#ScamRiskWarning @Binance Бинанс
Основные выводы
Защита пользователей является важнейшим приоритетом Binance, поэтому мы внедрили сложные и надежные меры безопасности во всей нашей экосистеме. Тем не менее, первой линией защиты от мошенничества и мошенничества является сам пользователь. Когда вы торгуете в одноранговой сети, важно знать о наиболее распространенных тактиках мошенничества, чтобы иметь возможность их распознать.
Не отмечайте сделку как завершенную, пока не проверите свою учетную запись или криптокошелек и не подтвердите, что вы получили средства, которые должны поступить к вам в результате P2P-сделки.
Всегда делайте скриншоты всех своих транзакций в качестве доказательства их завершения. И не стесняйтесь сообщать о любом подозрительном поведении.
Продолжайте читать, чтобы узнать, как выявлять распространенные схемы мошенничества и мошенничества на торговых площадках P2P, чтобы всегда торговать безопасно и надежно.
Одноранговая торговля (P2P) позволяет пользователям покупать и продавать криптовалюту напрямую друг другу, используя предпочитаемые ими способы оплаты и валюты. Исторически P2P-торговля была одним из первых способов торговли криптовалютой до появления первых централизованных бирж.
Binance P2P, которому доверяют миллионы пользователей по всему миру, предлагает лучшую ликвидность, первоклассную безопасность и доступ к более чем 700 способам оплаты.
и 100 бумажных валют. Хотя старые P2P-биржи имели более высокий риск краж и мошенничества, многие нынешние P2P-торговые платформы значительно улучшили свою безопасность по сравнению с более ранними версиями. Например, Binance P2P внедрила службу условного депонирования, регулярные обновления безопасности, строгий процесс проверки личности, а также другие меры для обеспечения безопасности пользователей. Однако даже при наличии надежных мер безопасности вся торговая деятельность сопряжена с рисками, и P2P не является исключением.
Каковы наиболее распространенные виды мошенничества и мошенничества в сфере P2P?
Хотя безопасность пользователей является приоритетом Binance, всегда стоит проявлять бдительность. Лучшая защита для пользователей любой P2P-торговой платформы — это знать о наиболее распространенных тактиках мошенничества, чтобы вы могли лучше подготовиться к их предотвращению. Ниже приведены некоторые распространенные случаи P2P-мошенничества, о которых вам следует знать.
Фейковый представитель клиента
Поддельные сообщения службы технической поддержки — распространенное мошенничество в сфере криптовалют и NFT. Например, если у вас возникли технические трудности на установленной P2P-платформе и вы просите о помощи в социальной сети, мошенник может заявить, что представляет P2P-биржу, и предложить свою помощь. Поддельный агент службы поддержки может затем перенаправить вас на сайт, который выглядит идентично подлинному, и убедить вас ввести данные своей учетной записи или учетные данные криптокошелька, что сделает их уязвимыми для кражи.
Чтобы не попасться на такое мошенничество, обращайтесь за помощью только к официальной P2P-бирже и дважды проверьте домен сайта. Некоторые мошенники могут отправлять вам фальшивые предупреждения о безопасности вашей учетной записи по электронной почте или в текстовых сообщениях, но тактика та же. Не нажимайте на неизвестные ссылки, пока не проверите источник.
Мошенничество с поддельными квитанциями
Также важно внимательно проверять информацию, отправленную вам контрагентом при заключении P2P-сделки. Мошенники могут манипулировать скриншотами в цифровом виде и заявлять, что выполнили свою часть сделки, заставляя вас сделать то же самое. Как только вы выполните требования мошенников, не проверив, получили ли вы средства, которые они предположительно отправили, вы, скорее всего, потеряете свои деньги с небольшими шансами получить что-нибудь взамен.
Чтобы не попасться на мошенничество с поддельной квитанцией, всегда внимательно проверяйте свой банковский счет или криптокошелек, чтобы убедиться, что вы действительно получили средства, которые должны поступить к вам в результате P2P-сделки. Только после этого высвободите средства. Никогда не выделяйте средства только на основании квитанций.
Мошенничество с неправильными трансферами
Иногда мошенник может попытаться аннулировать P2P-транзакцию после ее завершения. Мошенник может позвонить в свой банк и отменить транзакцию, заявив, что сумма перевода неверна или что его учетная запись была взломана. В этом сценарии продавец не только теряет свои средства после выпуска криптовалюты, но ему также может угрожать не сообщить властям об отмененной транзакции.
