Несмотря на все юридические и незаконные удары, которые она получила, никто не может отрицать, что Binance по-прежнему остается крупнейшей криптобиржей в мире. Ежедневно миллионы клиентов переводят миллиарды долларов криптовалюты, несмотря на все нормативные санкции, что заставляет нас думать, что в бирже должно быть что-то уникальное.
В этой статье мы рассмотрим путь крупнейшей биржи, которая прошла путь от почти провалившегося стартапа до правителя криптомира. Компания, пережившая и хорошее, и плохое, и все, что между ними, под руководством скромного и дальновидного лидера.
Итак, начнем путешествие.
Происхождение
До основания Binance Чанпэн Чжао был предпринимателем и техническим специалистом. В 2005 году в Шанхае он основал Fusion Systems, которая создала высокоскоростную торговую систему для брокеров фондового рынка.
В 2013 году он присоединился к Blockchain.info в качестве третьего члена команды криптокошелька.
Чжао основал Binance в 2017 году, оставив OKCoin на посту технического директора. Он основал компанию в Китае. Однако вскоре ему пришлось уехать из страны из-за китайского запрета на криптовалюту.
Binance запустила ICO, которое помогло ей привлечь 15 миллионов долларов от продажи монет. Это привело к появлению криптовалюты BNB. Первоначально он был задуман как криптовалюта для оплаты торговых комиссий на Binance. К середине 2024 года БНБ располагал более чем 87 миллиардами долларов.
Инвестируя в ICO, обязательно прочтите эти стратегии управления рисками
Криптовалюта теперь имеет механизм автоматического сжигания, который очень помогает в повышении цены.
Расширение
К январю 2018 года Binance стала крупнейшей криптовалютной биржей с оценкой более 1,3 миллиарда долларов.
В течение года Binance открыла три офиса на Мальте, Бермудских островах и Джерси.
В июне 2018 года Binance приобрела Trust Wallet, один из самых популярных криптокошельков.
В мае 2019 года Binance сообщила, что стала жертвой крупномасштабного нарушения безопасности и потеряла более 7000 биткойнов, которые на тот момент оценивались в 6 миллионов долларов.
Не пропустите: что произойдет с криптовалютой, если Binance обанкротится?
В сентябре 2019 года Binance запустила BUSD в сотрудничестве с Paxos, известным разработчиком стейблкоинов. За несколько лет он стал третьим по величине стейблкоином после USDT и USDC. На пике своего развития рыночная капитализация компании превышала 23,5 миллиарда долларов (ноябрь 2022 года). Однако ей пришлось закрыть стейблкоин, поскольку власти Нью-Йорка приказали его эмитенту Paxos прекратить чеканку в начале 2023 года.
Зрелая фаза
В феврале 2020 года у Binance произошла короткая ссора с Управлением финансовых услуг Мальты (MFSA) по поводу регулирования. Орган выпустил пресс-релиз, в котором говорилось, что, несмотря на то, что Binance является мальтийской компанией, она не была зарегистрирована в MFSA и, следовательно, не находилась под его регулирующим надзором.
В октябре 2020 года журнал Forbes опубликовал статью о Binance, в которой утверждалось, что Чжао и другие руководители Binance разработали корпоративную структуру таким образом, чтобы получить прибыль от страны, но избежать соблюдения правил США.
К маю 2021 года появились неподтвержденные сообщения о том, что Binance находится под юридическим контролем со стороны Службы внутренних доходов, а также Министерства юстиции США. Однако пройдет почти год, прежде чем регуляторы США наконец предъявят Binance официальное обвинение.
В мире после COVID
Binance, пожалуй, был крупнейшим благотворителем крипто-бычьего роста, вызванного COVID, в 2020-2022 годах. Из-за карантина и ограничений на поездки по всему миру пользователям практически не на что было тратить свои деньги. Растущая криптовалютная тенденция в такие времена побудила пользователей инвестировать в криптовалюту. Инвестиции со всего мира сделали ралли криптовалют быстрее, чем когда-либо.
К концу 2023 года Binance доминировала как минимум на 50% рынка криптовалют по объемам торгов.
Рост Binance в 2022 году. Показан светло-зеленым цветом.
Это насторожило несколько регуляторов по всему миру, и примерно в то же время мы увидели первые проблемы биржи.
Спорная позиция по поводу войны между Россией и Украиной
Проблемы Binance могли принять конкретную форму в 2022 году, когда после вторжения России в Украину Binance решила не блокировать российских пользователей на своей платформе. При этом это могло вызвать раздражение властей США. Однако позже Binance смягчила свой подход и пожертвовала $10 млн в поддержку Украины.
В 2024 году биржа признала себя виновной в том, что позволила миллиардам долларов проходить без ограничений через свою биржу. Он также был признан виновным в том, что помог пользователям обойти санкции США против России.
