Сеть Ethereum породила концепцию децентрализованных финансов или DeFi, которая позиционируется как альтернативная, более доступная финансовая экосистема, к которой каждый может получить доступ для сохранения, кредитования, займа и инвестиций.
DeFi превратился в огромный глобальный рынок с оборотом в несколько миллиардов долларов, и появилось множество других блокчейнов, включая Solana, Polkadot, Avalanche и Cardano, чтобы попытаться конкурировать с Ethereum, которые могут похвастаться более эффективными сетями, более быстрыми транзакциями и более сложными смарт-контрактами. возможности. Тем не менее, на сегодняшний день ни одна из этих альтернатив не приблизилась к тому, чтобы лишить Ethereum короны сети DeFi номер один.
Так может ли Биткойн стать тем, кто, наконец, сделает это? За последние несколько лет сообщество Биткойн внедрило инновации в способах расширения полезности Биткойна за пределы его текущих ограниченных вариантов использования платежей и средства сбережения. Учитывая, что Биткойн остается, безусловно, самой ценной криптовалютой, разумно предположить, что именно он может угрожать доминированию Эфириума в DeFi.
Что такое Bitcoin DeFi?
Нативный DeFi в Биткойне был представлен посредством ключевого обновления базового протокола, известного как Taproot. Представленный в ноябре 2021 года, Taproot расширил функциональность Биткойна, позволив ему поддерживать более сложные сценарии и, следовательно, смарт-контракты, которые представляют собой соглашения, которые выполняются автоматически при выполнении определенных условий. Смарт-контракты — это топливо, которое питает DeFi, а их доступность в Биткойне открывает двери в мир возможностей.
Раньше единственным способом использования BTC в экосистеме DeFi было подключение его к альтернативной сети, чаще всего к Ethereum. Идея состоит в том, что вы можете конвертировать BTC в актив под названием упакованный BTC, совместимый с Ethereum, и использовать этот альтернативный актив для взаимодействия с протоколами DeFI, построенными на этой цепочке. Но благодаря возможностям, представленным в Taproot, больше нет необходимости использовать упакованные активы, поскольку теперь мы можем создавать протоколы DeFi непосредственно на Биткойне.
Как работает Bitcoin DeFi?
Taproot не привносит функциональность смарт-контрактов в сам Биткойн, а, скорее, открывает путь для блокчейна Биткойна для использования сетей и сайдчейнов уровня 2, которые поддерживают более продвинутые языки сценариев.
Появилось несколько заметных L2 и сайдчейнов, которые взяли на себя задачу соединения DeFi с Биткойном. В их число входит MintLayer, масштабируемая сеть второго уровня, поддерживающая смарт-контракты для DeFi, NFT, децентрализованные обменные платформы и многое другое. Он предоставляет инфраструктуру и инструменты, необходимые для создания приложений DeFi, которые расположены поверх сети Биткойн, а также сети Lightning Network, которая является еще одним биткойном L2, который используется для масштабирования транзакций.
Альтернативой MintLayer является Stacks, которая уникальна тем, что на самом деле является независимой сетью уровня 1, хотя ее часто ошибочно называют сайдчейном или L2. Stacks использует новый консенсусный протокол Proof-of-Transfer, который позволяет ему проводить транзакции в блокчейне Биткойна через регулярные промежутки времени, что означает, что он работает во многом как L2.
Третье предложение — это проект Rootstack, который представляет собой L2, созданный в 2017 году и работающий как сайдчейн для Биткойна. Компания впервые внедрила концепцию «объединенного майнинга», при которой майнеры Rootstock защищают и зарабатывают токены RSK при добыче BTC.
Каковы некоторые протоколы Bitcoin DeFi?
Экосистема DeFi Биткойна все еще находится в зачаточном состоянии, но многие проекты уже получили впечатляющую поддержку. Например, единый уровень доходности и ликвидности Solv Protocol создал SolvBTC, токен ликвидной доходности, который предлагает держателям BTC возможность получать конкурентоспособные проценты по своим активам. Протокол Solv может похвастаться возможностями мультичейн-интеграции, которые связывают его не только с Биткойном, но и с другими цепочками, такими как Ethereum, Arbitrum, BNB Chain и Merlin Chain. Благодаря этой архитектуре он может использовать SolvBTC для повышения ликвидности на развивающихся рынках BTCfi в сетях L1 и L2.
Прогресс, достигнутый Solv, слишком очевиден: по данным DeFiLlama, общая стоимость протокола недавно превысила 1 миллиард долларов и стала 32-м по величине протоколом DeFi в отрасли.
Еще один протокол Bitcoin DeFi, вызывающий фурор, — это BadgerDAO, который позволяет использовать BTC в качестве залога в ряде приложений DeFi. Его предложение Sett Vaults позволяет получать пассивный доход от синтетических или токенизированных BTC, добавляя их в пулы, которые реинвестируются в другие протоколы DeFi через смарт-контракты, получая прибыль в виде bTokens.
Одним из наиболее многообещающих проектов Stacks является ALEX, который создает центр DeFi на базе биткойнов с такими услугами, как кредитование и заимствование BTC. С его помощью пользователи могут либо получать фиксированную процентную ставку по своим BTC, предоставляя их в долг, либо брать BTC взаймы, используя другие активы в качестве залога.
В конечном итоге ALEX намерен создать полноценную экосистему DeFi для Биткойн с DEX, торговлей деривативами, фермерством и стартовой площадкой для стартапов, стремящихся привлечь финансирование в BTC.
Зачем нам нужен Bitcoin DeFi?
Биткойн — это не только самый старый и безопасный блокчейн, но и самый ценный и широко распространенный из всех цифровых активов. Тем не менее, флагманская криптовалюта совершенно бесполезна по сравнению с большинством других, и единственными реальными случаями ее использования являются платежи и «ходлинг», когда люди просто покупают и держат актив в надежде, что его стоимость вырастет.
Таким образом, существует большой сдерживаемый спрос со стороны биткойн-инвесторов, которые хотели бы заставить свои активы работать, одновременно «удерживая» их. Bitcoin DeFi может превратить BTC из простаивающего актива в актив, имеющий массу полезных свойств, тем самым повышая его ценность. В то же время безопасность самого Биткойна повысит доверие к DeFi, миру, который по-прежнему пронизан мошенничеством и взломами.
Отказ от ответственности: данная статья предназначена только для информационных целей. Он не предлагается и не предназначен для использования в качестве юридических, налоговых, инвестиционных, финансовых или других рекомендаций.
