Введение
В современном мире ваша криптовалюта является невероятно ценным активом для преступников. Он ликвиден, легко переносим, и после совершения транзакции отменить ее практически невозможно. В результате волна мошенничеств (как классических, существующих десятилетиями, так и мошенничеств, связанных с криптовалютами) захлестнула цифровую сферу.
В этой статье мы рассмотрим некоторые из наиболее распространенных видов мошенничества с криптовалютой.
1. Мошенничество с раздачей подарков в социальных сетях
Удивительно, как в наши дни все кажутся такими щедрыми в таких Twitter и Facebook. Проверьте ответы на твиты с высоким уровнем вовлеченности, и вы, несомненно, увидите, что одна из ваших любимых криптовалютных компаний или влиятельных лиц делает раздачу подарков. Если вы отправите им всего 1 BNB/BTC/ETH, они обещают вернуть вам в 10 раз большую сумму! Это кажется слишком хорошим, чтобы быть правдой, не так ли? К сожалению, это потому, что это так. Это довольно хорошее практическое правило, которое можно применить ко многим из подобных мошенничеств.
Маловероятно, что кто-то организует законную раздачу подарков, требующую от вас сначала отправить собственные деньги. В социальных сетях вам следует с осторожностью относиться к такого рода сообщениям. Они могут исходить от учетных записей, которые могут выглядеть идентично тем, которые вы знаете и любите, но это часть хитрости. Что касается десятков ответов с благодарностью указанному аккаунту за щедрость, то это всего лишь фейковые аккаунты или боты, задействованные в рамках мошенничества с раздачей подарков.
Достаточно сказать, что вам следует просто игнорировать их. Если вы действительно убеждены, что они законны, присмотритесь к профилям, и вы увидите различия. Вскоре вы поймете, что имя пользователя в Твиттере или профиль в Facebook — фальшивка.
И даже если Binance или любая другая организация решит провести розыгрыш, законные организации никогда не попросят вас сначала отправить средства.
2. Пирамиды и схемы Понци
Схемы пирамид и Понци немного отличаются, но мы относим их к одной категории из-за их сходства. В обоих случаях мошенничество основано на том, что участник приводит новых участников с обещанием невероятной прибыли.
Схемы Понци
В схеме Понци вы можете услышать об инвестиционной возможности с гарантированной прибылью (это ваш первый тревожный сигнал!). Обычно вы увидите эту схему под видом услуги по управлению портфелем. На самом деле здесь не действует никакая волшебная формула: полученные «доходы» — это всего лишь деньги других инвесторов.
Организатор возьмет деньги инвестора и добавит их в пул. Единственный приток денежных средств в пул поступает от новых участников. Старшим инвесторам расплачиваются деньгами новых инвесторов, и этот цикл может продолжаться по мере присоединения новых новичков. Мошенничество раскрывается, когда больше не поступают наличные — не имея возможности поддерживать выплаты старшим инвесторам, схема рушится.
Рассмотрим, например, сервис, обещающий 10% прибыли в месяц. Вы можете внести 100 долларов. Затем организатор привлекает еще одного «клиента», который также вкладывает 100 долларов. Используя эти недавно полученные деньги, он может заплатить вам 110 долларов в конце месяца. Затем ему нужно будет убедить еще одного клиента присоединиться, чтобы заплатить второму. Цикл продолжается до неизбежного краха схемы.
Финансовые пирамиды
В финансовой пирамиде от участников требуется немного больше работы. На вершине пирамиды находится организатор. Они наберут определенное количество людей для работы на уровне ниже них, и каждый из этих людей наберет свое собственное количество людей и т. д. В результате вы получите массивную структуру, которая растет в геометрической прогрессии и разветвляется по мере появления новых. создаются уровни (отсюда и термин «Пирамида»).
До сих пор мы описывали только то, что может быть диаграммой для очень крупного (законного) бизнеса. Но финансовая пирамида отличается тем, что обещает доход за привлечение новых членов. Возьмем пример: организатор дает Алисе и Бобу право привлекать новых участников по 100 долларов каждый и получает 50%-ную долю от их последующего дохода. Алиса и Боб могут предложить ту же сделку тем, кого они нанимают (им понадобится как минимум два рекрута, чтобы вернуть свои первоначальные вложения).
Например, если Алиса продаст членство Кэрол и Дэну (по 100 долларов каждому), у нее останется 100 долларов, потому что половина ее дохода должна быть передана на уровень выше нее. Если Кэрол продолжит продавать членство, мы увидим, как вознаграждение будет расти — Алиса получит половину дохода Кэрол, а организатор получит половину половины Алисы.
По мере роста финансовой пирамиды старшие члены получают все больший поток доходов, поскольку затраты на распределение передаются с нижних уровней на верхние. Но из-за экспоненциального роста эта модель не является устойчивой в течение длительного времени.
Иногда участники платят за право продавать продукт или услугу. Возможно, вы слышали о некоторых компаниях многоуровневого маркетинга (MLM), обвиняемых в использовании финансовых пирамид таким образом.
В контексте блокчейна и криптовалют такие спорные проекты, как OneCoin, Bitconnect и PlusToken, подверглись критике, а пользователи подали против них судебные иски за предположительное существование финансовых пирамид.
См. также: Пирамиды и схемы Понци.
