Что такое источник происхождения денежных средств и источник дохода?

Последнее обновление: 23 сентября 2024 г.

Что такое источник происхождения денежных средств и источник дохода?

Источник дохода (SOW) описывает, откуда в целом происходят ваши средства (деньги или активы). Это деятельность, которая стала источником ваших финансовых ресурсов или в значительной мере помогла вам накопить активы.

Например, источником дохода может быть зарплата, наследство, бизнес, который вы создали, или инвестиции, стоимость которых выросла.

Источник происхождения денежных средств (SOF) — это место происхождения тех конкретных активов, которые вы собираетесь использовать. Во многих случаях он непосредственно связан с вашим источником дохода. Причина в том, что источник происхождения денежных средств часто отражает использование или движение активов, полученных из определенного источника.

Например, источником происхождения денежных средств является ваш банковский счет, на котором хранятся ваши личные сбережения. Средства на банковский счет поступают с вашей зарплаты, которая и является вашим источником дохода.

Зачем нужно подтверждать для Binance источник происхождения денежных средств и источник дохода?

Чтобы обеспечить безопасность пользователей, Binance соблюдает требования по борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CTF). Для исполнения этих нормативных требований нам в некоторых случаях могут потребоваться дополнительные сведения и документы, подтверждающие источник происхождения денежных средств (SOF) и источник дохода (SOW) пользователя.

Документы, которые мы принимаем для подтверждения источников происхождения денежных средств и дохода

Ниже приведен неполный перечень документов, которые мы принимаем.

Чтобы узнать больше, ознакомьтесь с разделами ниже, исходя из вашего источника дохода (SOW) и источника происхождения денежных средств (SOF). Чтобы ускорить верификацию, загрузите правильные документы.

Зарплата и премии

Расчетный листок с указанием заработной платы за последние три месяца
Выписка с банковского счета, где отражена история транзакций по перечислению зарплаты как минимум за последние три месяца
Последняя налоговая декларация

Примечание: документ должен быть оформлен на имя соответствующего лица или лиц (конечного бенефициарного владельца или акционера).

Доход от самозанятости

Последняя налоговая декларация
Выписка с банковского счета с указанием ежемесячных выплат за последние три месяца И документ о регистрации компании

Депозиты

Выписка со сберегательного счета, которая показывает сумму сбережений примерно на момент зачисления депозита и содержит соответствующие транзакции
Доказательства того, как были накоплены сбережения

Примечание: личные сбережения — это непосредственно активы, которые вы накопили, а не способ их приобретения. Представленный документ должен содержать сведения о том, откуда эти активы поступили или как они были накоплены. Документ должен быть оформлен на имя соответствующего лица или лиц (конечного бенефициарного владельца, акционера).

Займы или ипотека

Кредиты банков или финансовых учреждений:
- Кредитный договор с указанием суммы кредита и другой информации И
- Выписка с банковского счета с поступлением средств по займу
Личные (частные) займы от физических лиц:
- Письмо, аффидевит или кредитный договор, подтверждающий это И
- Выписка с банковского счета с поступлением средств по займу
Микрофинансирование/P2P-займы:
- Кредитный договор с указанием суммы кредита и другой информации И
- Выписки с платформы И
- Выписка с банковского счета с поступлением средств по займу

Пассивный доход

Подписанный договор аренды/лизинга И
- Выписка с банковского счета, где отображается последний платеж по аренде/лизингу ИЛИ
- Последние чеки за аренду/лизинг
Ваша последняя налоговая декларация, подтверждающая получение пассивного дохода
Другие документы, подтверждающие ваш пассивный доход (например, роялти, процентные выплаты, партнерский маркетинг, стейкинг и т. д.) за последний месяц

Примечание: документ должен быть оформлен на имя соответствующей компании, лица или лиц (конечного бенефициарного владельца или акционера).

Пособие

Подписанное письмо (датированное в течение последних трех месяцев), подтверждающее информацию о пособии, И документ, удостоверяющий личность лица, предоставляющего пособие

или

Банковская выписка с указанием выплат пособия (за последние три месяца) И документа, удостоверяющего личность поставщика пособия

Продажа финансовых активов

Выписки о продаже от поставщика инвестиционных услуг ИЛИ
Квитанции о сделке ИЛИ
Другие документы, подтверждающие прибыль от продажи активов, И выписка из банка, подтверждающая выручку от продажи, ИЛИ
Налоговые декларации, отражающие прибыль от продажи активов

Документы должны быть выданы за последние три месяца (кроме налоговой отчетности/когда это технически невозможно).

