Последнее обновление: 7 июня 2024 года
* Настоящая политика применяется ко всем мейкерам, тейкерам и пользователям не из Китая, прошедшим верификацию.
I. ВСЕ ПОЛЬЗОВАТЕЛИ ДОЛЖНЫ СТРОГО ПРИДЕРЖИВАТЬСЯ ПРИНЦИПОВ ВЕРИФИКАЦИИ (KYC), ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ОТМЫВАНИЮ ДЕНЕГ И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА, А ТАКЖЕ ПРИНЦИПОВ ЗАКОННОСТИ, ИЗЛОЖЕННЫХ В НАСТОЯЩЕЙ ПОЛИТИКЕ.
1. Пользователи должны строго следовать правилам верификации на платформе (KYC), в том числе требованиям к проверке реального имени. Такие правила касаются личных данных пользователей и аккаунтов, связанных с P2P-транзакциями, в том числе спотовых аккаунтов и аккаунтов с фиатными валютами (все вместе далее — Аккаунты). Пользователи должны гарантировать, что Аккаунты, которые они задействуют на P2P-платформе (далее — «Платформа») зарегистрированы законно и используются только ими.
2. Если у Платформы возникнут подозрения в операциях по отмыванию денежных средств и финансированию терроризма, Пользователи должны активно сотрудничать с платформой в рамках проверки таких операций, а также по мере необходимости оказывать содействие в получении доказательств для контроля рисков (с учетом доступных в тот момент на платформе мер контроля риска).
3. Если Пользователи не выполнят условие пункта I.2., Платформа имеет право отключить их учетную запись полностью или частично.
4. Пользователи обязуются обеспечить наличие у них законных прав на осуществление транзакций в соответствии с применимым законодательством. Платформа не гарантирует законность транзакций пользователей. Платформа не представляет ни одну из сторон P2P-транзакций между пользователями, но в целях обеспечения законности всех операций Платформа может (но не обязуется) проверять законность транзакций, осуществляемых пользователями, а также предпринимать необходимые меры в соответствии с применимым законодательством и правовыми нормами.
5. Пользователи несут ответственность за соблюдение всех местных законов, определяющих правомерность использования Платформы в их юрисдикции, а также других применимых к Пользователям законов и правил. Пользователи также должны учитывать все аспекты местного законодательства в отношении налогообложения, удержаний, сборов, отчетности и отчислений в соответствующие налоговые органы.
II. Общие торговые инструкции
1. Прежде чем разместить ордер с контрагентом, внимательно прочитайте его условия на странице описания объявления, чтобы избежать лишних споров между сторонами после размещения ордера.
2. Старайтесь четко описывать условия объявления. Мы предлагаем использовать списки, выделять пункты и отдельные абзацы.
3. Удостоверьтесь в том, что способ оплаты, указанный при оформлении ордера, соответствует способу оплаты, который вы выбрали при настройке объявления.
4. Избегайте участия в любых сделках с криптовалютами через сторонние каналы, включая социальные сети, мессенджеры и сделки при личной встрече. Платформа не несет и не может нести ответственности за любые убытки и ущерб для активов в результате транзакций, выполненных или инициированных пользователями вне Платформы. Платформа устанавливает правила транзакций между Продавцом и Покупателем исключительно для поддержки работы пользователей в сервисах, доступных на Платформе. Платформа не выступает ни одной из сторон в P2P-транзакциях.
5. Пользователям следует воздерживаться от использования оскорбительной и ненормативной лексики на Платформе. Это включает, помимо прочего, общение в чате с пользователями и в онлайн-чате службы поддержки, а также в комментариях ордера.
6. Обе стороны сделки должны самостоятельно оплачивать дополнительные операционные расходы, связанные с фиатными переводами, например комиссию за транзакции поставщика платежных услуг, если только до сделки ни одна из сторон не выразила четкого согласия на оплату дополнительных операционных расходов. Таким образом, сумма перевода должна включать все расходы по операции. Например, если общая сумма ордера равняется 10 000 USD и поставщик платежных услуг дополнительно взимает 5 USD, покупатель должен заплатить 10 005, а не 10 000 USD. Информация для транзакций с RUB, UAH, KZT, IDR и BDT: Продавец всегда должен получать полную сумму, а Покупатель всегда несет ответственность за комиссии транзакций в фиатной валюте, которые взимает поставщик платежных услуг.
7. Мы не рекомендуем использовать способы оплаты, где продавец не видит имени плательщика, так как это не позволяет проверить соответствие имени плательщика имени на Binance. По любым спорам, связанным с использованием способов оплаты, где не отображаются реальные имена, ответственность за убытки всегда несет покупатель.
