«Важная новость для британского бизнеса, связанного с криптоактивами: FCA опубликовало рекомендации по соблюдению Правил путешествий. Крайне важно, чтобы все игроки отрасли придерживались этих ожиданий, чтобы обеспечить безопасную и прозрачную экосистему».

Начиная с 1 сентября 2023 года компании, занимающиеся криптоактивами в Великобритании, будут обязаны собирать, проверять и обмениваться информацией о передаче криптоактивов, известной как «Правило путешествий». Этот шаг соответствует призыву Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) к другим юрисдикциям быстро внедрить Правило поездок, которое приводит в соответствие практику отправки и получения транзакций компаний, занимающихся криптоактивами, с практиками, распространенными в других областях финансовых услуг.

Правило путешествий требует, чтобы компании, занимающиеся криптоактивами, собирали и делились определенной информацией о своих клиентах и ​​транзакциях. Цель состоит в том, чтобы предотвратить отмывание денег и финансирование терроризма, затруднив преступникам перемещение незаконных средств через финансовую систему. Правило требует от компаний, занимающихся криптоактивами, делиться такой информацией, как имя и адрес отправителя и получателя, а также сумма и характер транзакции.

ФАТФ подчеркнула проблемы, возникающие из-за задержек с принятием и разных сроков обеспечения соблюдения Правила поездок в разных юрисдикциях. В результате Великобритания тесно сотрудничала с промышленностью, чтобы предоставить рекомендации о том, как соблюдать требования и чего ожидать от фирм, опережающих другие страны, следующие позиции Великобритании.

Ожидания от фирм включают принятие всех разумных мер и проявление должной осмотрительности для соблюдения Правил поездок. Фирмы продолжают нести ответственность за соблюдение Правил путешествий даже при использовании сторонних поставщиков. Они должны полностью соблюдать Правила поездок при отправке или получении перевода криптоактивов в фирму, находящуюся в Великобритании или любой юрисдикции, в которой применяется Правило поездок. Фирмы также должны регулярно проверять статус реализации Правила поездок в других юрисдикциях и соответствующим образом адаптировать бизнес-процессы.

При отправке перевода криптоактива в юрисдикцию, где не действует Правило поездок, компании должны предпринять все разумные шаги, чтобы установить, может ли фирма получить необходимую информацию. Если фирма не может получить необходимую информацию, британский бизнес, занимающийся криптоактивами, все равно должен собирать и проверять информацию в соответствии с требованиями Положений о борьбе с отмыванием денег (MLR) и хранить эту информацию перед передачей криптоактива.

При получении перевода криптоактива из юрисдикции, где нет Правила путешествий, если при переводе криптоактива отсутствует или неполная информация, британские компании, занимающиеся криптоактивами, должны учитывать страны, в которых работает фирма, и статус Правила путешествия в этих странах. Британский бизнес, занимающийся криптоактивами, должен учитывать эти факторы при проведении основанной на риске оценки того, следует ли предоставлять криптоактивы бенефициару.

Для дальнейшей поддержки бизнеса, связанного с криптоактивами, промышленность, Объединенная руководящая группа по борьбе с отмыванием денег (JMLSG) и Казначейство Ее Величества (HMT) работают над руководством, которое поможет фирмам соблюдать Правило путешествий. У компаний есть время до 25 августа 2023 года, чтобы внести изменения в это руководство.

В заключение отметим, что этот шаг Великобритании по внедрению «Правила путешествий» является важным шагом на пути к усилению мер по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма в индустрии криптоактивов.

Крайне важно, чтобы все компании, занимающиеся криптоактивами, соблюдали эти правила, чтобы гарантировать, что незаконные средства не попадут в законные финансовые системы. Великобритания будет продолжать регулярно пересматривать свои ожидания по мере развития глобального принятия «Правила путешествий» и соответствующим образом сообщать о любых изменениях.

#Cryptocurrency #Regulation #Compliance

Важность правила путешествий в секторе криптоактивов

В последние годы использование криптоактивов становится все более популярным, но с этим ростом возникает риск незаконной деятельности. Для борьбы с этим было введено Правило путешествий, призванное повысить прозрачность передачи криптоактивов и затруднить преступникам использование криптоактивов в незаконных целях.

Правило путешествий является жизненно важным компонентом в продвижении усилий по борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CTF) во всем мире. Помогая компаниям, занимающимся криптоактивами, выявлять подозрительные транзакции и проводить эффективную проверку санкций, Правило путешествий может сыграть значительную роль в предотвращении незаконной деятельности.

Срок реализации Правила о поездках следует за публикацией HMT поправок к Положениям о борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и переводом средств (информация о плательщике) 2017 года в июле 2022 года. В частности, в части 7A этих правил подчеркиваются требования к предприятиям по соблюдать Правила путешествия.

В рамках нашей приверженности защите потребителей и конкурентоспособности «Правило путешествий» — это всего лишь один из способов повышения стандартов в секторе криптоактивов. Более строгие стандарты, такие как те, которые были введены Правилом путешествий и режимом финансового продвижения криптоактивов в октябре 2023 года, позволяют нам лучше защищать людей, поддерживать целостность наших рынков и поддерживать устойчивую конкурентоспособность сектора криптоактивов в Великобритании.

Правило поездок важно не только для предотвращения незаконной деятельности; это также имеет более широкие последствия для сектора криптоактивов. Повышая прозрачность и подотчетность, «Правило путешествий» может помочь укрепить доверие между предприятиями и их клиентами. Это доверие может иметь важное значение для привлечения новых клиентов и инвесторов, а также для поддержания существующих отношений.

Кроме того, внедряя Правило путешествий, предприятия могут продемонстрировать свою приверженность этическим нормам и соблюдению нормативных требований. Это может быть важно для создания положительной репутации в отрасли и в более широком сообществе.

В заключение отметим, что «Правило поездок» является важнейшим компонентом в продвижении усилий по ПОД и ФТ во всем мире. Повышая прозрачность и подотчетность в секторе криптоактивов, он может сыграть значительную роль в предотвращении незаконной деятельности, укреплении доверия между предприятиями и клиентами, а также в продвижении этических норм и соблюдения нормативных требований. Таким образом, крайне важно, чтобы предприятия, работающие в секторе криптоактивов, соблюдали требования Правил путешествий, чтобы обеспечить безопасную и надежную среду для всех заинтересованных сторон.