Последнее обновление: 21 августа 2024 года
Обратите внимание, что приведенные здесь правила действуют только для мейкеров и мерчантов не из Китая.
Для поддержания справедливой, безопасной и надежной торговой среды на платформе Binance P2P все мерчанты должны придерживаться следующих правил:
Общие правила
- Будьте честны, вежливы и справедливы.
- Вы несете ответственность за свои объявления. Проверяйте точность цены и количества до публикации.
- Своевременно производите оплату, переводите токены и отвечайте пользователям. Принимайте платежи только указанными вами и доступными на Binance способами.
- Не отменяйте ордера без оснований и не подавайте апелляции злонамеренно. Перед тем как подавать апелляцию, связывайтесь с пользователями напрямую.
- Не включайте в свой ник Binance, названия местных банков, способов оплаты и конфиденциальные слова.
- У Binance нет официальных представителей в социальных сетях и приложениях мессенджеров, за исключением Telegram. С осторожностью относитесь к тем, кто связывается с вами и представляется от имени Binance.
- Группа Binance в Telegram предназначена только для односторонней коммуникации с командой Binance P2P для связи с мерчантами.
- Получить поддержку в этой группе нельзя.
- Чтобы получить поддержку как мерчант, используйте чат Binance. Не связывайтесь с командой Binance P2P по электронной почте p2p@binance.com, поскольку на этот адрес не принимаются запросы.
Важное примечание. Схема комиссий мейкера действует с 00:00 01.07.2021 UTC, а схема комиссий тейкера — с 00:00 18.09.2023 UTC.
- В рамках новой системы платформа Binance P2P ввела комиссии за транзакции как для мейкеров (тех, кто публикует предложения о торговле), так и для тейкеров (тех, кто осуществляет покупку или продажу криптовалют, выбирая предложения из уже размещенных объявлений на P2P-платформе). Ставка комиссии варьируется от 0% до 0,35% в зависимости от фиатных рынков и торговых пар.
- Binance также запустила VIP-программу для P2P-мерчантов. Все верифицированные P2P-мерчанты на Binance могут получить эксклюзивную VIP-скидку в размере 20–50% на торговые комиссии в зависимости от своего ежемесячного объема торгов и процента выполнения.
- Чтобы получить поддержку как мерчант Binance, напишите нам в чат Binance.
Правила торговли
Ⅰ. Оплата и получение средств
1. Обязательным требованием Binance является соответствие имени владельца аккаунта (личного или корпоративного), указанного в способе оплаты, с именем, предоставленным при процедуре подтверждения личности на Binance. Если ваше имя не совпадает с тем, что указано в удостоверении личности или паспорте, обратитесь в чат Binance за помощью.
2. Если при получении средств информация о банковском счете контрагента не соответствует его подтвержденному имени на платформе, не переводите криптовалюту. Вы можете вернуть средства. При этом контрагент оплачивает комиссии согласно способу оплаты. Кроме того, мы настоятельно рекомендуем сообщить нам об этом ордере в чате Binance (P2P-мерчанты > Сообщить о мошенничестве).
3. При выполнении платежа мерчанты могут отменить ордер, если контрагент использует неавторизованный счет для получения платежа. Мы настоятельно рекомендуем вам сообщить нам об этом ордере в чате Binance (P2P-мерчанты > Сообщить о мошенничестве).
4. Рекомендуется запрашивать у пользователей дополнительные документы для подтверждения личности. Однако пользователь имеет право отказаться от сотрудничества. Если пользователь отказывается предоставить дополнительную информацию, вы должны прекратить торговлю, вернув деньги, отменив ордер напрямую или попросив команду поддержки помочь с отменой.
5. Мы не рекомендуем использовать способы оплаты, где продавец не видит имени плательщика, так как это не позволяет проверить соответствие имени плательщика имени на Binance. Если споры возникают из-за использования таких способов оплаты, ответственность за убытки всегда несет покупатель.
Ⅱ. Безопасность активов
1. Мерчанты не должны участвовать ни в каких формах транзакций, связанных с незаконным оборотом средств.
2. Если пользователь жалуется, что его банковская карта заморожена после получения средств от мерчанта, мерчант обязан сотрудничать с командой Binance и предоставить доказательства законности платежа. Если банковский счет мерчанта заблокирован по вине контрагента, мерчант должен немедленно связаться с местной полицией и попросить ее направить запрос в отдел Binance по надзору за исполнением законов.
