В конце мая новейший инструмент массовой слежки Комиссии по безопасности и биржам США (SEC) — Consolidated Audit Trail (CAT) — заработал «в полную силу». Зарегистрированные SEC брокеры-дилеры, биржи и альтернативные торговые системы теперь должны собирать и сообщать торговую информацию, относящуюся к каждой сделке в США, а также личную информацию каждого клиента розничных брокерских услуг в США.

Хотя это, очевидно, влияет на клиентов традиционных финансовых учреждений, личная конфиденциальность участников экономики цифровых активов также может быть серьезно поставлена ​​под угрозу.

Мариса Коппель — руководитель юридического отдела Ассоциации блокчейнов. Аманда Туминелли работает главным юристом Образовательного фонда DeFi, где она руководит судебными разбирательствами и политическими усилиями организации.

Примечание. Мнения, выраженные в этой колонке, принадлежат автору и не обязательно отражают точку зрения CoinDesk, Inc. или ее владельцев и аффилированных лиц.

Созданная для сбора и хранения подробных данных о клиентах на финансовых рынках США, CAT станет крупнейшей когда-либо созданной базой данных по операциям с ценными бумагами. Даже если CAT будет создан под предлогом того, что он «позволит регулирующим органам эффективно и точно отслеживать всю деятельность на рынках США», он грозит сделать массовую неконтролируемую государственную слежку реальностью.

В соответствии с требованиями SEC, связанными с CAT, регулируемые организации будут вынуждены собирать множество данных о сделках, трейдерах и розничных клиентах, включая имена клиентов, адреса и данные счетов. Что касается участников рынка цифровых активов, эта информация может в конечном итоге включать идентификаторы транзакций и адреса кошельков, что позволит тем, у кого есть доступ к базе данных, получать информацию о транзакциях пользователей вперед и назад на все времена.

Последствия для индустрии цифровых активов вызывают беспокойство, особенно с учетом недавнего завершения разработки правил для дилеров, которые Ассоциация блокчейнов и другие оспаривают в федеральном суде, и тем более, если SEC доработает предложенное правило, которое значительно расширит определение того, что представляет собой «обмен».

Если эти новые правила останутся в силе, новоиспеченные «дилеры» и «биржи» будут обязаны сообщать CAT информацию о пользователях цифровых активов.

Это означает, что беспрецедентные объемы данных о криптовалютной торговле и личной информации о клиентах попадут в сеть наблюдения SEC. Что еще хуже, данные CAT доступны не только SEC и ее тысячам сотрудников. Индивидуально идентифицируемые данные в CAT доступны сети соответствующих государственных учреждений и частных саморегулируемых организаций без ордера или разумных подозрений в правонарушениях. Это значительно расширяет круг тех, кто потенциально может получить доступ к личной финансовой жизни и торговой деятельности американцев, и все это ради облегчения работы SEC.

Бывший генеральный прокурор Уильям Барр недавно выразил обеспокоенность по поводу потенциальных нарушений конституционных прав, которые могут произойти из-за CAT: «Конституция запрещает массовое наблюдение за частной деятельностью, основанное просто на возможности того, что кто-то может совершить преступление... Даже когда правительство стремится информация о гражданине... обычно она должна показывать, что расследует конкретное предполагаемое правонарушение».

Тем не менее, тщетно искать какие-либо заявления Комиссии по ценным бумагам и биржам относительно того, как она будет уважать индивидуальные конституционные права.

Фактически, комиссар SEC Хестер Пирс уже много лет бьет тревогу по поводу последствий неконтролируемого наблюдения CAT со стороны государства, объясняя, что цена «свободы и конфиденциальности не стоит предполагаемой выгоды. В конце концов, отслеживание нашего торгового поведения не предотвратит плохие события». что происходит на рынках, будет немного легче понять, что произошло постфактум».

Помимо вопросов конфиденциальности, эта база данных представляет собой настоящий «приманку» информации, что делает ее особенно привлекательной для хакеров. Хотя Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) признала этот серьезный риск безопасности в предложении 2020 года по повышению безопасности базы данных, ей еще предстоит внедрить поправки к CAT, которые повысят кибербезопасность, несмотря на то, что такие организации, как Ассоциация индустрии ценных бумаг и финансовых рынков (SIFMA), бьют тревогу.

См. также: Генслер из SEC становится мошенником в одиночном стремлении остановить регулирование криптовалюты в США | Мнение

Неудивительно, что SEC уже дважды предъявляли иск за внедрение базы данных CAT. Американская ассоциация ценных бумаг и Цитадель подали совместную петицию в 11-й округ в октябре 2023 года, а Альянс новых гражданских свобод подал иск в Западный округ Техаса в апреле 2024 года, чтобы оспорить освобождение CAT. Хотя эти два иска являются прекрасными примерами того, почему судебная система так важна для сдерживания серьезных злоупотреблений со стороны правительства, криптомир должен осознать, насколько CAT противоречит его основному идеалу и ожиданиям конфиденциальности, предполагаемым всеми американцами.

Помните, конфиденциальность – это нормально. Нам не следует возвращаться к социальной норме, согласно которой конфиденциальность приравнивается к правонарушениям, особенно в личных финансовых вопросах, иначе мы приблизимся к Вашингтону, округ Колумбия, о котором говорится в «Отчете меньшинства». Не следует чувствовать, что их правительство смотрит им через плечо, когда они совершают каждую личную финансовую транзакцию, особенно когда эти транзакции могут включать раскрытие конфиденциальной информации, например, посредством пожертвований на политические цели или оплаты медицинских процедур.

Помимо использования возможностей, чтобы помочь суду в качестве amici в продолжающихся судебных процессах, упомянутых выше, криптосообщество должно сообщить о нашей оппозиции по поводу этого последнего нарушения нормативных требований, выразив обеспокоенность избранным представителям по поводу CAT. Чрезмерно широкие режимы финансового надзора, такие как CAT, представляют собой серьезную угрозу конституционным правам американцев, и им нельзя позволить незаметно стать законом.