В этой статье мы вместе узнаем, как разработать инвестиционный план для начинающих.
Привет, наш дорогой друг 💛
Во-первых, вы должны знать, что существуют правила разработки инвестиционного плана, но эта модель не считается подходящей для каждого человека, желающего начать инвестировать.
💡Важно проконсультироваться со специализированным финансовым экспертом, чтобы разработать модель, подходящую для вашей текущей ситуации и финансовых целей.
Вот образец комплексного инвестиционного плана, подходящего для новичков, с объяснением содержания и элементов каждой части:
Шаблон инвестиционного плана для начинающих
1. Постановка финансовых целей
- Основная цель: Определите основную инвестиционную цель (например, выход на пенсию, покупка дома, образование детей и т. д.).
- Временные рамки: Определите временные рамки, в которых вы хотите достичь цели (краткосрочные, среднесрочные, долгосрочные).
- Требуемая сумма: Определите сумму, которую вам нужно собрать для достижения этой цели.
2. Оцените свое текущее финансовое положение
- Ежемесячный доход: Определите фиксированные источники ежемесячного дохода.
- Ежемесячные расходы: записывайте все ежемесячные расходы (постоянные и переменные).
- Активы и пассивы: список всех активов (сбережений, имущества) и обязательств (долгов, кредитов).
3. Определите толерантность к риску
- Анкеты и оценки: используйте анкеты для определения личной толерантности к риску.
- Анализ результатов: Определите соответствующий уровень риска (низкий, средний, высокий) на основе оценки.
4. Распределение активов (диверсификация портфеля)
- Определите классы активов: распределите инвестиции по разным категориям (акции, облигации, недвижимость, инвестиционные фонды, цифровые валюты).
- Процентное распределение: определите процент для каждого класса активов в зависимости от уровня риска и финансовых целей.
Пример раздачи:
- 50% акций (сочетание акций с большой, средней и малой капитализацией)
- 30% облигаций (государственные облигации и корпоративные облигации)
- 10% недвижимость (Инвестиционные фонды недвижимости)
- 10% цифровые валюты (Биткойн, Эфириум)
5. Выбор инвестиционных инструментов
- Исследования и анализ: изучение доступных инвестиционных инструментов и выбор наиболее подходящих.
- Диверсификация внутри категорий: выбирайте различные инструменты в каждой категории, чтобы снизить риск.
6. Разработать инвестиционную стратегию
- Периодические инвестиции: Определите график инвестиций (ежемесячно, ежеквартально).
- Ребалансировка: разработка плана периодической ребалансировки активов (ежегодно или раз в полгода).
- Стратегии защиты: используйте стоп-лосс и лимитные ордера.
7. Управление стрессом и мониторинг производительности
- Определение критериев успеха: разработка показателей для измерения успешности плана (целевой возврат инвестиций, приемлемый уровень риска).
- Периодический обзор: регулярно проверяйте производительность (ежемесячно, ежеквартально, ежегодно) и при необходимости изменяйте план.
- Общайтесь с финансовым консультантом: проконсультируйтесь с финансовым консультантом, чтобы получить постоянное руководство и совет.
8. Постоянное образование и развитие
- Следите за событиями: следите за экономическими новостями и событиями на финансовых рынках.
- Непрерывное обучение: посещение семинаров и учебных курсов, связанных с инвестициями.
9. Чрезвычайное планирование
- Чрезвычайный фонд: Создайте резервный фонд, который покроет ваши расходы на 3-6 месяцев.
- Страхование: убедитесь, что имеется достаточная страховка (здоровья, жизни, имущества) для защиты себя и своих активов.
и #خلك_فطن ⚡