III. Инструкция для покупателя
1. Вам необходимо выбрать способ оплаты, доступный для Продавца, и перевести сумму, указанную на странице ордера, в течение указанного Продавцом времени. Обязательно нажмите кнопку Оплачено, далее после оплаты.
2. Используйте способ оплаты, в котором имя владельца аккаунта соответствует вашему имени или имени вашей компании, указанному при регистрации на Binance (оно должно соответствовать имени, подтвержденному верификацией на Binance). Платформа не поддерживает способы оплаты, которые не были верифицированы с использованием настоящего имени. Функция P2P будет ограничена для пользователя минимум на 15 дней при использовании способа оплаты, верифицированного с помощью ненастоящего имени. Если при возникновении спора по транзакции выяснится, что Покупатель отправил платежные реквизиты третьего лица, Покупатель по данному ордеру несет убытки единолично.
3. Переводите средства только на банковский счет Продавца, имя владельца которого соответствует его зарегистрированному имени на Binance. Имя владельца банковского счета Продавца должно совпадать с именем, которое было использовано для верификации на Binance. Не переводите деньги на счета третьих лиц.
4. Не нажимайте кнопку Оплачено, далее, пока платеж не будет выполнен и завершен. Если вы нажмете Оплачено, далее до совершения оплаты, ваш Аккаунт может быть заблокирован.
5. Если Продавец установил в качестве способа оплаты моментальную или быструю оплату, любые другие способы оплаты, к примеру международный перевод, не могут быть использованы без предварительного согласия Продавца.
6. Если вы совершили платеж и нажали Оплачено, далее, но Продавец не выполнил перевод соответствующих Цифровых активов (далее «Перевод») в течение указанного времени, вы должны сначала связаться с Продавцом в чате. Если вы уверены, что соблюдаете правила Платформы и выполнили все процедуры, предусмотренные ею (в том числе предоставили необходимые документы, соответствующие требованиям платформы), но не получили ответа от Продавца, то можете подать апелляцию.
По запросу пользователя команда P2P может помочь оформить жалобу в соответствии с правилами подачи апелляции. При этом Платформа не выступает ни одной из сторон P2P-транзакции. Таким образом, Платформа не обязана вмешиваться в споры между участниками P2P-транзакций. Обратите внимание, что Binance и Платформа оставляют за собой право на окончательную интерпретацию и заключение по апелляциям. Повторное рассмотрение апелляций возможно по усмотрению Binance и Платформы в зависимости от конкретного случая.
7. В случае любых нарушений инструкций для покупателя Платформа может, в соответствии с настоящей Политикой, Условиями или соответствующими законами и нормативными актами, по своему собственному усмотрению принимать меры, которые посчитает подходящими, включая (помимо прочего) блокировку аккаунта нарушителя и отключение любых его функций на торговой платформе Binance или/и Платформе.
8. При размещении объявления инструкция для покупателей в Условиях торговли не должна противоречить правилам действующей Политики транзакций между пользователями (цена, комиссии, примечания и прочее).
IV. Инструкция для продавца
1. Имя владельца счета, используемого для получения оплаты, должно соответствовать вашему имени, использованному во время регистрации на Binance. (Имя должно совпадать с именем, использованным для верификации на Binance.)
2. Если при возникновении спора по транзакции выяснится, что Продавец отправил платежные реквизиты третьего лица, Продавец по данному ордеру несет убытки единолично.
3. После подтверждения полной оплаты Покупателем Продавец должен исполнить ордер (перевести криптовалюту Покупателю) в течение 15 минут.
4. Если иное не предусмотрено Платформой, вы не можете потребовать от Службы поддержки отменить ордер без согласия Покупателя.
5. Цены на ордера, установленные между Продавцом и Покупателем, считаются окончательными и не подлежат обсуждению.
6. Если у вас есть незавершенные сделки или разногласия с Покупателем, вы должны постоянно быть на связи. Вы должны быть доступны по номеру телефона или электронной почте, указанным во время регистрации на Платформе.
7. При наличии дополнительной комиссии со стороны платежной системы Продавец должен предоставить подтверждение транзакции с четко указанной списанной суммой.
8. При размещении объявления инструкция для Продавцов в Условиях торговли не должна противоречить правилам действующей Политики транзакций между пользователями (цена, комиссии, примечания и прочее).
9. В случае нарушения инструкции для продавцов Платформа вправе принять необходимые меры в соответствии с Политикой, Условиями, соответствующим законодательством и правовыми нормами или по собственному усмотрению. Такие меры могут включать, в числе прочего, блокировку аккаунта нарушителя и отключение его функций на торговой платформе Binance.