Продажи должны быть осуществлены до или в течение периода внесения средств. Документ должен быть оформлен на имя соответствующего лица или лиц (конечного бенефициарного владельца, акционера).

Дивиденды или прибыль от компании

Последние выписки о выплате дивидендов/соглашения о распределении дивидендов
Банковская выписка о последней выплате дивидендов
Ваша последняя налоговая выписка, подтверждающая выплату дивидендов/прибыль компании
Последний проверенный годовой отчет компании с уточненной информацией о выплате дивидендов.

Примечание. Документ должен быть оформлен на имя соответствующей компании, лица или лиц (конечного бенефициарного владельца или акционера). Документы должны быть подписаны, заверены печатью или цифровой подписью в соответствии с местным законодательством

Дневной трейдинг

Последняя налоговая декларация с указанием годовой прибыли от ежедневной торговли
Письмо от сертифицированного финансового консультанта/бухгалтера, подтверждающее ежедневную торговую деятельность и годовую прибыль
Отчеты о прибылях/игровых операциях за последний год с указанием общей прибыли И выписка из банка за период с указанием вывода прибыли

Примечание. В документе должна быть указана личная информация и логотип органа выдачи. Скриншоты истории транзакций без отображения данных счета не принимаются.

Продажа криптоактивов

Выписки с биржи или другие выписки с указанием сделок продажи криптовалют за фиат ИЛИ
Получение или подтверждение продажи криптовалюты фиатным операциям И выписка из банка, показывающая выручку от продажи криптоактивов или;
Налоговая декларация с подробным описанием прибыли от продажи криптоактивов

Документы должны быть выданы в течение последних трех месяцев, за исключением налоговых документов (они должны охватывать год, в котором была осуществлена продажа). Продажи должны быть осуществлены до или в течение периода внесения средств. Документ должен быть оформлен на имя соответствующей компании, лица или лиц (конечного бенефициарного владельца или акционера).

Продажа недвижимости или других активов

Соглашение или договор купли-продажи (с подробным описанием условий, положений и цены продажи)
Заявление об урегулировании/заключении сделки ИЛИ
Письмо от юриста/специалиста по недвижимости с подробным описанием продажи активов

Выписка с банковского счета, отражающая историю транзакций по средствам, которые поступили от продажи
Налоговая отчетность, отражающая прибыль от продажи (с указанием налогов на имущество или прирост капитала, уплаченных при продаже, если таковые имеются)

В случае продажи имущества, находящегося в совместной собственности, укажите только свою долю в сделке продажи (по банковским реквизитам или в налоговой декларации).

Продажи должны быть оформлены до или в течение срока действия депозита. Банковские выписки должны быть выпущены в течение последних трех месяцев. Налоговые и другие отчеты должны охватывать период продажи. Договоры купли-продажи недвижимости/других активов не принимаются (только договоры купли-продажи). Документ должен быть оформлен на имя соответствующей компании, лица или лиц (конечного бенефициарного владельца или акционера).

Одноранговая торговля (P2P)

Выписка со счета и история транзакций с указанием даты, типа актива и суммы транзакции
И
Записи о пополнении и снятии средств с использованных P2P-платформ

Выписка из банка, показывающая P2P-депозиты контрагента, ИЛИ
Налоговая декларация о доходах от P2P-торговли
И
Документы, подтверждающие происхождение торгового капитала

Примечание. Документы (кроме налоговой декларации) должны быть выданы в течение последних трех месяцев) и охватывать не менее года. Документ должен быть выдан на имя компании или заинтересованного лица (конечного бенефициарного владельца или акционера).

Наследство

Последняя воля и завещание, где описан порядок распределения активов и имущества в соответствии с пожеланиями умершего, ИЛИ
Акт о распределении от исполнителя/администратора ИЛИ
Налоговая декларация о полученном наследстве И
Выписка с банковского счета, отражающая историю транзакций по средствам, которые поступили в качестве наследства

Примечание. Если вы продали унаследованные активы и внесли средства на Binance, для проверки следует использовать опцию «Продажа недвижимости или других активов». Выписки с банковского счета должны быть выданы в течение последних трех месяцев. Налоговая декларация должна быть за год, в котором было получено наследство. Документы на наследство должны быть выданы до или во время периода внесения средств. Документ должен быть оформлен на имя соответствующей компании, лица или лиц (конечного бенефициарного владельца или акционера) либо содержать их имена.