3. Поддельные мобильные приложения
Если не быть осторожным, легко не заметить предупреждающие знаки в поддельных приложениях. Обычно такие мошенничества побуждают пользователей загружать вредоносные приложения, некоторые из которых имитируют популярные.
Как только пользователь устанавливает вредоносное приложение, может показаться, что все работает так, как задумано. Однако эти приложения специально разработаны для кражи вашей криптовалюты. В криптопространстве было много случаев, когда пользователи загружали вредоносные приложения, разработчики которых выдавали себя за крупную криптокомпанию.
В таком сценарии, когда пользователю предоставляется адрес для пополнения кошелька или получения платежей, он фактически отправляет средства на адрес, принадлежащий мошеннику. Конечно, после перевода средств кнопки отмены нет.
Еще одна вещь, которая делает эти мошенничества особенно эффективными, — это их позиция в рейтинге. Несмотря на то, что некоторые из них являются вредоносными приложениями, они могут иметь высокий рейтинг в Apple Store или Google Play Store, что придает им легитимность. Чтобы не попасться на их удочку, скачивайте только с официального сайта или по ссылке, предоставленной надежным источником. Вы также можете проверить учетные данные издателя при использовании Apple Store или Google Play Store.
См. также: Распространенные виды мошенничества на мобильных устройствах.
Хотите начать работу с криптовалютой? Купите биткойны на Binance!
4. Фишинг
Даже новички в криптопространстве, несомненно, знакомы с практикой фишинга. Обычно мошенник выдает себя за человека или компанию, чтобы получить персональные данные жертв. Это может происходить по разным каналам – телефону, электронной почте, поддельным веб-сайтам или приложениям для обмена сообщениями. Мошенничество с приложениями для обмена сообщениями особенно распространено в среде криптовалют.
Не существует единого правила, которого придерживались бы мошенники, пытаясь заполучить личную информацию. Вы можете получать электронные письма с уведомлением о том, что с вашей учетной записью Exchange что-то не так, и вам потребуется перейти по ссылке, чтобы решить проблему. Эта ссылка будет перенаправлять на поддельный веб-сайт, похожий на исходный, который предложит вам войти в систему. Таким образом, злоумышленник украдет ваши учетные данные и, возможно, ваши криптовалюты.
Распространенная афера в Telegram заключается в том, что мошенник скрывается в официальных группах криптовалютных кошельков или бирж. Когда пользователь сообщает о проблеме в этой группе, мошенник обращается к пользователю в частном порядке, выдавая себя за службу поддержки или членов команды. Оттуда они будут призывать пользователя поделиться своей личной информацией и исходными словами.
Если кто-то узнает ваши начальные слова, он получит доступ к вашим средствам. Ни при каких обстоятельствах они не должны раскрываться никому, даже законным компаниям. Устранение неполадок с кошельками не требует знания вашего сид-кода, поэтому можно с уверенностью предположить, что любой, кто его запрашивает, является мошенником.
Что касается биржевых учетных записей, Binance никогда не будет запрашивать ваш пароль. То же самое относится и к большинству других сервисов. Самый разумный вариант действий, если вы получили нежелательное сообщение, — не вступать в контакт, а связаться с компанией через контактную информацию, указанную на ее официальном сайте.
Некоторые другие советы по безопасности включают в себя:
Проверьте URL-адреса веб-сайтов, которые вы посещаете. Распространенная тактика заключается в том, что мошенник регистрирует домен, который очень похож на домен реальной компании (например, binnance.com).
Добавьте в закладки часто посещаемые домены. Поисковые системы могут ошибочно отображать вредоносные.
Если вы сомневаетесь в полученном сообщении, проигнорируйте его и свяжитесь с компанией или человеком по официальным каналам.
Никто не должен знать ваши приватные ключи или начальную фразу.
5. Корыстные интересы
Аббревиатура DYOR – «Сделай свое собственное исследование» – часто повторяется в криптовалютном пространстве, и на это есть веские причины.
Когда дело доходит до инвестирования, вы никогда не должны принимать на веру чьи-то слова о том, какие криптовалюты или токены покупать. Никогда не узнаешь их истинные мотивы. Им могут платить за продвижение конкретного ICO или иметь крупные собственные инвестиции. Это касается как случайных незнакомцев, так и популярных влиятельных лиц и личностей. Ни один проект не гарантирован на успех. На самом деле, многие потерпят неудачу.
Чтобы иметь возможность объективно оценить проект, необходимо учитывать комбинацию факторов. У каждого свой подход к исследованию перспективных инвестиций. Вот несколько общих вопросов для начала:
Как были распределены монеты/токены?
Сосредоточена ли большая часть поставок в руках нескольких компаний?
В чем уникальность этого конкретного проекта?
Какие еще проекты делают то же самое и почему этот лучше?
Кто работает над проектом? Есть ли у команды хороший послужной список?
Что представляет собой сообщество? Что строится?
Действительно ли миру нужна эта монета/токен?
Заключительные мысли
У злоумышленников нет недостатка в способах выкачивания средств у ничего не подозревающих пользователей криптовалюты. Чтобы избежать наиболее распространенных видов мошенничества, вам необходимо постоянно сохранять бдительность и знать о схемах, используемых этими сторонами. Всегда проверяйте, используете ли вы официальные веб-сайты/приложения, и помните: если инвестиция звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, возможно, так оно и есть.