Начинаются проблемы с регулированием
Binance против SEC США
5 июня 2023 года Комиссия по ценным бумагам и биржам США зарегистрировала дело против Binance и ее 13 компаний, в число которых входят Binance.com, Binance.us, торговые службы BAM и соучредитель группы Чанпэн Чжао. Обвинения включают в себя управление незарегистрированными биржами, незарегистрированные брокерские, дилерские и клиринговые услуги, искажение информации о контроле трейдеров над Binance.us и, наконец, предложение и продажу незарегистрированных ценных бумаг.
Сегодня мы предъявили обвинение Binance Holdings Ltd. (Binance); Американский филиал BAM Trading Services Inc., который вместе с Binance управляет https://t.co/swcxioZKVP; и их основателя Чанпэн Чжао с различными нарушениями закона о ценных бумагах. https://t.co/H1wgGgR5ir pic.twitter.com/IWTb7Et86H
— Комиссия США по ценным бумагам и биржам (@SECGov), 5 июня 2023 г.
Binance против Министерства юстиции США
В деле, зарегистрированном против Binance Министерством юстиции США (DOJ), компания и ее генеральный директор обвинялись в нарушении Закона о банковской тайне. Согласно акту, ему предъявлено обвинение в переводе денег без регистрации. Биржу также обвинили в нарушении санкций США против России.
Binance согласилась выплатить самый большой штраф, когда-либо выплаченный в корпоративной истории. Компания урегулировала дело с Министерством юстиции США, выплатив последнему сумму в 4,3 миллиарда долларов.
Binance и генеральный директор признают себя виновными в федеральных обвинениях в резолюции на сумму 4 миллиарда долларовBinance признает, что участвовала в борьбе с отмыванием денег, нелицензионной передачей денег и нарушением санкций в крупнейшей корпоративной резолюции, включающей уголовные обвинения для руководителя https://t.co/yz0mCgTEOZ pic.twitter .com/cYdmmHCfSG
– Министерство юстиции США (@TheJusticeDept), 21 ноября 2023 г.
Кроме того, Чанпэн Чжао, соучредитель Binance, был вынужден согласиться уйти с поста генерального директора и из совета директоров американского подразделения.
Прокуроры также требовали трехлетнего приговора. Однако Чжао получил лишь легкий четырехмесячный срок благодаря своему сотрудничеству, чистому имиджу и четкому послужному списку.
Это стало возможным по нескольким причинам. Чанпэн Чжао в прошлом был очень этичным предпринимателем. Когда Министерство юстиции США зарегистрировало дело против Binance, он имел канадское гражданство и мог легко жить в бегах. Его богатства было достаточно, чтобы поддерживать любой образ жизни. Тем не менее, он решил сотрудничать с Министерством юстиции США и даже физически присутствовал до вынесения приговора.
Еще одним фактором, который очень помог смягчить приговор, были письма поддержки, которые посыпались в суд перед вынесением ему приговора. Несколько известных корпораций, профессионалы отрасли, друзья и родственники поручились, что Чжао является хорошим и этичным человеком. Даже сам Чжао написал суду письмо с извинениями, прося прощения.
Все это помогло ему не только прояснить собственный имидж, но и обеспечило ему менее суровый тюремный срок.
Binance против Нигерии
Случай Binance был совершенно уникальным. Его инициировала Комиссия по ценным бумагам и биржам Нигерии, а также несколько правительственных агентств.
Правительство Нигерии обвинило его в работе в стране без юридической регистрации, содействии незаконным сделкам, а также в уклонении от уплаты налогов.
В период с конца февраля по начало марта 2024 года власти Нигерии наложили на Binance штраф в размере 10 миллиардов долларов за участие в отмывании денег. Однако вскоре уведомление было отозвано, и правительство начало это отрицать, поскольку появились заявления о том, что правительство жестко вооружает Binance. Позже к 30 марта 2024 года штраф был изменен на 35 миллионов долларов.
Кроме того, палата представителей Нигерии неоднократно вызывала руководителей Binance, включая ее генерального директора Ричарда Тенга. Однако ни одну повестку гендиректор пока не выполнил.
Binance против французских властей
Binance получила разрешение регулирующих органов еще в 2022 году. Лицензия позволила компании предоставлять услуги цифровых активов во Франции. Однако к середине 2023 года прокуратура Парижа предъявила бирже обвинение в отмывании денег в стране.
Тогда генеральный директор Binance Чанпэн Чжао пояснил, что, несмотря на необъявленные проверки, биржа полностью сотрудничала с французскими властями.
4. FUD. Во Франции неожиданные (без предварительного уведомления) выездные проверки регулируемых предприятий являются нормой для банков, а теперь и для криптовалют. Неожиданный визит Binance France произошел пару недель назад. Это не "новости". Binance France полностью сотрудничала. Binance также… https://t.co/xdbLc5jXBW
– CZ BNB (@cz_binance) 16 июня 2023 г.
Позже это дело, похоже, было предано забвению, и после июня 2023 года никаких обновлений не было.
Бинанс и Нидерланды
В 2022 году власти Нидерландов оштрафовали Binance за работу в стране без соответствующей лицензии.
Однако к июню 2023 года из-за невозможности получить необходимые лицензии ему пришлось покинуть страну. Все его пользователи были переведены на конкурента Coinmerce.
