V naših nenehnih prizadevanjih za izpolnjevanje zakonodajnih obveznosti bomo morda morali v nekaterih primerih zbrati dodatne informacije in spremne dokumente v zvezi z viri sredstev (SoF) in viri premoženja (SoW).
Sprejemljivi dokumenti za vire sredstev in/ali vire premoženja
Na splošno velja, da morajo biti vsi prejeti dokumenti:
izdani na vaše ime: Če predložite dokumente, izdane na ime tretje osebe, izberite možnost »Drugo (prosimo, razložite)« v razdelku SOW/SOF, da pojasnite ozadje za predložitev dokumentov in vaš odnos s tretjo osebo.
pristni: Vsak poskus manipulacije dokumentov lahko vodi do ukinitve vašega računa Binance.
jasni in z ustrezno ločljivostjo (vsaj 300 točk na palec): Ne barvajte, označujte ali urejajte delov dokumenta, da bi poudarili informacije (razen če je zahtevano). Ne skrivajte delov dokumenta, saj to otežuje njegovo berljivost. Če morajo biti deli dokumenta skriti, navedite jasen razlog tako, da izberete možnost »Drugo (razložite)«.
navedeno ime/logotip izdajatelja;
naveden datum izdaje;
nedaven: Dokument naj bo pridobljen za kar se da nedavno in ustrezno obdobje (npr. mesec, četrtletje, leto). Na primer – zadnja plača iz prejšnjega meseca; zadnja davčna napoved za zadnje možno davčno leto; pogodba o prodaji nepremičnine iz leta prodaje.
v sprejemljivem formatu: Posnetki zaslona so dovoljeni, vendar je bolje, če so dokumenti originali v formatu .pdf ali fotografije fizičnih dokumentov z vidnimi vsemi 4 koti (izrezani dokumenti niso dovoljeni).
Spodaj je neizčrpen seznam ustreznih dokumentov. Če so vaša finančna situacija ali viri drugačni od navedenih dejavnosti, izberite možnost »Drugo (pojasnite)«, podajte podrobna pojasnila in naložite ustrezne podporne dokaze.
Za več podrobnosti razširite spodnje razdelke glede na vaš vir premoženja ali vrsto vira sredstev. Če naložite pravilne dokumente, boste pospešili postopek preverjanja.
Možnosti SOF
Dokumentarni dokazi
Plačo
Plačilna lista, ki prikazuje izplačilo plače za zadnje 3 mesece
Bančni izpisek, ki prikazuje izplačilo plače za zadnje 3 mesece
Zadnja davčna napoved
Samozaposlitev
Zadnja davčna napoved
Bančni izpisek, ki prikazuje mesečna plačila dohodka v zadnjih 3 mesecih IN dokument o registraciji podjetja.
Prihranki
Izpisek varčevalnega računa, ki prikazuje privarčevani znesek v času, ko so bili izvršeni pologi, in na katerem so navedene transakcije financiranja.
Dokazila o tem, kako so bili ustvarjeni prihranki.
Nadomestilo
Podpisan izkaz (iz zadnjih 3 mesecev), ki potrjuje podatke o nadomestilu IN osebni dokument dajalca nadomestila ALI
Bančni izpisek, ki prikazuje izplačila nadomestila (zadnje 3 mesece) IN osebni dokument dajalca nadomestila (osebna izkaznica ni potrebna, če se vajina priimka ujemata).
* Za dovoljenja pomembnih zneskov (nad mediano dohodka v uporabnikovi državi) zagotovite tudi dokaz o virih sredstev/virih premoženja ponudnika dovoljenja in njihovo identifikacijo.
Pokojnina/socialni prejemki
Izjava izplačevalca o pokojnini/socialnih prejemkih (npr. država, delodajalec ali zavarovalnica)
Dopis izplačevalca pokojnine/socialnih prejemkov, ki potrjuje znesek, pogostost in obdobje
Bančni izpiski, ki prikazujejo pologe pokojninskih/socialnih prejemkov
* Opomba: Dokumenti morajo izkazovati plačila v zadnjih 3 mesecih
Izplačila dividend/dobiček podjetja
Najnovejše izjave o izplačilu dividend/pogodbe o razdelitvi dividend
Bančni izpisek, ki prikazuje zadnje izplačilo dividend
Zadnji davčni izpisek, ki omenja izplačila dividend/dobiček podjetja
Najnovejši revidirani računovodski izkazi podjetja s podrobnostmi o razdelitvi dividend
* Opombe:
Za obdobja nerednih dividend mora dokazilo zajemati vsa sredstva, položena na računu Binance.
