Как заполнить декларацию о доходах

Зачем заполнять декларацию о доходах (SOW)

Чтобы обеспечивать безопасность пользователей, Binance соблюдает требования в отношении борьбы с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CTF). Согласно одному из таких требований, в определенных случаях мы должны собирать информацию и документы, чтобы подтвердить источник средств и/или состояния пользователей. Некоторым пользователям для доступа к фиатным продуктам на Binance может потребоваться заполнять разные декларации о доходах. Узнать больше можно в FAQ.

Как заполнить декларацию о доходах: пошаговая инструкция

Не обновляйте браузер в процессе заполнения.

Если вы используете веб-версию Binance:

1. Войдите в свой аккаунт Binance и нажмите Профиль > Верификация.

Нажмите Начать.

Если вы используете приложение Binance:

1. Войдите в приложение Binance и перейдите в раздел Профиль. Нажмите на свой профиль и выберите Верификация.

Нажмите Начать.

2. Откроется страница декларации для политически значимых лиц. Если вы являетесь таким лицом, нужно заполнить специальную декларацию. Нажмите Продолжить.

Что значит политически значимое лицо

К таким лицам относятся:

a) ЛЮДИ, КОТОРЫЕ ЗАНИМАЮТ ВАЖНУЮ ПУБЛИЧНУЮ ДОЛЖНОСТЬ: • главы государств; • главы правительств/премьер-министры; • министры; • вице-министры и заместители министров; • парламентские секретари; • члены парламента; • судьи Верховного суда; • судьи Конституционного суда и другие высокопоставленные лица в сфере юриспруденции, чьи решения считаются окончательными, кроме исключительных случаев; • члены Счетной палаты; • члены правления Центрального банка; • послы; • члены советов посольств; • поверенные в делах; • высокопоставленные должностные лица в вооруженных силах; • члены административных, управляющих и надзорных органов, принадлежащих государственным организациям.

b) физические лица, КОТОРЫЕ ЗАНИМАЮТ ИЛИ ЗАНИМАЛИ ВЕДУЩУЮ ДОЛЖНОСТЬ В МЕЖДУНАРОДНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ: • Укажите организацию и должность: президент, директор, заместитель директора, генеральный секретарь, член правления, председатель, вице-председатель или другие подобные должности.

c) ЧЛЕНЫ СЕМЬИ ПОЛИТИЧЕСКИ ЗНАЧИМЫХ ЛИЦ ИЗ ПУНКТОВ a) и b) ВЫШЕ: • супруг или супруга; • лица, занимающие роль, эквивалентную супругам согласно федеральному законодательству; • дети; • супруги детей и лица, занимающие роль, эквивалентную супругам.

3. Укажите информацию для декларации о доходах. Загрузите документы для доказательства ежегодного дохода и его источника. Убедитесь в том, что вся предоставленная информация соответствует отправляемым документам.

4. Выберите все источники средств.

5. Чтобы отправить документы, нажмите Загрузить.

Примечания:

Имя в документах должно совпадать с тем, что указано в вашем удостоверении личности. Если это не так, предоставьте подтверждающие имя документы.
Документы должны быть выданы как можно ближе к сроку отправки (хотя бы в прошлом месяце).
Убедитесь, что название выдавшего документ органа, дата выдачи и другая информация четко видны.

6. Заполнив декларацию о доходах, подождите, пока мы ее проверим.

Ниже приведены примеры документов, которые мы принимаем.

