Как пройти дополнительную верификацию перед использованием услуг, связанных с фиатными валютами

Binance регулярно оценивает, соответствуют ли местным нормативным требованиям продукты и услуги компании. Для защиты вашего аккаунта и активов при использовании определенных услуг, связанных с фиатными валютами, вам может потребоваться дополнительная верификация личности.

Когда вы начинаете пользоваться фиатными сервисами на Binance, система попросит вас повторно отправить данные для верификации личности.

Как пройти дополнительную верификацию перед использованием услуг, связанных с фиатными валютами?

Сценарий 1

Вам предлагается пройти дополнительную верификацию личности

Компания, которая проводит верификацию, определяется в зависимости от страны, в которой вы находитесь. Инструкции по конкретным поставщикам услуг представлены ниже.

После верификации личности, вам потребуется заполнить короткую анкету. Вы сможете пользоваться фиатными сервисами Binance после рассмотрения и одобрения данных.

Onfido

1. Нажмите Choose document (Выбрать документ). Выберите документ, удостоверяющий личность. Обратите внимание, что необходимо использовать действующее (т. е. не просроченное) официальное удостоверение личности с фотографией.

2. Выберите страну выдачи вашего удостоверения личности и нажмите Submit document (Отправить документ).

3. Продолжите процедуру верификации на телефоне. Выберите Get secure link (Получить защищенную ссылку). На экране появится QR-код. Просканируйте его с помощью мобильного телефона. Вы также можете нажать Get link via SMS (Получить ссылку по CVC), чтобы получить ссылку на мобильный телефон, или Copy link (Копировать ссылку) и вставить ее в браузере телефона.

4. После успешного подключения на компьютере отобразится следующий экран. Не закрывайте эту страницу, пока процедура не будет завершена.

5. Вам потребуется сфотографировать удостоверение личности с лицевой стороны. Нажмите Take photo (Сделать фото), чтобы начать.

Если вы не предоставили доступ к камере, нажмите Enable camera (Включить камеру), чтобы продолжить.

6. Нажмите Take photo (Сделать фото) и следуйте инструкциям, чтобы сфотографировать свое удостоверение личности. Все детали должны быть четко видны.Нажмите Upload (Отправить), чтобы отправить фото, или Redo (Повторить), чтобы сделать другое фото.

7. Вам также потребуется сделать селфи, чтобы пройти верификацию лица. Нажмите Take photo (Сделать фото).

8. Расположите лицо внутри овала. Прежде чем нажимать кнопку Upload (Отправить), убедитесь, что ваше лицо хорошо видно. В противном случае нажмите Retake (Повторить), чтобы повторить попытку.

9. Нажмите Submit verification (Отправить данные для верификации). Подождите, пока мы проверим вашу информацию.

Sumsub

1. Вы увидите обзор этапов верификации. Чтобы начать, просканируйте QR-код с помощью телефона.

2. Нажмите Continue (Продолжить). Прочитайте условия использования, примите их и нажмите Next (Далее).

3. Выберите страну выдачи вашего удостоверения личности. Затем выберите тип документа и нажмите Next (Далее). Обратите внимание, что набор поддерживаемых типов документов зависит от выбранной страны.

4. Разрешите доступ к камере и расположите удостоверение личности в рамке. Сфотографируйте свой документ. Нажмите Accept (Принять), чтобы отправить фото, или Try again (Повторить попытку), чтобы сделать другую фотографию.

5. Система обработает вашу фотографию. Если ваши данные хорошо видны, нажмите «Document is readable» (Документ читается). Если система не может обнаружить информацию на фотографии, нажмите Try again (Повторить попытку), чтобы сделать другую фотографию, или Choose another document type (Выбрать другой тип документа), чтобы использовать для верификации другое удостоверение личности.

6. Вам также потребуется сделать селфи, чтобы пройти верификацию лица. Смотрите прямо в камеру и расположите свое лицо в кадре. Ваше лицо должно быть хорошо видно. Следуйте инструкциям на экране и нажмите Upload (Отправить), чтобы отправить данные.

7. Данные для верификации отправлены. Подождите, пока мы проверим вашу информацию.

Ниже перечислены допустимые виды документов для различных источников доходов.

1. Пользователи из Европейского союза (ЕС)

Удостоверение личности (любой страны)
Паспорт (любой страны)
Водительское удостоверение (только выданное в Европейском союзе)
Вид на жительство (только выданный в Литве)

2. Пользователи не из Европейского союза (ЕС)

Удостоверение личности (любой страны)
Паспорт (любой страны)

Сценарий 2

Вам предлагается заполнить анкету

Вам нужно заполнить короткую анкету, состоящую из 4 простых вопросов. После этого вы сможете пользоваться фиатными сервисами Binance.

Сценарий 3

Вам предлагается пройти расширенную комплексную проверку

Вас могут попросить загрузить документы, подтверждающие ваш источник дохода. Они должны:

быть выданы на ваше имя (в противном случае вам потребуется пояснить, почему документы на имя третьего лица подтверждают ваш источник дохода);
быть четко видны (разрешение не менее 300 точек на дюйм);
быть актуальными (за последний месяц, квартал, год и т. п.);
иметь допустимый формат (например, PDF) или представлять собой фотокопии физических документов, на которых видно все четыре угла (также принимаются снимки экрана);
содержать четкое изображение наименования или логотипа выдавшей их организации;
содержать разборчивую дату выдачи.

Ниже перечислены допустимые виды документов для различных источников доходов.