Dokumenti morajo biti podpisani, žigosani ali digitalno preverjeni v skladu z lokalno zakonodajo.
Če je mogoče sredstva zakonito dvigniti iz podjetja uporabnika brez izdajanja dividend, predložite bančne izpiske ali finančne dokumente, ki dokazujejo zadnja črpanja/dvige lastnika ali bonuse podjetja/porazdelitev dobička.
Dnevno trgovanje
Najnovejša davčna izjava, ki prikazuje letni dobiček od dnevnega trgovanja
Pismo pooblaščenega finančnega svetovalca/računovodje, ki potrjuje dejavnosti dnevnega trgovanja in letni dobiček
Izpisi dobička/trgovanja za zadnje leto, ki prikazujejo skupni dobiček IN bančni izpisek za obdobje, ki prikazuje dvige dobička
* Opomba: Izpisi morajo vsebovati osebne podatke in logotip izdajatelja. Ne sprejemamo posnetkov zaslona zgodovine transakcij brez prikazanih podatkov o računu.
Igre na srečo
Najnovejša davčna izjava, ki prikazuje letni dobiček od iger na srečo
Pismo pooblaščenega finančnega svetovalca/računovodje, ki potrjuje dejavnosti iger na srečo in letni dobiček.
Izpiski o dobičku/igrah iz zadnjega leta, ki prikazujejo skupni dobiček, IN bančni izpisek za to obdobje, ki prikazuje izplačila dobička.
* Opomba: Izpisi morajo vsebovati osebne podatke in logotip izdajatelja. Ne sprejemamo posnetkov zaslona zgodovine transakcij brez prikazanih podatkov o računu.
Pasivni dohodek
Podpisana najemna pogodba IN bodisi:
Bančni izpisek, ki prikazuje plačilo zadnje najemnine/zakupa ALI
Najnovejša potrdila o plačilu najemnine/zakupa
Zadnja davčna napoved, ki dokazuje prejeti pasivni dohodek;
Drugi dokumenti, ki dokazujejo pasivni dohodek (npr. licenčnine, obresti, pridruženi marketing, zastavljanje itd.) za zadnji mesec.
Posojila/hipoteke
Posojila banke ali finančne ustanove:
Posojilna pogodba, ki prikazuje znesek posojila ter podrobnosti IN
Bančni izpisek, ki prikazuje polog posojila.
Osebna (zasebna) posojila – od fizičnih oseb:
Zapriseženo pisna izjava ali pogodba, ki potrjuje posojilo IN
Bančni izpisek, ki prikazuje polog posojila.
Posojila za mikrofinanciranje/P2P:
Posojilna pogodba, ki prikazuje znesek posojila ter podrobnosti
Izpisi s platform IN
Bančni izpisek, ki prikazuje polog posojila.
* Opomba:
Vsi dokumenti (razen posojilnih pogodb) morajo biti izdani v zadnjih 3 mesecih.
Za zasebna posojila znatnih zneskov, predložite dokazila o virih sredstev/virih premoženja izplačevalca nadomestil in njihov osebni dokument.
Prodaja finančnih sredstev
Izpiski o prodaji ponudnika naložbenih storitev ALI
Potrdila o prodajnih transakcijah ALI
Drugi dokumenti, ki dokazujejo dobiček od prodaje premoženja
IN
Bančni izpisek, ki prikazuje izkupiček od prodaje ALI
Davčne napovedi, ki poročajo o dobičku od prodaje premoženja.
* Opomba:
Dokumenti morajo biti izdani v zadnjih 3 mesecih (razen davčnih izpiskov/kadar to ni tehnično izvedljivo).
Prodaja mora biti opravljena pred obdobjem pologa ali v njem.
Prodaja kriptosredstev
Borzni ali drugi izpiski, ki prikazujejo transakcije o prodaji kriptovalut v valute fiat ALI
Račun ali potrdilo za transakcije prodaje kriptovalut za valute fiat IN
Bančni izpisek, ki prikazuje prihodke od prodaje kriptosredstev ALI
Davčna napoved s podrobnostmi o kapitalskem dobičku od prodaje kriptosredstev
* Opomba:
Dokumenti morajo biti izdani v zadnjih 3 mesecih, razen davčnih dokumentov (zajemati morajo prodajno leto)
Prodaja mora biti opravljena pred obdobjem pologa ali v njem.
