هل تعرف الجديد من اساليب الاحتيال ؟
المخططات الهرمية (بونزي) “Ponzi Schemes”
نظام بونزي، المعروف أيضًا باسم المخطط الهرمي، هو نوع من الاحتيال المالي يعتمد على دعوة المستثمرين للاستثمار في أعمال غير موجودة أو غير موجودة بالفعل. يتم دفع عوائد للمستثمرين من الأموال التي يدخلها المستثمرون الجدد، بدلاً من تحقيق الأرباح من استثمارات حقيقية أو نشاط تجاري مستدام.
هناك عدة سمات تميز المخططات الهرمية (بونزي):
1. **عوائد غير واقعية**: يتم تقديم عوائد غير واقعية للمستثمرين، وغالبًا ما تكون هذه العوائد عالية بشكل ملحوظ وغير معقولة مقارنة بأسواق الاستثمار العادية.
2. **نقص التفاصيل الواضحة**: يفتقر المخطط الهرمي إلى توفير معلومات دقيقة أو شفافية حول كيفية تحقيق الأرباح أو الأعمال التي يتم الاستثمار فيها.
3. **اعتماد على الاستثمارات الجديدة**: يعتمد استمرار المخطط الهرمي على جذب مستثمرين جدد لدفع العوائد الموعودة للمستثمرين الحاليين، وهكذا. وعندما ينخرط التدفق الجديد من المستثمرين، يمكن للمخطط أن ينهار بسرعة.
4. **مصداقية مشكوك فيها للمؤسس أو المدير**: يمكن أن يكون للمؤسس أو المدير الذين يديرون المخططات الهرمية سجل سابق من الاحتيال أو السلوك غير الأخلاقي في الماضي.
5. **نظام مكافأة للمسوقين الذين يجذبون المزيد من المستثمرين**: يمكن أن يتم تقديم مكافآت أو عمولات للأشخاص الذين يجذبون مستثمرين جدد إلى المخطط، مما يشجع على المزيد من الترويج للمخطط بدلاً من الركز على الاستثمارات الحقيقية.
المخططات الهرمية (بونزي) تعتبر غير قانونية في معظم البلدان، وعادة ما تنتهي بخسارة الأموال لمعظم المستثمرين عندما ينهار المخطط. يجب على المستثمرين دائمًا توخي الحذر وإجراء البحوث الشاملة قبل الاستثمار في أي فرصة لضمان عدم الوقوع ضحية للاحتيال أو المخاطر المالية.