Свяжитесь с нами, отправив запрос в систему запросов для правоохранительных органов по официальному адресу электронной почты. К письму приложите следующие документы:
- фотографию, имя, адрес электронной почты и контактный номер следователя;
- официальный документ с печатью;
- письмо, в котором указано, какую информацию Binance следует предоставить, чтобы помочь в расследовании (например, сведения о счете, адресе, настоящем имени, номере телефона контрагента и т. д.); после получения указанных выше документов Binance будет соблюдать связанные с ними законы.
3. Если мерчант внес незаконно полученные цифровые активы или средства на Binance, что повлекло за собой юридические риски и нанесло материальный ущерб Binance и пользователям, Binance имеет право дисквалифицировать мерчанта, запретить дальнейшее использование платформы и конфисковать страховой взнос.
Ⅲ. Правила работы
1. Внимательно прочтите руководство на портале для мерчантов до начала торговли.
2. Не рекомендуется совершать сделки с пользователями вне P2P-платформы. Если вы взаимодействуете с пользователями напрямую, Binance не несет ответственности за убытки. Вы не должны указывать личную контактную информацию (социальные сети, мессенджеры) в объявлениях, торговых условиях и автоматических ответах.
3. Если после получения платежа контрагент не отправит токены в течение 15 минут, свяжитесь с ним напрямую. Если ответа нет, нажмите Апелляция и дождитесь ответа службы поддержки Binance P2P.
4. Запрещается без согласия пользователя переводить небольшую сумму на его банковский счет в целях тестирования транзакции.
5. Вы можете опубликовать только три онлайн-объявления одного типа ордера (покупка или продажа) для одной торговой пары с фиатом и криптовалютой.
Тип ордера (покупка или продажа) | USDT | BTC | ETH | BNB | USDC | Другие криптовалютные пары |
Максимальное количество ордеров для фиатной валюты | 3 | 3 | 3 | 3 | 3 | 3 |
5.1. Общее правило публикации объявлений:
На всех фиатных рынках (кроме EUR, USD и рынков Латинской Америки):
— Можно публиковать только одно онлайн-объявление в одном направлении (покупка или продажа) для одной пары с фиатом и криптовалютой.
— Если цена, общая сумма ордера или лимит ордера второго объявления совпадают с первым, ваши объявления будут закрыты.
На всех фиатных рынках (кроме EUR, USD и рынков Латинской Америки):
— Можно публиковать только одно онлайн-объявление в одном направлении (покупка или продажа) для одной пары с фиатом и криптовалютой.
— Если цена, общая сумма ордера или лимит ордера второго объявления совпадают с первым, ваши объявления будут закрыты.
5.1.1. Специальное правило для фиатных рынков, исключая EUR, USD и страны Латинской Америки:
Для всех фиатных рынков (кроме EUR, USD, VND, THB, PHP, IDR, LAK, KHR, MNT, MMK, BND и TWD):
— Если вы хотите разместить три онлайн-объявления в одном направлении (покупка или продажа) для одной и той же пары криптовалюты и фиата, разница в цене между объявлениями должна составлять ≥ 0,5%.
Для всех фиатных рынков (кроме EUR, USD, VND, THB, PHP, IDR, LAK, KHR, MNT, MMK, BND и TWD):
— Если вы хотите разместить три онлайн-объявления в одном направлении (покупка или продажа) для одной и той же пары криптовалюты и фиата, разница в цене между объявлениями должна составлять ≥ 0,5%.
5.1.2. Конкретное правило для USD:
Если вы хотите разместить более одного онлайн-объявления в одном направлении (покупка или продажа) для одной и той же пары с криптовалютой и фиатом, разница в цене между объявлениями должна составлять ≥ 0,1%.
Если вы хотите разместить более одного онлайн-объявления в одном направлении (покупка или продажа) для одной и той же пары с криптовалютой и фиатом, разница в цене между объявлениями должна составлять ≥ 0,1%.
5.1.3. Отдельное правило для фиатных рынков Латинской Америки:
Для всех фиатных рынков Латинской Америки (ARS, BOB, BRL, CAD, CLP, COP, CRC, DOP, GTQ, HNL, MXN, NIO, PAB, PEN, PYG, UYU, VES, BZD, JMD, TTD, BSD и HTG):
— Вы можете публиковать максимум три онлайн-объявления в одном направлении (три на покупку или три на продажу) для одной и той же пары с криптовалютой и фиатом.
