Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк (NYDFS) выпустил новые руководящие принципы, обязывающие компании, занимающиеся деятельностью в сфере виртуальной валюты, соблюдать строгие политики и процедуры для быстрого реагирования на запросы и жалобы в службу поддержки клиентов.

Директива, изданная суперинтендантом Адриенн Харрис, подчеркивает необходимость того, чтобы организации, занимающиеся виртуальной валютой (VCE), предоставляли потребителям прозрачный и своевременный процесс разрешения проблем. Определение VCE, данное штатом, включает в себя тех, кто владеет нью-йоркской BitLicense, а также компании, зарегистрированные как трастовые компании с ограниченным назначением в соответствии с Законом о банковской деятельности штата Нью-Йорк, что по сути охватывает лицензированный криптовалютный бизнес в Нью-Йорке.

Акцент на положительном опыте работы с клиентами

Суперинтендант Харрис подчеркнул, что эти рекомендации призваны обеспечить положительное качество обслуживания клиентов, принося пользу как потребителям, так и участвующим предприятиям. Она заявила: «Потребители имеют право на прозрачный и своевременный процесс разрешения жалоб и ответов на вопросы, независимо от того, о какой компании или продукте идет речь». Руководство является частью инициативы VOLT, направленной на усиление надзора регулятора за сектором виртуальных валют.

Согласно руководству, VCE должны предлагать своим клиентам доступные каналы, такие как телефон, электронная почта или чат, для подачи жалоб и запросов на обслуживание. Эти фирмы также обязаны регулярно информировать клиентов о статусе их запросов, предоставляя ориентировочные сроки решения.

Кроме того, NYDFS требует, чтобы VCE проводили ежеквартальный анализ полученных запросов и жалоб, и этот процесс будет подвергаться тщательному контролю со стороны регулирующего органа. Фирмы также должны представить свои соответствующие политики и процедуры на рассмотрение NYDFS до 1 ноября 2024 года. 

Исторический контекст и влияние BitLicense

NYDFS активно регулирует сектор криптовалют в Нью-Йорке, установив режим BitLicense в 2015 году. Благодаря этому регулированию различные фирмы, в том числе такие известные имена, как Coinbase Inc., Circle Internet Financial, LLC и Robinhood Crypto, получили виртуальные валютные лицензии. Однако строгие правила также вынудили некоторые компании покинуть рынок Нью-Йорка.

В заявлении NYDFS также отмечается, что информация, представленная в рекомендациях, не является исчерпывающей и может обновляться в соответствии с новой информацией или изменениями на рынке. Руководство также не предназначено для ограничения применимости какого-либо существующего закона или постановления.

Это ужесточение нормативных требований последовало за обширным исследованием NYDFS, которое включало консультации с ключевыми заинтересованными сторонами. Суперинтендант Харрис ранее опроверг теории, предполагающие скоординированные усилия регулирующих органов США по изоляции криптовалютной индустрии от банковской системы, назвав такие утверждения «смехотворными» и «глупыми». 

Репрессии против криптовалют в Нью-Йорке

В связи с этим генеральный прокурор Нью-Йорка Летиша Джеймс пообещала ужесточить нормативное обеспечение в отношении криптографических компаний, не соответствующих требованиям. Это обязательство было продемонстрировано недавним историческим соглашением на 2 миллиарда долларов с криптокредитором Genesis по поводу обвинений в том, что фирма ввела инвесторов в заблуждение относительно своей программы Gemini Earn, что привело к значительным финансовым потерям.

Это мировое соглашение, о котором объявил Джеймс, является крупнейшим в своем роде в юридической истории Нью-Йорка и требует от Genesis вернуть средства, полученные обманным путем, и прекратить свою деятельность в Нью-Йорке.

С момента своего избрания в 2018 году генеральный прокурор Джеймс активно осуществляла надзор за рынком криптовалют, начав несколько репрессий, чтобы гарантировать, что криптовалютный бизнес придерживается установленных финансовых правил.

NYDFS также наложила штрафы на сумму более 177 миллионов долларов против криптовалютных компаний, которые не соблюдали закон. Джеймс повторила свою позицию в отношении соблюдения нормативных требований, заявив: «Криптовалютные компании должны играть по тем же правилам, что и все остальные. Мы будем преследовать тех, кто этого не делает».

Развивающаяся нормативно-правовая среда в Нью-Йорке подчеркивает стремление штата обеспечить безопасную и соответствующую требованиям среду для криптовалютных транзакций, отражая растущее внимание и нормативные требования, с которыми сталкивается криптоиндустрия в целом. 

Сообщение «Нью-Йорк усиливает защиту криптоинвесторов за счет улучшенной обработки жалоб» впервые появилось на Coinfomania.