Prodaja nepremičnine ali drugega premoženja
Prodajne pogodbe ALI
Izjave o poravnavi/zaključku ALI
Pismo pravnega/nepremičninskega strokovnjaka s podrobnostmi o prodaji sredstev;
IN
Bančni izpisek, ki prikazuje izkupiček od prodaje ALI
Davčni izpiski o izkupičku od prodaje
* Opomba:
Za prodajo skupnega premoženja – prijavite samo svoj del prodaje (v skladu z dokazilom o bančni/davčni izjavi)
Prodaja mora biti opravljena pred obdobjem pologa ali v njem Bančni izpiski morajo biti izdani v zadnjih treh mesecih, davčne napovedi in drugi izpiski morajo zajemati obdobje prodaje
Kupoprodajne pogodbe nepremičnin/drugega premoženja ne sprejemamo (samo prodajne pogodbe).
Dedovanje
Kopija oporoke ALI
Podpisano pismo izvršitelja oporoke/odvetnika/podeljevalca zapuščine ALI
Izjava izvršitelja/upravitelja o razdelitvi ALI
Davčni obračun, ki poroča o znesku prejete dediščine
IN
Bančni izpiski, ki odražajo polog podedovanih sredstev na vašem računu
* Opomba:
Če je uporabnik podedoval premoženje in sredstva položil pri Binance, mora za preverjanje uporabiti možnosti »Prodaja nepremičnin ali drugega premoženja«.
Bančni izpiski morajo biti izdani v zadnjih 3 mesecih, davčni izpiski morajo zajemati leto dedovanja.
Dediščinski dokumenti morajo biti datirani pred obdobjem depozita ali znotraj njega.
Darila/donacije
Donatorska pogodba ALI
Podpisano pismo (iz zadnjih 3 mesecev), ki potrjuje podatke o darilih/donaciji in osebni dokument donatorja ALI
Potrdilo dobrodelne/neprofitne organizacije o prejemu darila/donacije
IN
bančni izpisek, ki prikazuje darilo/donacijo.
* Opomba:
Za darila/donacije večjih zneskov izberite možnost »Drugo (opišite)« in razložite vire sredstev/vire premoženja donatorja; priložite dokazila in svoj osebni dokument.
Dokumenti za darila/donacije morajo biti datirani pred obdobjem pologa ali znotraj njega.
Trgovanje enak z enakimi (P2P)
Izpiski računov in zgodovina trgovanja, ki prikazujejo datume, vrste sredstev in zneske transakcij IN
Evidenca pologov in dvigov iz uporabljenih platform P2P IN
Bančni izpisek, ki prikazuje pologe P2P nasprotne stranke ALI
Davčna napoved s poročilom o prihodkih od trgovanja P2P IN
Dokazila o izvoru trgovalnega kapitala
* Opomba:
Dokumenti (razen davčnih obračunov) morajo biti izdani v zadnjih 3 mesecih) in morajo pokrivati vsaj 1 leto.
Uporabniki lahko svoj primer dodatno podprejo tako, da nam pošljejo dokumentacijo/korespondenco s strankami P2P, da olajšajo preverjanje.
Arbitražno trgovanje
Izpiski računov in zgodovina trgovanja z vseh platform, ki se uporabljajo za izvajanje arbitražnih trgovanj, ki prikazujejo datume, vrste sredstev in zneske transakcij. IN
Evidenca pologov in dvigov iz uporabljenih arbitražnih platform
IN
Bančni izpisek, ki prikazuje pologe, povezane z arbitražo ALI
Davčna napoved, ki poroča o prihodku od arbitražnega trgovanja IN
Dokazila o izvoru arbitražnega trgovalnega kapitala.
* Opomba: Dokumenti (razen davčnih obračunov) morajo biti izdani v treh mesecih in zajemati najmanj eno leto.
Uradna potrditev certificiranega strokovnjaka
Potrdilo o izvoru vseh položenih sredstev na vašem računu s strani pooblaščenega strokovnjaka, kot je odvetnik, računovodja, finančni svetovalec, davčni strokovnjak, ki potrjuje izvor sredstev in njihov znesek.
* Opomba: V dokumentih morajo biti navedeni ime in priimek overitelja, naslov, položaj, registrske številke in drugi podatki TER podpisani in/ali žigosani v skladu z lokalno zakonodajo.