Категория	Описание
Зарплата	Справки о доходах как минимум за последний месяц Выписка с банковского счета, подтверждающая выплату заработной платы от работодателя как минимум за последний месяц Налоговая декларация за предыдущий налоговый год
Самозанятость	Налоговая декларация за предыдущий налоговый год Последние счета/контракты/договоры на оказание услуг в рамках самозанятости или отчеты о прибылях и убытках, подтверждающие доход за месяц или год
Наследование	Копия завещания умершего наследодателя Подписанное письмо исполнителя завещания/адвоката/посредника либо решения суда о вступлении завещания в силу
Пожертвование, подарок или грант	Если вы студент и получаете пособие, используйте этот вариант для подтверждения источника доходов. Договор дарения/пожертвования/гранта на недвижимость или другие активы Подписанное заявление или письмо передающей стороны о характере пожертвования, подарка или гранта Выписка из банка, подтверждающая внесение пожертвования, подарка или гранта на банковский счет
Ипотека или кредиты	Договор ипотеки или кредитования с указанием стоимости ипотеки или кредита с планом погашения Выписка из банка, подтверждающая внесение заемной суммы на ваш счет
Прибыль компании (акции/дивиденды)	Выписка, подтверждающая выплату дивидендов Договор о распределении Актуальная выписка из банка, подтверждающая дивидендные выплаты Актуальная отчетность компании, прошедшей аудит
Финансовые инвестиции	Заявление лица, совершающего инвестиции Выписка из банка, подтверждающая заявление инвестора Другие выписки или документы, подтверждающие вашу прибыль от инвестиций (от облигаций, акций и т. д.)
Криптовалютные инвестиции (и декларация)	Выписки с других бирж за заявленный период, когда были получены криптоактивы; Снимок экрана холодного кошелька Квитанции о покупке криптовалюты (переводе фиатных средств в криптовалюту), электронные письма с подтверждением Другие документы, которые могут в достаточной степени подтвердить происхождение криптовалютных инвестиций
Прочее	Обязательный текст с пояснением происхождения средств и подтверждающие документы

Часто задаваемые вопросы:

1. Зачем Binance подробная информация о происхождении моих средств (в рамках расширенной комплексной проверки)? Почему вы удерживаете мои активы несмотря на мое право их забрать?

В целях соблюдения норм по борьбе с отмыванием денег (AML) компания Binance обязана проводить проверку источников дохода и средств на определенных счетах. Это стандартная и распространенная практика соблюдения нормативно-правовых требований.

Вы в любом случае можете вывести свои активы, если у вас есть фиатный баланс в аккаунте Binance и вы не хотите проходить расширенную комплексную проверку (EDD). Однако резиденты стран FATF и стран ЕС с высоким уровнем риска должны заполнить декларацию о доходах для доступа к фиатным продуктам Binance.

2. Почему мне нужно проходить EDD?

Чтобы обеспечить безопасность и сохранность средств своих клиентов, компания Binance обязана соблюдать более строгие правила борьбы с отмыванием денег (AML) и требовать декларации о доходах от пользователей, проживающих в определенных странах. Если вы проживаете в одной из следующих стран FATF или стран ЕС с высоким уровнем риска, вы должны заполнить декларацию об доходах для доступа к фиатным продуктам Binance.

3. Мне кажется, что указывать данные из моей платежной ведомости небезопасно.

Ваша личная информация и документы, которые вы предоставляете, надежно защищены протоколами шифрования и программным обеспечением. Мы обеспечиваем физические, электронные и процессуальные гарантии относительно сбора, хранения и передачи вашей персональной информации. Вы можете быть уверены, что ваши личные данные надежно защищены.

4. Как рассчитать свой годовой доход? Нужно ли включать другие инвестиции?

Чтобы рассчитать свой годовой доход, просуммируйте все источники дохода за год, включая зарплату, почасовую оплату, чаевые, премии, комиссионные, доход от аренды и т. д. Включите в расчет и другие инвестиционные доходы, такие как прибыль от акций, облигаций или паевых фондов.

После этого вычтите расходы, связанные с получением дохода, чтобы определить чистый годовой доход (например, следует вычесть затраты на ведение бизнеса, инвестиционные затраты или затраты на аренду недвижимости).

5. Я являюсь индивидуальным предпринимателем. Какие документы мне необходимо предоставить?

Предоставьте любые из перечисленных ниже документов.

Налоговая декларация за предыдущий налоговый год
Последние счета/контракты/договоры на оказание услуг в рамках самозанятости или отчеты о прибылях и убытках, подтверждающие доход за месяц или год

6. Что произойдет, если мои документы не примут? Смогу ли я и далее вносить деньги на Binance, торговать или выводить средства?

Если вам предложили пройти дополнительную верификацию и вы ее не прошли, Binance временно прекратит предоставлять вам услуги, поскольку мы не смогли убедиться, что вы действительно являетесь владельцем аккаунта. Если на вашем счете Binance есть фиатный баланс, обратитесь в Службу поддержки, чтобы пройти другую процедуру верификации для подтверждения вашей личности.

Если вас попросили пройти расширенную комплексную проверку (EDD) и у вас нет фиатного баланса в аккаунте Binance, вы сможете вывести свои средства без прохождения EDD. Если же вы проживаете в одной из следующих стран FATF или стран ЕС с высоким уровнем риска, вы должны заполнить декларацию о доходах для доступа к фиатным продуктам Binance.