V. Предупреждение о рисках и отказ от ответственности
- Пользователи в полной мере осознают риски, связанные с P2P-транзакциями, которые в числе прочего включают риск изменения стоимости цифровых активов, риски, связанные с надежностью участников P2P-транзакций, а также юридические риски при проведении транзакций с фиатной валютой.
- Пользователи должны обладать достаточными знаниями и опытом в области инвестиций, быть способными взять на себя риски, связанные с P2P-транзакциями и согласиться самостоятельно нести все риски, связанные с осуществлением P2P-транзакций.
- Пользователи не должны указывать личную информацию (включая номер телефона, социальные сети, мессенджеры и т. д.) ни в условиях сделки, ни в автоматическом сообщении, ни в чате ордера.
- Запрещается использовать Binance, названия местных банков и платежных систем, личную информацию и какие-либо конфиденциальные данные в никнейме.
- Пользователи не могут использовать несколько аккаунтов для торговли на P2P-платформе. В случае обнаружения таких аккаунтов мы имеем право заблокировать возможность торговли для всех связанных с ними аккаунтов.
- Перед тем как выполнять P2P-транзакцию, вы должны прочитать и понять все содержимое настоящей Политики, Условий и соответствующих правил Bınance.
- Платформа не является ни одной из сторон P2P-транзакций. Поэтому любые споры между пользователями, осуществляющими P2P-транзакции, не имеют отношения к Платформе. Платформа не обладает правами или обязательствами по разрешению возникающих на ней споров. Платформа не имеет финансовых или нефинансовых обязательств и не несет ответственности перед любой из сторон (в числе прочего не дает никаких гарантий компенсации).
- Вы соглашаетесь и разрешаете Платформе предпринимать все разумные действия (в числе прочего в определенных обстоятельствах отменять операции и отключать функции аккаунтов при определенных обстоятельствах) в соответствии с настоящей Политикой, Условиями и соответствующими правилами использования платформ Binance для защиты ваших законных прав, законных прав платформы и других пользователей.
- Обратите внимание: способы оплаты, указанные на Binance P2P, представляют возможные варианты фиатных транзакций между пользователями. Binance не устанавливает каких-либо коммерческих отношений с поставщиками указанных платежных методов на своей P2P-платформе.
VI. Нестандартное поведение при торговле и меры по противодействию ему
Вы соглашаетесь с тем, что, насколько это допускает действующее законодательство, Платформа не несет ответственности за любые убытки в результате P2P-транзакций и использования услуг в соответствии с настоящей Политикой, если такие убытки возникли по причинам, не связанным с преднамеренными действиями или грубой халатностью со стороны Платформы, в числе прочего, в результате хакерских атак, перебоев в электроснабжении и неустранимых технических сбоев.
Платформа имеет право ограничить, приостановить или прекратить действие вашего Аккаунта или ограничить доступ к услугам немедленно и без предварительного уведомления на период по собственному усмотрению, если:
- Мы обоснованно подозреваем вас в нарушении или возможности нарушения настоящей Политики.
- мы обнаружили, что вы используете несколько аккаунтов для P2P-торговли;
- мы посчитали необходимым защитить других пользователей. В случае принятия решения ограничить или отказать вам в доступе к сервису, мы не несем ответственность за любые последствия в результате ограничения или отказа доступа к Сервису, включая возможные задержки, убытки или неудобства.
- мы посчитали, что использование Платформы вами может отрицательно повлиять или помешать другим пользоваться нашими услугами;
- выяснилось, что в процессе взаимодействия с другими пользователями вы употребляли нецензурную лексику в адрес контрагента, оскорбляли, преследовали его, вымогали у него что-то, угрожали ему или иным образом нарушали или пытались нарушить законные права (в числе прочего право на конфиденциальность, гласность и другие права интеллектуальной собственности) других пользователей, а также осуществляли сбор личной информации других пользователей с целью передачи ее другим лицам.
Вы признаете, что наше решение предпринять определенные действия, включая ограничение доступа, приостановку или удаление вашей учетной записи или кошелька, может быть основано на конфиденциальных критериях, которые являются важной составляющей управления рисками и протоколов безопасности. Вы соглашаетесь с тем, что Binance не обязана раскрывать вам подробности внутренних процедур управления рисками и мер безопасности.