Drugo (pojasnite)
Vse vrste ustrezne dokumentacije, s katero je mogoče preveriti izvor uporabnikovih sredstev (v skladu s pojasnili uporabnika)
Možnosti SOW
Dokumentarni dokazi
Plačo
Plačilna lista, ki prikazuje izplačilo plače za zadnje 3 mesece
Bančni izpisek, ki prikazuje izplačilo plače za zadnje 3 mesece
Zadnja davčna napoved
Samozaposlitev
Zadnja davčna napoved
Bančni izpisek, ki prikazuje mesečna plačila dohodka v zadnjih 3 mesecih IN dokument o registraciji podjetja.
Pokojnina/socialni prejemki
Izjava izplačevalca o pokojnini/socialnih prejemkih (npr. država, delodajalec ali zavarovalnica)
Dopis izplačevalca pokojnine/socialnih prejemkov, ki potrjuje znesek, pogostost in obdobje
Bančni izpiski, ki prikazujejo pologe pokojninskih/socialnih prejemkov
Dokumenti morajo izkazovati plačila v zadnjih 3 mesecih.
Lastništvo podjetja
Najnovejši dokumenti o lastništvu delnic
IN
Zadnji revidirani finančni podatki podjetja ALI
Uradno poročilo o vrednotenju podjetja (iz prejšnjega leta) ALI
Zadnji davčni obračun – davčni obračun podjetja ali izpisek dohodnine, v katerem je navedena vrednost podjetja
Izplačila dividend/dobička podjetja
Najnovejše izjave o izplačilu dividend/pogodbe o razdelitvi dividend
Bančni izpisek, ki prikazuje zadnje izplačilo dividend
Zadnji davčni izpisek, ki omenja izplačila dividend/dobiček podjetja
Najnovejši revidirani računovodski izkazi podjetja s podrobnostmi o razdelitvi dividend
* Opomba:
Za obdobja nerednih dividend mora dokazilo zajemati vsa sredstva, položena na računu Binance.
Dokumenti morajo biti podpisani, žigosani ali digitalno preverjeni v skladu z lokalno zakonodajo
Če je mogoče sredstva zakonito dvigniti iz podjetja uporabnika brez izdajanja dividend, predložite bančne izpiske ali finančne dokumente, ki dokazujejo zadnja črpanja/dvige lastnika ali bonuse podjetja/porazdelitev dobička.
Prihranki
Izpisek varčevalnega računa, ki prikazuje skupni privarčevani znesek in transakcije financiranja.
Dokazila o tem, kako so bili ustvarjeni prihranki.
Dedovanje
Kopija oporoke ALI
Podpisano pismo izvršitelja oporoke/odvetnika/podeljevalca zapuščine ALI
Izjava izvršitelja/upravitelja o razdelitvi ALI
Davčni obračun, ki poroča o znesku prejete dediščine
Bančni izpiski, ki odražajo polog podedovanih sredstev (za podedovana sredstva na bančnih računih)
* Opomba:
Če je uporabnik prodal podedovano premoženje in ima namesto tega fiat sredstva, je treba uporabiti možnost »Prihranki«.
Bančni izpiski morajo biti izdani v zadnjih 3 mesecih, davčni izpiski morajo zajemati leto dedovanja.
Darila/donacije
Donatorska pogodba ALI
Podpisano pismo (iz zadnjih 3 mesecev), ki potrjuje podatke o darilih/donaciji in osebni dokument donatorja ALI
Potrdilo dobrodelne/neprofitne organizacije o prejemu darila/donacije
IN
Bančni izpisek, ki prikazuje darilo/donacijo.
* Opomba:
Za dohodek iz nadomestila izberite »Nadomestilo«.
Če ste prodali podarjena/donirana sredstva in imate namesto tega sredstva fiat, izberite »Prihranki«.
Za darila/donacije znatnih zneskov, predložite dokazila o virih sredstev/virih premoženja izplačevalca nadomestil in njihov osebni dokument.
Dnevno trgovanje
Najnovejša davčna izjava, ki prikazuje letni dobiček od dnevnega trgovanja
Pismo pooblaščenega finančnega svetovalca/računovodje, ki potrjuje dejavnosti dnevnega trgovanja in letni dobiček
Izpisi dobička/trgovanja za zadnje leto, ki prikazujejo skupni dobiček IN bančni izpisek za obdobje, ki prikazuje dvige dobička
* Opomba:
Izpisi morajo vsebovati osebne podatke in logotip izdajatelja.