— Для объявлений с фиксированной ценой в одном направлении разница в ней должна быть ≥ 0,1%.
— Для объявлений в одном направлении с плавающей ценой не будет разрешена одинаковая настройка плавающей цены.
Примеры
Объявления на покупку
Для всех фиатных рынков Латинской Америки (ARS, BOB, BRL, CAD, CLP, COP, CRC, DOP, GTQ, HNL, MXN, NIO, PAB, PEN, PYG, UYU, VES, BZD, JMD, TTD, BSD и HTG):
— Вы можете публиковать максимум три онлайн-объявления в одном направлении (три на покупку или три на продажу) для одной и той же пары с криптовалютой и фиатом.
— Для объявлений с фиксированной ценой в одном направлении разница в ней должна быть ≥ 0,1%.
— Для объявлений в одном направлении с плавающей ценой не будет разрешена одинаковая настройка плавающей цены.
Примеры
Объявления на покупку
Мерчант публикует два объявления на покупку в паре USDC/USD:
- Цена в объявлении A — 1/0,98, способ оплаты — банк А.
- Цена в объявлении Б — 1/0,98, способ оплаты — банк Б.
Поскольку цена в объявлениях A и B одинаковая, то они будут закрыты, а мерчант получит предупреждение.
Мерчант публикует два объявления на покупку в паре USDC/USD:
- Цена в объявлении A — 1/0,98, способ оплаты — банк А.
- Цена в объявлении Б — 1/0,99, способ оплаты — банк Б.
Поскольку цена в объявлениях разная, мерчант не нарушил правила.
Объявления на продажу
Мерчант публикует два объявления на продажу в паре USDC/USD:
- Цена в объявлении A — 1/1,00, способ оплаты — банк А.
- Цена в объявлении Б — 1/1,00, способ оплаты — банк Б.
Поскольку цена в объявлениях A и B одинаковая, то они будут закрыты, а мерчант получит предупреждение.
Мерчант публикует два объявления на продажу в паре USDC/USD:
- Цена в объявлении A — 1/1,00, способ оплаты — банк А.
- Цена в объявлении Б — 1/1,01, способ оплаты — банк Б.
Поскольку цена в объявлениях разная, мерчант не нарушил правила.
6. Запрещено размещать ссылки на сторонние ресурсы, особенно ведущие на другие биржи, P2P или OTC-платформы, в примечаниях и автоответах.
7. Если вы нарушите правила для мерчантов, мы можем скрыть или закрыть ваше объявления без предупреждения. Узнать больше можно в статье Почему P2P-объявление может быть скрыто.
IV. Обновленные требования к депозиту мерчантов для определенных фиатных зон
Обратите внимание, что для получения права на рекламу в каждой фиатной зоне необходимо внести обязательный депозит. Если общая сумма депозита не соответствует требованиям в фиатных зонах, доступ к рекламным функциям может быть ограничен. Чтобы сохранить полный доступ к рекламе, убедитесь, что ваш депозит соответствует следующим требованиям:
Фиатная зона | Залог мерчанта (USDT) |
BDT | 2 000 USDT |
PKR | 5000 USDT |
PHP, IDR, LAK, MMK, KHR, THB, VND, MAD | 1 000 USDT |
UAH, KZT, UZS, PLN, GEL, AMD, KGS, TJS, BYN, AZN, MDL, TMT | 500 USDT |
Пример. Если сумма депозита мерчанта составляет 1000 USDT, для доступа к рекламным функциям в фиатной зоне BDT нужно внести еще 1000 USDT. Обратитесь в службу поддержки Binance, если вам нужна помощь.
V. Обязательная активация фильтра верификации для P2P-мерчантов с определенным фиатом
P2P-мерчанты (включая P2Pro и крупную торговлю), требующие верификации от своих контрагентов в AED, ALL, BAM, BGN, CHF, CZK, DKK, GBP, HUF, ISK, NOK, RON, RSD, SEK, EUR, MKD, обязаны активировать фильтр Запрос дополнительных документов в своих объявлениях. Для активации перейдите в настройки объявлений и выберите фильтр Запрос дополнительных документов или ознакомьтесь с разделом Часто задаваемые вопросы.
Примечание. Если вы не используете этот фильтр в своих объявлениях (с упомянутым фиатом), но требуете верификации, ваше объявление будет закрыто. Неоднократные нарушения могут привести к приостановке торговли или дисквалификации.
