Крипто-мошенничество и мошенничество нанесли огромный удар по финансовой безопасности многих американцев, ознаменовав одно из крупнейших финансовых грабежей в истории США. Только в 2023 году ФБР сообщило об убытках из-за этих мошенничеств на сумму более 12,5 миллиардов долларов, что на 22% больше, чем в предыдущем году.
В Центр интернет-преступности агентства было подано ошеломляющее количество жалоб – 880 418 на потенциальные кражи криптовалют и онлайн-преступлений, что указывает на еще более мрачную реальность, поскольку многие жертвы не сообщают о своих потерях.
Срочная необходимость стратегического вмешательства
Растущая волна преступлений, связанных с криптовалютами, требует немедленных и решительных действий со стороны Вашингтона. Поскольку рынок криптовалют переживает очередной бычий цикл, приток новых пользователей и капитала значительно повышает риск мошенничества.
Действующая нормативно-правовая база в США или ее отсутствие подвергают инвесторов и потребителей значительным рискам. Фрагментированный надзор со стороны SEC, CFTC и IRS создал бреши, которыми хакеры с легкостью пользуются.
Важно, чтобы профилактика имела приоритет над реагированием. Законодательные органы должны более строго обеспечивать соблюдение законов о борьбе с отмыванием денег и создать более сплоченную нормативно-правовую среду, чтобы закрыть лазейки, которыми пользуются киберпреступники.
Это включает в себя установление строгих стандартов отчетности и проверок для криптобизнеса и правоохранительных органов. Эти меры помогут оперативно выявлять и пресекать незаконную деятельность, а также обеспечивать защиту в режиме реального времени потенциальным жертвам.
Безудержное использование криптовалют в схемах Понци
Исследовательский центр Pew сообщил, что более 43% криптоинвесторов сомневались в безопасности своих инвестиций в криптоиндустрию в 2023 году. Это мнение отражает общее влияние преступлений, связанных с криптовалютой, которые затрагивают различные демографические группы, включая отцов, матерей-одиночек. , студенты и пожилые люди.
ФБР подчеркнуло, что в период с 2021 по 2023 год потребители понесли убытки на сумму более 29 миллиардов долларов, при этом о многих инцидентах не сообщалось из-за социальной стигмы и отсутствия веры в корректирующие меры.
Использование криптовалюты в незаконной деятельности, такой как отмывание денег, торговля людьми и финансирование терроризма, становится все более сложным. Злоумышленники часто опережают правоохранительные органы на два шага, используя сложные технологии, чтобы замести следы.
Например, северокорейские хакерские группы, как сообщается, с 2017 года украли токены на сумму 3 миллиарда долларов, причем только в 2023 году было украдено 750 миллионов долларов, что составляет около 50% доходов страны в иностранной валюте.
Кроме того, каждый месяц появляются новые схемы Понци, нацеленные на отдельных лиц через платформы социальных сетей, такие как Twitter, Facebook и TikTok. Эти схемы обычно начинаются с безобидных взаимодействий, которые переходят на такие платформы, как WhatsApp, где мошенничество усиливается. Жертв уговаривают инвестировать больше, при этом их инвестиции часто исчезают за несколько недель.
Новые вызовы в регулировании криптовалют
Уникальные проблемы, связанные с криптовалютами, требуют инновационных политических рамок, выходящих за рамки традиционных мер регулирования. Одного соблюдения недостаточно. Необходимо также поддерживать целостность рынка. Для криптовалютных бирж и поставщиков кошельков важно усилить защиту инвесторов. Этот баланс между безопасностью и инновациями является обязательным для будущего криптотехнологий.
Несмотря на эти проблемы, у США есть возможность эффективно лидировать в регулировании этого пространства. Американские домохозяйства призывают Конгресс быстро ввести строгие правила, чтобы защитить их финансовое будущее.
Тем временем сенаторы Элизабет Уоррен и Билл Кэссиди указали на использование криптовалют в крайне незаконных действиях, подчеркнув необходимость в дополнительных инструментах и ресурсах для эффективной борьбы с этими преступлениями.
В письме в Министерство национальной безопасности с генеральным прокурором США Мерриком Гарландом сенатор Уоррен вместе с сенатором Биллом Кэссиди подчеркнули тревожную тенденцию использования криптовалют в качестве способа оплаты за материалы о сексуальном насилии над детьми.
Письмо сенаторов требует подробного ответа от федеральных агентств с указанием дополнительных инструментов и ресурсов, необходимых им для эффективного решения этой тревожной проблемы. Ссылаясь на недавние выводы FinCEN и Chainaанализ, в письме подчеркивается растущая проблема и содержится призыв к совместным усилиям Конгресса и администрации по устранению этих пробелов в действующей нормативной базе.
Хотя письмо Уоррена не является лучшим примером, нельзя отрицать, что криптовалюты сделали преступления слишком легкими для совершения. На самом деле, возможно, даже слишком просто.