Ne sprejemamo posnetkov zaslona zgodovine transakcij brez prikazanih podatkov o računu.
Nadomestilo
Podpisan izkaz (iz zadnjih 3 mesecev), ki potrjuje podatke o nadomestilu IN osebni dokument dajalca nadomestila ALI
Bančni izpisek, ki prikazuje izplačila nadomestila (zadnje 3 mesece) IN osebni dokument dajalca nadomestila (osebna izkaznica ni potrebna, če se vajina priimka ujemata).
* Opomba: Za dodelitve pomembnih zneskov (nad medialnim dohodkom uporabnikove države) prosimo, da predložite dokazilo o virih sredstev/virih premoženja (SOW) dodelitelja in njihovem ID-ju.
Hipoteke/posojila
Hipoteka/posojila banke ali finančne ustanove:
Hipotekarna/posojilna pogodba z navedbo zneska in podrobnosti IN
Za posojila – bančni izpisek, iz katerega je razviden polog posojila na račun
Osebna (zasebna) posojila – od fizičnih oseb:
Zapriseženo pisna izjava ali pogodba, ki potrjuje posojilo IN
Bančni izpisek, ki prikazuje polog posojila
Posojila za mikrofinanciranje/P2P:
Posojilna pogodba, ki prikazuje znesek posojila ter podrobnosti IN
Izpisi s platform IN
Bančni izpisek, ki prikazuje polog posojila
* Opomba:
Vsi dokumenti (razen pogodb hipotek/posojil) morajo biti izdani v zadnjih 3 mesecih.
Za zasebna posojila znatnih zneskov, predložite dokazila o virih sredstev/virih premoženja izplačevalca nadomestil in njihov osebni dokument.
Nepremičnine
Lastniške listine/naslovi
Kupoprodajne pogodbe
Nedavno poročilo o vrednotenju
Davčna izjava – z navedbo vrednosti nepremičnine
* Opomba: Dokumenti o prodaji nepremičnin niso sprejeti. Če je bilo prodano, izberite »Viri premoženja – prihranki«.
Finančna naložba
Izpiski naložbenih računov
Poročila o vrednotenju portfelja
Obveznice/certifikati vrednostnih papirjev
Potrdila o delnicah ali dokumenti o lastništvu
Davčna izjava
Drugi dokumenti, ki dokazujejo vaše naložbe
* Opomba: Vsi dokumenti morajo biti na splošno izdani v zadnjih 3 mesecih, davčni obračun mora zajemati zadnje davčno leto.
Kripto naložbe
Platforma za kriptosredstva ali izmenjave izpiskov računov, ki prikazujejo imetje in osebne podatke.
IN
Dokumentacija različnih kripto dejavnosti (npr. ICO, zastavki, DeFi), prikaz deležev in osebnih podatkov ALI
Davčna izjava, ki prikazuje kripto imetja ali davek na kripto dobičke ALI
Pisno potrdilo pooblaščenega finančnega svetovalca, računovodje ali davčnega strokovnjaka, ki pojasnjuje kripto naložbe in njihove dobičke.
* Opomba: Za dokumente o prodaji kriptovalut za valute za fiat izberite »Prihranki«.
Uradna potrditev certificiranega strokovnjaka
Potrdilo o viru celotnega premoženja uporabnika, ki ga izda uradna oseba, na primer odvetnik, računovodja, finančni svetovalec ali davčni strokovnjak, ki potrdi izvor sredstev in njihov znesek. Dokumenti morajo vsebovati ime overitelja, naslov, položaj, registrske številke in druge podatke ter biti podpisani in/ali žigosani v skladu z lokalno zakonodajo.
Drugo (pojasnite)
Vse vrste ustrezne dokumentacije, s katero je mogoče preveriti izvor uporabnikovih sredstev (v skladu s pojasnili uporabnika)
Nesprejemljivi dokumenti za vire sredstev in/ali vire premoženja
To so običajno dokumenti, ki se ne ujemajo z informacijami, ki ste jih prijavili, ali ne prikazujejo jasno izvora vašega premoženja ali sredstev. Pregledali bomo vsak primer posebej, in če bo potrebno, se bo naša ekipa obrnila na vas za morebitna pojasnila ali vas prosila, da predložite alternativne dokumente.