Подарки или пожертвования

Договор дарения (с указанием дарителя, получателя и сведений о подаренном имуществе или средствах)
Подписанное письмо (в период за последние три месяца), подтверждающее информацию о подарке/пожертвовании И документ, удостоверяющий личность дарителя, ИЛИ
Квитанция о подтверждении благотворительной/некоммерческой организации с подробным описанием подарка/пожертвования

Банковская выписка, отражающая передачу подарка/пожертвования

Примечание. Документы о подарках/пожертвованиях должны быть выданы до или в течение периода внесения средств. Документ должен быть оформлен на имя соответствующей компании, лица или лиц (конечного бенефициарного владельца или акционера).

Арбитражная торговля

Выписки из банковского счета и история торгов для всех платформ, используемых для выполнения арбитражных сделок, с указанием дат, типов активов и сумм транзакций
И
Записи о пополнении и снятии средств для используемых арбитражных платформ
И
Выписка из банковского счета с указанием ввода средств, связанных с арбитражем, ИЛИ
Налоговая декларация о доходах от арбитражной торговли
И
Документы, подтверждающие происхождение арбитражного торгового капитала

Примечание. Документы (кроме налоговой декларации) должны быть выданы в течение трех месяцев) и охватывать не менее года. Документ должен быть оформлен на имя соответствующей компании, лица или лиц (конечного бенефициарного владельца или акционера).

Пенсионные или социальные пособия

Справка о пенсии/социальной помощи от учреждения, предоставляющего пособие (например, правительства, работодателя или страховой компании)
Письмо от учреждения, предоставляющего пенсии/социальные пособия, подтверждающее размер, частоту и период выплаты
Банковские выписки о вкладах в пенсионный фонд/социальные пособия

Примечание. В документах должны быть указаны платежи за последние три месяца Документ должен быть оформлен на имя соответствующего лица или лиц (конечного бенефициарного владельца, акционера).

Официальное подтверждение от сертифицированного специалиста

Подтверждение источника всех средств, зачисленных на ваш счет, выданное аккредитованным специалистом, например юристом, бухгалтером, финансовым консультантом, специалистом по налогам, которое подтверждает происхождение средств и их сумму.

В документах должно быть указано имя лица, выдавшего документ, адрес, должность, регистрационные номера и другие сведения, а также они должны быть подписаны или проштампованы в соответствии с местным законодательством. Примечание: документ должен быть оформлен на имя соответствующей компании, лица или лиц (конечного бенефициарного владельца или акционера).

Выигрыши в азартных играх

Отчеты о прибылях/игровых операциях за последний год с указанием общей прибыли И выписка из банка за период с указанием вывода прибыли (с историей транзакций по средствам, которые поступили в качестве выигрыша)
Налоговые декларации (с деталями выплат подоходного налога с соответствующих выигрышей в азартных играх)
Письмо от сертифицированного финансового консультанта/бухгалтера, подтверждающее деятельность в сфере азартных игр и годовую прибыль

Примечание: документ должен быть оформлен на имя соответствующего лица или лиц (конечного бенефициарного владельца или акционера). В документе должна быть указана личная информация и логотип органа выдачи. Скриншоты истории транзакций без отображения данных счета не принимаются.

Другое (укажите)

Любой тип соответствующей документации, которая может быть использована для проверки происхождения средств пользователя (в соответствии с пояснениями пользователя)

Дополнительное доказательство только источника дохода

Владение компанией

Последние документы о владении акциями

Последняя аудированная финансовая отчетность компании ИЛИ
Официальный отчет об оценке компании (за прошлый год) ИЛИ
Последняя налоговая выписка — выписка из налогового отчета компании или личного налогового отчета с указанием стоимости компании

Примечание: документ должен быть оформлен на имя соответствующей компании.

Финансовые инвестиции

Банковская выписка, отражающая историю транзакций по средствам, полученными в результате инвестиционной деятельности, в качестве инвестиционных, дивидендных и процентных выплат и т. д.
Отчеты об оценке портфеля
Сертификаты облигаций/ценных бумаг
Сертификаты акций или документы о праве собственности
Налоговая декларация (должна охватывать последний налоговый год)
Другие документы, подтверждающие ваши инвестиционные активы

Примечание. Все документы должны быть выданы в течение последних трех месяцев в целом. Документ должен быть оформлен на имя соответствующей компании, лица или лиц (конечного бенефициарного владельца или акционера).

Документы, которые мы не принимаем для подтверждения источников происхождения денежных средств и дохода

Как правило, это документы, содержимое которых не соответствует заявленным вами сведениям или не позволяет однозначно установить происхождение вашего дохода и активов. Приемлемость документов оценивается в каждом конкретном случае.