Подавление криптовалют в Нигерии: Центральный банк предписывает финтех-компаниям прекратить открывать новые счета

Центральный банк Нигерии приказал четырем финтех-компаниям прекратить создание новых учетных записей, сославшись на их потенциальное использование криптовалютными трейдерами. Руководитель одной из пострадавших финтех-компаний связал директиву Центрального банка с текущим аудитом процедур «Знай своего клиента» (KYC), реализуемых этими фирмами.

Финтех-компании заявляют, что заморозка временная

Сообщается, что Центральный банк Нигерии (CBN) приказал четырем финтех-компаниям прекратить открывать новые счета в попытке заблокировать криптотрейдеров, обвиняемых в усугублении падения валюты. Директива затрагивает Moniepoint, Palmpay, Opay и Kuda.

В отчете Techcabal говорится, что директива CBN была издана вскоре после того, как Комиссия по экономическим и финансовым преступлениям (EFCC), орган Нигерии по борьбе с коррупцией, заблокировала более 1140 банковских счетов, предположительно связанных с незаконными зарубежными операциями. В отчете также цитируется заявление одной из финтех-компаний о том, что замораживание счетов носит временный характер.

Руководитель одной из финтех-компаний, пожелавший остаться анонимным, также подтвердил временный характер паузы. Руководитель также связал директиву CBN с постоянным аудитом процессов «Знай своего клиента» (KYC) в затронутых финтех-фирмах.

Финтех-компании не улучшают свою репутацию в CBN

Между тем, в докладе цитируется другой анонимный источник, который утверждает, что CBN и Агентство национальной безопасности Нигерии привлекли четыре фирмы до издания директивы.

«У CBN сложилось впечатление, что многие криптотрейдеры использовали финтех-платформы, чтобы разрушить валютный рынок. У банков также лучшие отношения с регулятором, в то время как финтех-компаниям еще предстоит построить такие отношения и улучшить свое восприятие с помощью CBN», — сказал анонимный источник.

После отмены директивы, изданной 6 февраля 2021 года, Центральный банк Нигерии (CBN), похоже, отверг этот шаг, когда присоединился к правительству Нигерии, обвиняя трейдеров криптовалюты в падении местной валюты. С тех пор власти Нигерии сосредоточили внимание на Binance, которую обвиняют в выводе из экономики более 26 миллиардов долларов.

Однако, поскольку найра все еще борется с основными валютами, власти Нигерии переключили свое внимание на другие биржи криптовалют, а теперь и на фирмы, занимающиеся финансовыми технологиями. Между тем, недавний анализ Комиссии по экономическим и финансовым преступлениям (EFCC) показал, что только 10% заблокированных счетов принадлежали компаниям, занимающимся финансовыми технологиями, а остальная часть приходилась на коммерческие банки.

Что вы думаете об этой истории? Поделитесь своим мнением в разделе комментариев ниже. #Write2Earn