Токенизация набирает обороты.

Управляющий активами Франклин Темплтон в четверг обеспечил одноранговую передачу BENJI, его доходного токена, привязанного к доллару.

Тем не менее, по словам представителя компании, возможность передачи в настоящее время ограничена институциональными инвесторами, которые уже владеют токеном.

BENJI представляет акции в правительственном денежном фонде США Franklin OnChain стоимостью 380 миллионов долларов США (FOBXX), который был запущен на блокчейне Stellar в 2021 году.

Хотя токен можно отчеканить на блокчейне Polygon PoS, более 99% поставок было отчеканено на Stellar, блокчейне десятилетней давности, который недавно начал развертывать смарт-контракты в стиле Ethereum.

Согласно данным блокчейна, по состоянию на вечер пятницы ни один инвестор, отчеканивший токены BENJI, не начал пользоваться возможностью их передачи.

«Мы ожидаем, что акционеры будут все чаще использовать одноранговые переводы по мере того, как эта функциональность будет распространяться на дополнительные кошельки на платформе Benji Investments», — сказала DL News Лиза Тиббитс, вице-президент компании по коммуникациям.

Тем не менее, разрешение передачи токенов приближает Франклина Темплтона к конкуренции с BlackRock, крупнейшим в мире управляющим активами.

В прошлом месяце BlackRock предприняла попытку токенизации, запустив фонд институциональной цифровой ликвидности BlackRock в долларах США (BUIDL). Инвесторы смогли передать BUIDL при запуске.

По данным DefiLlama, на этой неделе активы под управлением фонда превысили $300 млн, хотя около 90% сосредоточено среди пяти кошельков.

По данным RWA.xyz, Франклин Темплтон и BlackRock вместе контролируют 61% рынка токенизированных казначейских облигаций стоимостью 1,1 миллиарда долларов.

Хотя Франклин Темплтон управляет крупнейшим токенизированным казначейским фондом, BlackRock — гораздо более крупная фирма, управляющая примерно на 9 триллионов долларов больше, чем Темплтон.

Аналитики Бернштейна назвали запуск BUIDL «следующей эволюцией финансовых рынков, подобной волне ETF последних двух десятилетий» и «первым крупным тестовым примером для институциональных держателей, которые смогут ощутить преимущества мгновенных расчетов в режиме 24/7, предоставляемые блокчейном».

привязка к доллару США

Как и BENJI, токены BUIDL привязаны к доллару США и представляют собой акции фондов, которые инвестируют в основном в государственные ценные бумаги и денежные средства. Однако, в отличие от BENJI, токены BUIDL торгуются на Ethereum.

По словам Тиббитса, включение переводов не было вызвано запуском BUIDL.

Джейсон Члипала, главный бизнес-директор Stellar Development Foundation, заявил в своем заявлении: «Разрешение передачи акций фонда в одноранговой сети ставит Франклина Темплтона на передний край финансового сектора, где токенизированные активы реального мира являются основным продуктом отрасли и более открытым, прозрачным и доступным».

Криштиану Вентричелли, вице-президент по цифровой экономике Moody’s Ratings, ранее сообщил DL News, что учреждения стремятся пойти по стопам Франклина Темплтона и токенизировать активы на Polygon и Stellar.

«Публичные блокчейны, такие как Polygon, Stellar и Provenance, а также частные блокчейны, такие как Hyperledger и R3, демонстрируют значительный прогресс», — сказал Вентричелли.

Повышенная ликвидность

Moody’s Ratings — одна из нескольких фирм, внимательно наблюдающих за зарождающимся сектором токенизации. В отчете от 17 апреля рейтинговое агентство заявило, что токенизация может помочь повысить ликвидность обычно неликвидных инвестиционных активов, включая недвижимость, венчурный капитал, частные инвестиции и искусство.

Генеральный директор BlackRock Ларри Финк назвал токенизацию всех финансовых активов «конечной целью» технологий цифровых активов на финансовых рынках.

По словам Тиббитса, Франклин Темплтон рассматривает дополнительные функциональные возможности BENJI.

«Фонд может обеспечить возможность передачи для дополнительных счетов и сетей блокчейна в будущем», — сказал Тиббитс.

«Могут появиться возможности для создания других токенизированных финансовых продуктов и функций, включая совместимость с другими цифровыми активами и собственными возможностями блокчейна», — добавила она.

Розничные инвесторы могут приобрести BENJI через мобильное приложение Benji Investments. Институциональные инвесторы могут сделать это через веб-сайт Benji Institutional.

Алекс Гилберт — корреспондент DeFi из Нью-Йорка. Есть подсказка? Свяжитесь с ним по адресу aleks@dlnews.com.