Чтобы бороться с такого рода мошенничеством, не пугайтесь этой тактики запугивания и спокойно собирайте доказательства, например скриншоты, вашей переписки и сделок с преступником.
Мошенничество с возвратом платежей
Мошенники также могут воспользоваться функцией возврата платежей с банками на P2P-платформах. Как только P2P-транзакция будет завершена, преступник подаст запрос на возврат средств и сообщит, что он никогда не санкционировал перевод средств. Они могут даже заявить, что транзакция была мошеннической или совершена по ошибке, поэтому первоначальный платеж будет отменен. Подобно мошенничеству с поддельными квитанциями, это происходит, если продавец спешит утвердить транзакцию, не проверив, находятся ли средства уже на его счету.
Чтобы избежать такого рода мошенничества, возьмите за привычку сохранять скриншоты ваших транзакций в качестве доказательства их завершения. Это значительно упростит процесс апелляции, когда вы обратитесь в службу поддержки клиентов для борьбы с попытками мошенников вернуть деньги.
Проверьте мошенничество
Злоумышленники могут попытаться отправить платеж с помощью возвращенного чека, который невозможно обналичить из-за недостаточности средств на соответствующем счете, или просто отменить чек после выставления счета. Чтобы защитить наших пользователей, Binance P2P не поддерживает чеки в качестве способа оплаты, поскольку такие транзакции могут быть связаны с повышенными рисками и неопределенностью. Следовательно, пользователи никогда не должны принимать оплату чеком, а также проявлять особую бдительность, чтобы убедиться, что ваш контрагент не отправит вам чек вместо способа оплаты, указанного в рекламе.
Чтобы узнать больше о мошенничестве с чеками и о том, как не попасться на его удочку, ознакомьтесь с нашим руководством.
P2P-торговля: как избежать мошенничества с чеками.
Как защитить себя от P2P-мошенничества и мошенничества
Теперь, когда мы рассмотрели некоторые наиболее распространенные виды P2P-мошенничества, вот несколько советов, которым вы можете следовать, чтобы лучше защитить себя при одноранговой торговле.
Делайте скриншоты
Возьмите за привычку делать скриншоты всех ваших транзакций в качестве доказательства их завершения. В случае мошенничества скриншоты служат основным доказательством и могут помочь вам обосновать свою позицию на платформе P2P при подаче апелляции.
Торгуйте на авторитетных платформах
Было бы хорошо использовать только авторитетные P2P-биржи, такие как Binance P2P, где пользователи должны пройти процесс проверки личности, прежде чем им будет разрешено торговать. Это значительно снижает риск совершения транзакций с поддельной учетной записью или с кем-то, у кого украдены личные данные.
Более того, у Binance P2P есть сервис условного депонирования, который удерживает криптографические средства, пока транзакция находится в ожидании. Этот механизм предназначен для предотвращения краж или мошенничества путем добавления дополнительного уровня доверия и предотвращения побега злоумышленниками с вашими деньгами, не выполнив свою часть сделки.
Перепроверка транзакций
Не разрешайте какой-либо перевод, пока не будете уверены, что получили деньги на свою сторону. Всегда дважды проверяйте свою учетную запись, чтобы убедиться, что ваша транзакция успешно завершена. Что еще более важно, не полагайтесь на доказательство вашего контрагента, поскольку всегда существует вероятность того, что он может прислать поддельное подтверждение оплаты.
Придерживайтесь общения на платформе
Если возможно, ограничьте все общение с вашим контрагентом платформой P2P, на которой вы совершаете сделку. Общение с использованием внешних каналов поможет мошеннику возбудить против вас ложный спор и отрицать факт совершения транзакции.
Обратитесь в службу поддержки клиентов
Если вам не удается решить проблему с контрагентом мирным путем, обратитесь за помощью в службу поддержки клиентов. На Binance P2P служба поддержки клиентов оперативно ответит и поможет решить любую проблему, с которой вы можете столкнуться при использовании платформы.
Чтобы узнать больше о защите от мошенничества и мошенничества P2P, ознакомьтесь с нашим руководством 6 мошенничеств с биткойнами, которых следует избегать при использовании P2P.