Виды источников дохода	Документ
Зарплата	1. Платежные ведомости, показывающие ваш доход за последние три месяца 2. Выписка из банка, где отображается информация о перечислении заработной платы за последние три месяца 3. Последняя налоговая декларация
Самозанятость	1. Последняя налоговая декларация 2. Выписка с банковского счета с указанием ежемесячных выплат за последние три месяца И документ о регистрации компании.
Наследование	1. Копия завещания ИЛИ 2. Документ с подписью волеизъявителя/адвоката/поверенного/законного представителя ИЛИ 3. Акт о распределении от исполнителя/администратора ИЛИ 4. Налоговая декларация о полученном наследстве и 5. Выписка с банковского счета, в которой указана информация о зачислении наследования на ваш счет (для унаследованных средств на банковских счетах) Если пользователь продал унаследованные активы и удерживает фиатные средства, следует выбрать вариант «Депозиты». Выписки с банковского счета должны быть выданы в течение последних трех месяцев. Налоговая декларация должна быть за год, в котором было получено наследство.
Пожертвование	1. Договор дарения ИЛИ 2. Подписанное письмо (датированное в течение последних трех месяцев), подтверждающее информацию о подарке/пожертвовании и документ, удостоверяющий личность дарителя, ИЛИ 3. Квитанция о подтверждении благотворительной/некоммерческой организации с подробным описанием подарка/пожертвования и 4. Банковская выписка, отражающая передачу подарка/пожертвования. Если вы получаете доход в виде пособия, выберите соответствующий вариант. Если вы продали пожертвованные/подаренные активы за фиат, выберите вариант «Сбережения»
Ипотека или кредиты	1. Кредиты/ипотеки банков или финансовых учреждений: a. Ипотека/заем с указанием суммы и реквизитов И б. Для займов — выписка из банка с указанием залога на счету 2. Личные (частные) займы от физических лиц a. Письмо, аффидевит или кредитный договор, подтверждающий это И б. Выписка с банковского счета с поступлением средств по займу 3. Микрофинансирование/P2P-займы: а. Кредитный договор с указанием суммы кредита и другой информации И б. Выписки с платформы И в. Выписка с банковского счета с поступлением средств по займу Все документы (кроме кредитных договоров) должны быть выданы в течение последних трех месяцев.
Прибыль компании (акции/дивиденды)	1. Последние выписки о выплате дивидендов/соглашения о распределении дивидендов 2. Банковская выписка о последней выплате дивидендов 3. Ваша последняя налоговая выписка, подтверждающая выплату дивидендов/прибыль компании 4. Последний проверенный годовой отчет компании с уточненной информацией о выплате дивидендов Для нерегулярных периодов выплаты дивидендов доказательство должно охватывать все средства, депонированные на счет Binance. Документы должны быть подписаны, заверены печатью или цифровой подписью в соответствии с местным законодательством.
Финансовые инвестиции	1. Выписки по инвестиционным счетам 2. Отчеты об оценке портфеля 3. Сертификаты облигаций/ценных бумаг 4. Сертификаты акций или документы о праве собственности 5. Налоговая декларация 6. Другие документы, подтверждающие ваши инвестиционные активы Все документы должны быть выданы за последние три месяца, а налоговая декларация должна охватывать прошлый налоговый год.
Пенсия	1. Справка о пенсии/социальной помощи от учреждения, предоставляющего пособие (например, правительства, работодателя или страховой компании) 2. Письмо от учреждения, предоставляющего пенсии/социальные пособия, подтверждающее размер, частоту и период выплаты 3. Банковские выписки о вкладах в пенсионный фонд/социальные пособия Примечание В документах должны быть указаны платежи за последние три месяца
Владение компанией	1. Последние документы о владении акциями и 2. Последняя аудированная финансовая отчетность компании ИЛИ 3. Официальный отчет об оценке компании (за прошлый год) ИЛИ 4. Последняя налоговая выписка — это выписка из налогового отчета компании или личного налогового отчета с указанием стоимости компании
Депозиты	1. Депозиты, показывающие общую накопленную сумму и операции пополнения. 2. Доказательства того, как были накоплены сбережения.
Дневной трейдинг	1. Последняя налоговая декларация с указанием годовой прибыли от ежедневной торговли 2. Письмо от сертифицированного финансового консультанта/бухгалтера, подтверждающее ежедневную торговую деятельность и годовую прибыль 3. Отчеты о прибылях/торговых операциях за последний год с указанием общей прибыли И выписка из банка за период с указанием вывода прибыли На выписках должны быть указаны личные данные и логотип эмитента. Скриншоты истории транзакций без отображения данных счета не принимаются.
Пособие	1. Подписанное письмо (датированное в течение последних трех месяцев), подтверждающее информацию о пособии И документ, удостоверяющий личность лица, предоставляющего пособие, ИЛИ 2. Банковская выписка с указанием выплат пособия (за последние три месяца) И документ, удостоверяющий личность лица, предоставляющего пособие (документ, удостоверяющий личность, не требуется, если ваши фамилии совпадают).
Недвижимость	1. Свидетельства о собственности/праве собственности 2. Договоры купли-продажи 3. Недавний отчет об оценке 4. Налоговая выписка с указанием стоимости имущества Согласно местным требованиям, мы не можем принять подтверждение продажи недвижимости самостоятельно. Продажа актива классифицируется как «Депозиты».
Криптоинвестиции	1. Выписки с аккаунтов криптоактивов на платформах или биржах, показывающие наличие средств и личные данные и 2. Документация различных криптоактивов (например, ICO, стейкинг, DeFi) с указанием баланса и личных данных. ИЛИ 3. Налоговая декларация, показывающая криптовалютные активы или налог на прибыль от криптовалюты ИЛИ 4. Письменное подтверждение, объясняющее инвестиции в криптовалюту и прибыль от сертифицированного финансового консультанта, бухгалтера или эксперта по налогам. Для документов продажи криптовалюты за фиат используйте раздел «Депозиты».
Официальное подтверждение от сертифицированного специалиста	Подтверждение источника совокупного богатства пользователя от сертифицированного специалиста, такого как юрист, бухгалтер, финансовый консультант, специалист по налогам, подтверждающее происхождение средств и их сумму. В документах должно быть указано имя лица, выдавшего документ, адрес, должность, регистрационные номера и другие сведения, а также они должны быть подписаны или проштампованы в соответствии с местным законодательством.
Другое (укажите)	Любой тип соответствующей документации, которая может быть использована для проверки происхождения средств пользователя (в соответствии с пояснениями пользователя)