Мы снимем ограничения на аккаунте, как только причины наложения ограничений будут устранены. Однако, даже если ли ограничение будет снято, мы не обязаны уведомлять вас о времени снятия ограничений.
| Отклонение в поведении при совершении торговых операций | Меры реагирования |
| 1. Покупатель отменяет уже созданный заказ без предварительного согласования с продавцом или платформой. | Если покупатель отменит созданные ордера три раза за один день, то не сможет выполнять действия на P2P-платформе до конца дня. |
| 2. Автоматическая отмена заказа по причине неоплаты в течение отведенного времени. | 1) Если у пользователя/мерчанта автоматическая отмена ордера произойдет пять раз подряд, то система запретит ему выступать в роли тейкера в течение 24 часов. 2) Если у пользователя как у мейкера (покупателя) автоматическая отмена ордера произойдет пять раз подряд, то его онлайн-объявления будут автоматически закрыты, а также он не сможет публиковать объявления о покупке в течение 24 часов. 3) Если у мерчанта как у мейкера (покупателя) такое произойдет восемь раз подряд, то его онлайн-объявления будут автоматически закрыты. |
| 3. В рамках одного объявления пользователя одновременно было подано более пяти апелляций по сделкам. | Онлайн-объявления будет закрыты, и пользователю будет запрещено осуществлять любые действия на P2P-платформе. |
| 4. Объявление пользователя о покупке имело статус онлайн в течение относительно долгого времени, но процент выполнения сделок составил менее 20%. | Объявление пользователя о покупке будет закрыто. |
| 5. Несколько ордеров на продажу тейкера/мейкера были последовательно отменены покупателями. Тейкер/мейкер также не ответил покупателям в чате ордера. | Тейкер:
Мейкер:
|
| 6. Объявление мейкера о продаже/покупке имело статус онлайн в течение определенного периода времени, но процент выполнения сделок составил менее 20%. |
Примечания: если общий показатель выполнения ордеров мейкера за 30 дней превышает 80%, будет применяться только правило 2-го нарушения. |
| Обнаружение подозрительных действий системой контроля рисков | Меры реагирования |
| 1. Система контроля рисков обнаружила подозрительные действия, и вовлеченные в них пользователи явно отказываются сотрудничать с платформой или не делают этого активно в рамках проверки на отмывание денег и противодействия финансированию терроризма. | Платформа может определить такие действия в аккаунтах как подозрительные и предпринять соответствующие меры, в частности, присвоить повышенный уровень риска пользователю, заблокировать его аккаунт и другие связанные с ним аккаунты до тех пор, пока предоставленные пользователем доказательства не пройдут проверку платформы. |
| 2. Аккаунты пользователей предположительно задействованы в мошенничестве (или попытке мошенничества), выводе денежных средств на платформы с высоким риском (включая нелицензированные криптовалютные платформы, онлайн-платформы азартных игр, платформы, подозреваемые в отмывании денег, и другие платформы с низким уровнем контроля рисков) или в других переводах активов с высоким уровнем риска. | Платформа вправе заблокировать или отменить операцию, вывод средств и весь функционал связанных с такими действиями P2P-аккаунтов. |
3. Аккаунт не используется пользователями, на чье имя он зарегистрирован, или незаконно используется для покупки цифровых активов для третьих лиц. Было обнаружено, что пользователи продали или одолжили аккаунты третьим лицам или незаконно приобрели цифровые активы для третьих лиц. Предупреждение о риске: следите за безопасностью своих данных. Это поможет избежать использования их другими лицами для совершения преступных действий. | Платформа вправе предпринять соответствующие меры, в частности: временно или навсегда отключить функцию P2P-торговли; увеличить срок вывода средств; отключить функцию вывода средств или заблокировать аккаунты таких пользователей или связанные с ними аккаунты. |
| 4. Получение или предоставление цифровых активов или средств из незаконных источников. Пользователи знали или догадывались, что полученные с других платформ средства имеют незаконное происхождение или характер, но при этом позволили данным средствам поступить на аккаунты других пользователей платформы. | Платформа вправе навсегда отключить любую или все функции учетной записи таких пользователей и связанных учетных записей, а также прекратить поддержку любых услуг для таких пользователей или выполнение любых договорных обязательств. |
| 5. Обнаружено, что пользователь участвовал в отмывании денег. Система контроля рисков или сотрудники отдела контроля рисками выявили, что пользователь непосредственно участвовал в отмывании денег или оказывал содействие. | Платформа вправе навсегда отключить любую или все функции аккаунта пользователя и связанных аккаунтов, а также прекратить поддержку услуг для пользователя или выполнение любых договорных обязательств. |
| 6. Блокировка аккаунта по решению суда. Аккаунт заблокирован по запросу судебного органа. | Платформа может заблокировать аккаунт по письменному запросу судебного органа согласно соответствующим законам и нормативным актам. Чтобы разблокировать аккаунт, пользователю следует обратиться в соответствующий судебный орган, а не к сотрудникам платформы. |
| 7. Судебное расследование. Судебные органы запрашивают информацию об аккаунте пользователя на платформе, в частности, в рамках судебного расследования или консультации. | Платформа вправе отключить некоторые функции аккаунта пользователя и других связанных аккаунтов. |