Наша отрасль вступила в фазу своего развития и зрелости, когда соблюдение нормативных требований абсолютно необходимо для обеспечения удобства и безопасности пользователей, успеха в бизнесе и ответственного роста. Вопрос о том, когда именно начался этот период, остается спорным, но у Binance, на мой взгляд, есть серьезные основания претендовать на то, что он положил начало новой эре. В ноябре 2023 года, сделав беспрецедентный шаг в сфере блокчейна, мы взяли на себя ответственность за наши исторические проблемы, признав, что даже молодой бизнес в зарождающейся области в состоянии нормативной неопределенности не может рассматриваться как оправдание недостаточно надежного контроля за соблюдением требований. .
Мы усвоили уроки на собственном горьком опыте, но это позволило нам наметить путь для остальной части отрасли. Мы предложили другим посмотреть, где мы потерпели неудачу и как мы улучшились, и поучиться на нашем опыте, чтобы избежать множества шишек и синяков, которые мы получили на своем пути, - чтобы нашим сверстникам не приходилось этого делать, ради блага. всей экосистемы и ее пользователей. Мы также знали, что установление стандартов соответствия для нашего динамично развивающегося сектора — это лишь одна часть уравнения, а другой, не менее важной частью, является готовность и желание других крупных игроков соответствовать этим стандартам. В то время как Binance продолжает выполнять свою роль, делают ли другие игроки достаточно, чтобы соответствующим образом улучшить свою игру по соблюдению требований? Я не думаю, что они еще там, но я надеюсь, что это изменится.
Эволюция соответствия – это командная работа
В течение последних нескольких лет мы вложили значительные средства в совершенствование наших программ и персонала по обеспечению соответствия требованиям и обеспечению безопасности с целью сделать Binance золотым стандартом отрасли в этих областях и подать пример нашим коллегам в криптопространстве. Мы гордимся культурой соблюдения требований, безопасности и прозрачности, которую мы создали и продолжаем поддерживать благодаря этим усилиям.
Наши улучшения включали значительное расширение наших внутренних возможностей обнаружения и анализа борьбы с отмыванием денег (AML), включая мониторинг внутри и вне цепочки; улучшение наших протоколов проверки личности (KYC), пополнение нашей собственной команды и технологий лучшими в своем классе сторонними поставщиками; укрепление нашего потенциала по надзору за рынком; и создание ведущего в отрасли подразделения по контролю за финансовыми преступлениями, которому будет поручено оказывать помощь правоохранительным органам во всем мире в расследованиях, связанных с криптовалютами, и делиться с ними навыками и опытом, необходимыми для борьбы с финансовыми преступлениями. Каждый год мы наблюдаем рост количественных показателей, отражающих эффективность и результативность этих усилий, одновременно с сокращением общеотраслевых оценок незаконной деятельности.
Мы не только не приписываем себе все наблюдаемые положительные изменения, но и всегда утверждали, что это коллективная работа. Как бы мы ни старались, мы никогда не сможем вывести всю отрасль на новый уровень соответствия и зрелости без активной поддержки наших коллег, желающих взять на себя свою лепту. Приняв точку зрения, что «прилив поднимает все лодки», Binance начала призывать других крупных игроков в сфере цифровых активов действовать как единое целое, когда дело доходит до укрепления доверия, внедрения ответственных практик и повышения прозрачности и соблюдения требований по всем направлениям.
От предложения унифицированной системы построения доверия для всех централизованных криптобирж до открытия исходного кода нашей системы подтверждения резервов (POR) и за его пределами мы направили наши инициативы на широкое участие наших коллег по блокчейну и Web3-бизнесу. Прежде всего, мы хотели, чтобы наши меры по повышению соответствия, сформированные болезненными ошибками и изнурительной работой вместе с регулирующими органами, начали широко тиражироваться. Хотя некоторые улучшения в этом направлении уже заметны, я считаю, что наши коллеги по отрасли делают недостаточно.
Лодка или прилив?
В метафоре «прилива» подразумевается идея о том, что, как только в отрасль приходит широкая волна позитивных изменений, каждый участник получает выгоду. Это справедливо и для повышения уровня соответствия во всей отрасли: как только все основные игроки в этой области будут полностью соблюдать требования, а менее ответственные будут вынуждены перейти на новый стандарт или отказаться от него, мы вступим в благотворный цикл постоянно укрепляющегося доверия, стимулируя еще большее усыновление. Метафора не уточняет, кто должен быть приливом, вызывающим перемены, и кто является лодкой, ожидающей, чтобы ее подняли. Позвольте мне прояснить: Binance — это не прилив. Прилив – это все мы, а нашими пользователями должны быть лодки.
Мы осознаем, что по сей день некоторые из наших крупнейших и сильнейших коллег – те организации, которые должны способствовать изменениям на благо всей экосистемы – не демонстрируют свою лучшую игру. Некоторые закрывают глаза на нечестную торговлю, другие еще не ввели строгие методы надзора и мониторинга транзакций, а третьи допускают нарушения санкций. Некоторые, к сожалению, ставят галочки сразу по нескольким пунктам.
Правда, эти игроки еще не пострадали от таких же последствий таких недостатков, как Binance, но это не значит, что они никогда не пострадают. Даже если им удастся избежать немедленной проверки со стороны регулирующих органов – которая далеко не оправдана – и сопутствующих санкций, в долгосрочной перспективе отказ от лучших практик соблюдения требований будет способствовать подрыву доверия пользователей и ухудшению их бизнеса. Что еще более важно, какие бы тактические выгоды ни можно было получить от слабой политики борьбы с отмыванием денег и проверки личности, такое поведение в конечном итоге препятствует росту и развитию всей отрасли, в гораздо большей степени негативно влияя на всех ее участников и пользователей.
Поэтому я обращаюсь к нашим коллегам с таким призывом: учитесь на ошибках Binance, а не совершайте свои — последние будут намного дороже. Не будьте лодкой, спокойно ожидающей, пока прилив поднимет ее; быть приливом. Сегодня полное соответствие требованиям — это то, что необходимо всей индустрии криптовалют и блокчейнов, чтобы поддерживать траекторию взрывного роста. Это также то, чего хотят и в чем нуждаются наши пользователи. Наконец, именно это поможет нашей инновационной, целеустремленной отрасли приблизиться к своей конечной цели: продвижению финансовой свободы и значительному улучшению жизни людей. Итак, будь приливом.