Несмотря ни на что, биржа при выходе заявила, что в будущем вновь представит свои услуги в стране после получения соответствующих лицензий и документов.
Бинанс в Индии
Проблемы Binance были уникальными для Индии. Из-за наличия строгих законов о борьбе с отмыванием денег и повышенного внимания к соблюдению требований биржа изначально рассматривалась как организация, не соблюдающая требования. Однако вскоре ситуация изменилась после решения Binance подчиниться.
Пожалуй, это был единственный случай, когда обе стороны – регулятор и компания – поняли и согласились удовлетворить потребности друг друга без какого-либо побочного ущерба.
В Индии существует мощный, но менее известный регулятор под названием Подразделение финансовой разведки (ПФР). Он был создан для выявления отмывания денег и финансовых преступлений, а также для предоставления разведывательной информации правительству Индии.
ПФР попросило криптобиржи, работающие в Индии, как местные, так и международные, зарегистрироваться в регуляторе, поделиться с ним данными о транзакциях, а также соблюдать индийские законы об отмывании денег. Однако из-за отсутствия ответа регулятор решил ввести теневой бан Binance.com 27 декабря 2023 года. URL-адрес Binance.com был заблокирован для индийских пользователей, а его мобильные приложения были удалены из магазинов Apple и Google.
Binance быстро ответила, что готова соблюдать индийские законы. Вскоре начались переговоры, и к 10 мая 2024 года Binance завершила первоначальную регистрацию в Индии вместе с KuCoin. В течение нескольких дней обе компании получили одобрение и разрешение на возобновление своей деятельности в Индии. Сообщается, что Binance также согласилась выплатить штраф в размере 2 миллионов долларов.
Binance регистрируется в ПФР, стремясь возобновить операции в Индии https://t.co/08QvIBVw75
– Гаджеты 360 (@Gadgets360) 11 мая 2024 г.
Бинанс в ОАЭ
ОАЭ, пожалуй, те немногие страны, где Binance действительно было легко вести бизнес. Идея правительства ОАЭ превратить страну в криптовалютный центр очень помогла Binance и нескольким другим криптокомпаниям. В последнее время в стране прошло несколько успешных криптовалютных мероприятий.
В июне 2023 года Binance получила лицензию VASP, которая действовала как лицензия MVP в Дубае и позволила Binance начать свою деятельность. Позже, 18 апреля 2024 года, Binance получила полную операционную лицензию в Дубае.
Незаконность юридических проблем
Хорошо известно, что проблем всех криптовалютных компаний было бы гораздо меньше, если бы в странах существовало регулирование криптовалют. На сегодняшний день лишь несколько стран перешли стадию политики.
Когда США предъявили обвинения Binance, у них даже не было проекта политики в отношении криптовалют, не говоря уже о конкретном наборе правил. SEC неоднократно пыталась навязать свои полномочия по регулированию криптовалюты, даже когда проиграла дело против Ripple. Этот случай также показал, что любые розничные продажи XRP никогда не приравнивались к их классификации в качестве ценных бумаг.
Аналогичным образом, судебное преследование Binance в соответствии с законодательством Нигерии никогда не занимало какой-либо конкретной позиции, поскольку криптовалюта в целом была связана с уклонением от уплаты налогов, отмыванием денег и рядом других преступлений. Подобные услуги предоставляли еще несколько компаний, в том числе отечественных.
Страны на разных стадиях законодательства/регулирования криптовалют, источник МВФ
Данные ВЭФ показывают, что даже в январе 2024 года большинство стран все еще не могут полностью регулировать криптовалюту. Лишь немногие экономики, такие как ЕС, ОАЭ, Швейцария и Япония, имеют комплексные правила.
Выбор пути вперед
Борьба с властями всегда оказывалась фатальной, даже если кто-то был прав. Дело Ripple против SEC затянулось на годы, и, несмотря на победу Ripple (в отношении розничных продаж), ей пришлось потратить огромную сумму, оцениваемую в 1,3 миллиарда долларов, только на судебные издержки. Однако дело еще далеко от полного разрешения.
Подробнее: Полное руководство по безопасным P2P-транзакциям
Не будет преувеличением предположить, что Binance решила пропустить всю эту юридическую головную боль и сразу приступила к урегулированию ситуации. Это было не только удачное решение с точки зрения стоимости, но и помогло Binance избежать негативного внимания средств массовой информации. Кроме того, соблюдение требований также укрепило его позиции в глазах регулирующих органов и законодателей.
Часто задаваемые вопросы
Могут ли индийцы легально торговать на Binance?
Binance зарегистрировалась в Службе финансовой разведки Индии 11 мая 2024 года и получила разрешение на возобновление своей деятельности в стране. Хотя торговля на Binance никогда не считалась незаконной, однако после регистрации использование Binance в Индии стало более законным, чем когда-либо.
Является ли торговля на Binance безопасной и законной?
Прежде чем пытаться торговать, ознакомьтесь с правовым статусом Binance в вашей стране. Если он работает по закону, вы можете безопасно торговать. Однако остерегайтесь транзакций P2P, поскольку они создают риск мошенничества.
