TD Bank вошел в историю как первый банк США, признавший себя виновным в сговоре с целью отмывания денег
TD Bank, одно из крупнейших финансовых учреждений в США, согласилось выплатить рекордный штраф в размере 3 миллиардов долларов, самый большой в истории по Закону о банковской тайне, после признания себя виновным в совершении тяжкого преступления. Банк является крупнейшим в истории США, признавшим себя виновным в провалах программы Закона о банковской тайне, и первым, кто признался в сговоре с целью отмывания денег. Министерство юстиции подчеркнуло несоблюдение банком требований, что создало среду, в которой процветала финансовая преступность.
TD Bank признал себя виновным в отмывании денег и нарушении Закона о банковской тайне
Генеральный прокурор США Меррик Б. Гарланд объявил в четверг в Вашингтоне, округ Колумбия, что TD Bank признал себя виновным по нескольким обвинениям в совершении тяжких преступлений, включая сговор с целью нарушения Закона о банковской тайне и отмывание денег.
В своем заявлении Гарланд подтвердил, что TD Bank согласился на уголовное наказание в размере $1,8 млрд, а в сочетании с гражданскими мерами принудительного характера общий штраф, наложенный на банк, составит около $3 млрд. Он отметил, что резолюция включает «крупнейший штраф в истории в соответствии с Законом о банковской тайне и первый случай, когда Министерство юстиции начислило ежедневный штраф банку». Гарланд подчеркнул:
TD Bank создал среду, в которой процветала финансовая преступность. Сделав свои услуги удобными для преступников, он стал таковым.
Гарланд объяснил, что TD Bank признался в неспособности поддерживать адекватную программу по борьбе с отмыванием денег с января 2014 года по октябрь 2023 года. В течение этого периода он не отслеживал активность клиентов на сумму 18,3 триллиона долларов, что позволило трем сетям по отмыванию денег перевести более 670 миллионов долларов через его счета. В одной схеме участвовали пять сотрудников банка. Автоматизированная система мониторинга транзакций банка, предназначенная для выявления подозрительной активности, была намеренно неэффективной. Старшие руководители, включая будущего главного сотрудника по борьбе с отмыванием денег, знали о недостатках системы, но не смогли их устранить.
В рамках соглашения TD Bank подвергнется значительным реформам, включая реструктуризацию своей программы соответствия. Отметив, что TD Bank является 10-м по величине банком в США, Гарланд далее подчеркнул:
Сегодня TD Bank стал крупнейшим банком в истории США, признавшим себя виновным в несоблюдении программы Закона о банковской тайне, и первым банком США в истории, признавшим себя виновным в сговоре с целью отмывания денег.
Что вы думаете об историческом признании вины TD Bank и рекордных штрафах, наложенных на него? Дайте нам знать в разделе комментариев ниже. #Write2Earn