VI. Дисквалификация
Вы можете быть дисквалифицированы в следующих случаях:
1. Вы отказываетесь сотрудничать с нашей службой поддержки клиентов для решения вопроса по апелляции.
2. Вы взимаете дополнительные комиссии или комиссионные с пользователей.
3. Вы связываетесь с пользователем для проведения транзакций вне платформы Binance.
4. Вы допустили утечку таких данных пользователя, как имя, контакты, адрес и другая связанная с ним информация.
5. Вы распространяете ложную информацию, наносящую ущерб Binance.
6. Вы получаете преимущество от несправедливой конкуренции.
7. Вы используете несколько аккаунтов для извлечения собственной выгоды при торговле или блокируете активы других мерчантов.
8. Вы получаете большое количество отрицательных отзывов от других пользователей.
9. Вы используете оскорбительную и ненормативную лексику на платформе. Это включает, помимо прочего, общение в чате с пользователями и в онлайн-чате службы поддержки, а также в комментариях ордера.
10. Вы участвуете в любой деятельности по манипулированию ценами или рынком.
Тип нарушения | Действие | Первое нарушение | Второе и последующие нарушения |
Оплата и получение средств | Мерчант использовал счет, данные которого не соответствуют верифицированному имени аккаунта платформы, не вернул пользователю деньги, и пользователь подал апелляцию. | Предупреждение | Дисквалификация |
Мерчант предоставил несоответствующие данные банковского счета и не указал действительный способ оплаты вовремя, из-за чего пользователь не смог выполнить платеж и подал апелляцию. | Предупреждение | Дисквалификация | |
Мерчант нажал Оплачено, далее до завершения платежа, и пользователь подал апелляцию. | Предупреждение | Дисквалификация | |
Мерчант осуществил платеж с использованием счетов, данные которых не соответствуют верифицированному личному или корпоративному имени на платформе, и пользователь подал апелляцию. | Торговля блокируется на 12 часов. | Дисквалификация | |
Тип нарушения | Действие | Результат | |
Несоответствие требованиям | Среднее время перевода и оплаты было ниже среднего за последние 30 дней. | Возможна дисквалификация | |
Процент выполненных ордеров ниже среднего за последние 30 дней. | Возможна дисквалификация | ||
Коэффициент апелляций >= 3% (коэффициент апелляций = количество жалоб/общее количество сопоставленных ордеров). | Приостановка доступа к P2P-торговле на 14 дней или возможная дисквалификация | ||
Коэффициент действительных апелляций ≥ 1% (коэффициент действительных апелляций = количество жалоб, где ответственным является ответчик/общее количество сопоставленных ордеров). | Приостановка доступа к P2P-торговле на 14 дней или возможная дисквалификация | ||
Мерчант не выполнял ордера в течение двух недель подряд. | Дисквалификация | ||
| Мерчант не отвечает на апелляции ≥ 2 раз в неделю. | Возможна дисквалификация | ||
| Мерчант попросил пользователя пройти верификацию личности, не включив тег «Дополнительная верификация» в объявлении. | Объявления с нарушениями будут закрыты, а вся P2P-деятельность — приостановлена на срок до 14 дней. Также мерчант может быть дисквалифицирован. | ||
| Мерчант получил большое количество отрицательных отзывов от других пользователей. | Возможна дисквалификация | ||
Тип нарушения | Действие | Результат | |
Сработала система контроля рисков | После проверки службой поддержки банковская карта пользователя была заморожена из-за платежа мерчанта, и он не предоставил выписку из банка в течение указанного периода времени. | Объявление удаляется, а вся торговая деятельность запрещается до завершения расследования. | |
Система контроля рисков обнаружила необычную деятельность, и мерчант отказывается сотрудничать в расследовании Binance или недостаточно активно это делает. | Дисквалификация | ||
Система контроля рисков обнаружила, что мерчант использует другие аккаунты, чтобы отмывать сделки и намеренно блокировать объявления других мерчантов. | Дисквалификация | ||
Мерчант занимается манипулированием ценами или рынком. | Дисквалификация | ||
VII. Удержание залога мерчанта
Обратите внимание, что в некоторых случаях серьезных нарушений Binance P2P может удержать депозит мерчанта. Поэтому важно, чтобы вы соблюдали руководство для P2P-мерчантов Binance и следовали правилам. Узнать больше можно в Дополнительных положениях об управлении деятельностью мерчанта по вопросам, связанным с активами страхового залога.