#антихайп #антифейк
❗️В Европе НЕТ запрета на анонимные транзакции/кошельки!
✔ AMLR (Правила AML) — это не крипторегулирование, а расширенная система ПОД/ФТ для учреждений со статусом «обязанных лиц» (ОО).
✔ Таковыми являются все финансовые учреждения, включая CSPS (поставщиков услуг криптоактивов).
✔ Под эту самую продвинутую систему (AMLR) подпадают нефинансовые организации, такие как футбольные клубы или игорные заведения.
AMLR не распространяется на поставщиков аппаратного и программного обеспечения для самостоятельного хранения криптовалют (например, Ledger или Metamask и т. д.).
✔ AMLR будет применяться ко всем CASP (биржам, брокерам и т. д.), регулируемым MiCA. В этих случаях необходимо будет следовать стандартным процедурам KYC/AML.
CASP — поставщик услуг криптоактивов.
(яркий пример — криптобиржа)
✔ В этом нет ничего нового, поскольку все криптобиржи и поставщики кастодиальных кошельков в ЕС уже подпадают под действие этих обязательств в соответствии с действующим AMLD5.
✔ АМЛР, ст. 58 — «кастодиальный криптобизнес не может предоставлять услуги анонимным пользователям». В Европе это уже запрещено...
✔ CASP также не предоставляет услуги анонимным пользователям и не работает с «анонимными монетами» (privacy coin) — уже существующей бизнес-практикой во всем мире. Ничего нового.
✔ MiCA уже запрещает листинг криптоактивов со встроенной функцией анонимизации. (функция анонимизации)
✔ AMLR, статья 31b — правило требует «мер по снижению риска», когда речь идет о транзакциях между CASP (биржей) и некастодиальным кошельком — происхождение и цель этих активов.
Некастодиальные кошельки или кошельки с независимым хранилищем — Ledger, Safepal, Metamask и т. д.
✔ Существующее регулирование криптовалют (FATF, TFR) уже требует как минимум криптобирж (CASP), сбора данных о переводах на/из кошельков с независимым хранилищем.
✔ АМЛР, ст. 59 - Платежи наличными действительно ограничены суммой 10 000 евро. Более низкие лимиты также могут быть введены в ЕС.
✔ Лимит в 1000€ НЕ принимается при переводе, например, с Ledger на криптобиржу.
✔ Вы можете использовать свои кошельки для приобретения товаров/услуг в ЕС без каких-либо ограничений.
✔ Если вы хотите перевести на криптовалютную биржу, например,#USDCна 1000€, то компания должна будет подтвердить вашу личность (KYC/AML), согласно AMLR ст. 15.
Выводы:
- AMLR не запрещает переводы с кошельков с независимым хранением активов (Ledger, Safepal, Metamask и т.д.) куда угодно.
— Сама AMLR не запрещает использование таких кошельков.
- НЕТ ограничений на P2P-транзакции.
Таким образом, влияние «AMLR» на криптовалюты в ЕС будет крайне ограниченным.
