Крипто-дружественный банк Evolve под пристальным вниманием: издан приказ о прекращении противодействия
Федеральная резервная система и Департамент банка штата Арканзас санкционировали масштабные реформы в Evolve Bank & Trust после серьезных нарушений требований. В приказе подчеркиваются проблемы борьбы с отмыванием денег и защиты потребителей, особенно в отношениях с финтех-компаниями и такими известными игроками в сфере криптовалют, как FTX.
Проблемы с соблюдением требований провоцируют регуляторные меры против Evolve Bank
Evolve Bank & Trust, базирующийся в Западном Мемфисе, штат Арканзас, заключил соглашение о прекращении противоправных действий после того, как федеральные и государственные регулирующие органы обнаружили неадекватные системы управления рисками и соблюдения требований.
По данным центрального банка США, эти недостатки в первую очередь касаются подразделения открытого банкинга банка, которое предоставляет услуги различным финтех-партнерам. Эта договоренность, как подробно рассказала Федеральная резервная система, привела к серьезному контролю со стороны регулирующих органов, влияя как на потребительские операции, так и на финансовую стабильность в целом.
Проверка также распространяется на роль Evolve в криптосекторе, выступая в качестве банковского партнера Blockfi и предоставляя финансовые услуги клиентам FTX. Сообщается, что у Evolve не было прямой связи с Blockfi; вместо этого он сотрудничал с платформой кредитных карт Deserve для выпуска кредитных карт Blockfi.
В материалах суда сообщается, что недавние проверки показали, что слабый контроль Evolve в области борьбы с отмыванием денег и защиты потребителей мог косвенно повлиять на эти партнерства.
«Надзорные органы провели дополнительную проверку Банка, выпущенную 10 января 2024 года, которая выявила дополнительные недостатки в отношении управления рисками банка и соблюдения применимых законов, правил и положений, касающихся борьбы с отмыванием денег, включая Закон о банковской тайне. ; правила и положения, изданные в соответствии с ним Министерством финансов США», — говорится в приказе о прекращении противоправных действий.
Что вы думаете о приказе о прекращении противодействия в отношении Evolve Bank? Поделитесь своими мыслями и мнениями по этому поводу в разделе комментариев ниже. #Write2Earn
