Binance сталкивается с юридическими препятствиями в Европе, которые угрожают доступу биржевого гиганта на рынок ЕС.

Европейский свод правил криптовалюты, известный как «Регулирование рынков криптоактивов» или MiCA, заставит регуляторов задуматься о том, есть ли у юридически запутанной Binance место в блоке.

Binance заняла доминирующее положение на рынке в криптоиндустрии, чему способствовал ее значительный центр во Франции. Ее дочерняя компания Binance France зарегистрирована в Управлении по финансовым рынкам (AMF).

Но осужденный преступник в качестве единственного акционера заставит регулирующие органы во Франции дважды подумать о лицензии MiCA, которая необходима Binance для работы в Европе.

«Это вопрос жизни и смерти для Binance», — сказал DL News Уильям О’Рорк, юрист и партнер юридической фирмы, специализирующейся на криптовалютах ORWL. «MiCA должна применяться везде одинаково. Если компания отклонена во Франции, она не должна быть авторизована где-либо еще в Европе».

Если французские регуляторы не сочтут Binance подходящим для MiCA, остальные европейские страны также будут готовы отклонить его.

Чанпэн Чжао — основатель Binance, бывший генеральный директор и осужденный преступник в США — во вторник предстанет перед судом Сиэтла. В ноябре Чжао признал себя виновным по обвинению в отмывании денег.

Новому генеральному директору Ричарду Тенгу поручено навести порядок, и за семь лет своего существования он пытался отполировать свою запятнанную репутацию нарушителя закона.

Единственный акционер

Чжао остается 100% акционером Binance France.

«Если у вас есть судимость, существует высокий риск того, что ваше разрешение будет отозвано», — сказал О'Рорк. «Это основное французское регулирование».

АИФ не сразу ответил на запрос о комментариях.

Чжао, возможно, не сможет оставаться крупным акционером, если Binance хочет выжить во Франции в качестве регулируемой организации.

«Рано или поздно АИФ придется предложить решение, возможно, изменить долю, принадлежащую Чжао», — сказал он. «Как регулирующий юрист, я спрашиваю себя, как они с этим справятся».

Binance зарегистрирована в AMF в качестве поставщика услуг цифровых активов с 2022 года.

Эта регистрация, основанная на соблюдении правил по борьбе с отмыванием денег, позволит Binance обслуживать пользователей во Франции до конца переходного периода, который французские регуляторы продлили до декабря 2025 года.

После этого Binance необходимо будет получить лицензию MiCA в одном государстве-члене ЕС, которую затем можно будет использовать для доступа ко всем 27 странам.

MiCA устанавливает дополнительные правила для криптовалютных бирж для предотвращения злоупотреблений на рынке, укрепления политики безопасности, правил маркетинга и публикации раскрытия информации о перечисленных активах.

Бинанс во Франции

По словам О’Рорка, Франция является «важной юрисдикцией» для Binance в Европе.

Чжао наладил тесные отношения с чиновниками и похвалил президента Франции Эммануэля Макрона за его политику продвижения инноваций.

Binace также потратила 100 миллионов евро на исследования и разработки блокчейна во Франции в 2021 году.

Но в июне, после обвинений властей США, прокурор Парижа начал расследование в отношении Binance по подозрению в отмывании денег.

В декабре 2022 года группа инвесторов подала в суд на Binance за незаконный маркетинг для французских потребителей на сумму 2,4 миллиона евро.

Эти два расследования являются еще одним потенциальным препятствием между Binance и ее лицензией MiCA.

Если один из них добьется успеха, это поставит под угрозу способность Binance работать в Европе, сказал О'Рорк.

Повышение стандартов

Обвинения Министерства юстиции против Binance в сочетании с приверженностью Тенга структурным изменениям «также можно рассматривать как хорошую новость», — сказал О’Рорк.

Это означает, что более влиятельные и обеспеченные ресурсами регулирующие органы США берут на себя тяжелую работу, заставляя компанию меняться.

«Регулирующие органы США теперь могут убедиться, что Binance соответствует высоким мировым стандартам надзора за отмыванием денег, чего не смогли бы сделать французские регуляторы».

Например, частью сделки Binance с Министерством юстиции является контроль со стороны независимой аудиторской фирмы, которая будет контролировать операции и записи биржи в течение пяти лет.

Жесткая очистка Binance в США может распространиться и на ее дочерние компании в Европе.

Регистрации

Binance в Европе переживает тяжелые времена.

Она отозвала заявку на лицензию из Германии, отменила регистрацию на Кипре и в Нидерландах. Бельгийские власти приказали остановить ее деятельность, но затем предложили услуги через свое польское подразделение.

Но Binance зарегистрировала дочерние компании в Италии, Швеции, Литве, Испании и Польше.

«Им предстоит проделать много внутренней работы», — сказал О’Рорк.

«Преследование Министерства юстиции может стать либо началом конца Binance, либо наоборот — оно может стать началом новой регулируемой Binance».

Инбар Прейсс — корреспондент по вопросам регулирования в Брюсселе. Свяжитесь с ней по адресу inbar@dlnews.com.