«Как выжить при мошенничестве» — это серия еженедельных статей в блогах, в которых рассматриваются и подробно описываются наиболее распространенные виды мошенничества с криптовалютой.

Ключевые выводы

  • Команда Binance Risk Management собрала 12 наиболее распространенных видов мошенничества с криптовалютой, включая мошенничество с романтическими отношениями, мошенничество с выдачей себя за другое лицо и фейковые конкурсы, и это лишь некоторые из них.

  • Каждую неделю мы будем анализировать новый мошенничество и его механизмы, а также предлагать общие рекомендации по его выявлению и предотвращению.

Возможно, это сообщение, отправленное так называемым «сотрудником Binance» через Telegram, срочный телефонный звонок от дальнего родственника, которому нужны деньги, или разговорчивый собеседник, признающийся вам в любви за далеко не скромную сумму. Мошенничества бывают разных форм, но все они имеют одну общую цель: украсть ваши деньги.

Срочное текстовое сообщение с просьбой о финансовой помощи, фиктивное соревнование по выигрышу биткойнов; используемой тактики может быть достаточно, чтобы манипулировать пользователями и завоевать их доверие, особенно пользователей Интернета, переживающих период уязвимости.

Эта статья является первой в серии статей более широкой тематики, направленных на борьбу с мошенничеством путем представления наиболее известных мошенничеств в криптосекторе и лучших практик, которые следует использовать, чтобы их избежать. Мы передаем эту информацию, чтобы предоставить нашим пользователям самые актуальные советы по безопасности, поскольку в конечном итоге защита их средств во многом зависит от них.

Обзор 12 видов мошенничества

Наша команда по управлению рисками определила и классифицировала самые популярные виды мошенничества с криптовалютой на 12 категорий ниже, суммируя механику каждой из них.

Каждую неделю мы будем анализировать различные виды мошенничества и их механизмы, а также предлагать общие рекомендации по его выявлению и предотвращению. Теперь давайте посмотрим на эти 12 категорий.

1. Инвестиционное мошенничество

При инвестиционном мошенничестве мошенник обещает вам высокую прибыль, если вы инвестируете свои деньги с помощью веб-сайта, приложения или криптоброкера, которого они «настоятельно рекомендуют». Он даже может выдать себя за эксперта, который умножит ваши средства во сто крат.

2. Мошенничество с трудоустройством

Предложение о работе может показаться реальным, а заявленная зарплата значительно выше средней по отрасли; но есть загвоздка. Мошенники, использующие эту аферу, рассылают заманчивое предложение о работе, которое требует уплаты гонорара для получения должности.

3. Выдача себя за авторитетную фигуру

Мошенники могут выдавать себя за известного человека, например сотрудника правоохранительных органов, чиновника правительства или налоговой службы, чтобы попытаться завоевать ваше доверие.

4. Выдача себя за сотрудника службы поддержки Binance

К сожалению, выдача себя за сотрудника службы поддержки Binance — это тактика, к которой часто прибегают мошенники в мире криптовалют. Мошенники обычно пытаются использовать доверие, которое пользователи Интернета оказали нашей компании, чтобы манипулировать ими и выманить у них деньги.

Напоминаем вам, что сотрудники Binance никогда не будут отправлять вам прямые сообщения или запрашивать вашу конфиденциальную информацию. Если вы получили сообщение от предполагаемого сотрудника Binance, заблокируйте этого контакта и немедленно сообщите об этом в службу поддержки Binance.

5. Романтическая афера

В случае романтического мошенничества потенциальный партнер пытается установить с вами онлайн-отношения в надежде получить от вас деньги. Иногда такое мошенничество может длиться годами, и разговорчивый собеседник или соблазнительница начнет с того, что одолжит у вас небольшую сумму, прежде чем попросить все ваши сбережения.

6. Фейковая конкуренция

Мошенник предложит вам присоединиться к группе Telegram или серверу Discord, чтобы принять участие в поддельном конкурсе или поддельной раздаче криптовалюты. Обычно они просят вас заплатить комиссию или пытаются заставить вас раскрыть конфиденциальную информацию, чтобы получить свой «выигрыш».

7. Пирамида Понци

Схемы Понци — это разновидность мошенничества, при которой ранним инвесторам платят средства и комиссионные, заработанные более поздними инвесторами. Никакие инвестиции нереальны: мошенник просто берет деньги у одного инвестора, чтобы заплатить другому. Людям, участвующим в схеме Понци, обычно рекомендуется включать своих друзей и семью.

8. Поддельный интернет-магазин

Поддельные интернет-магазины созданы для копирования законных веб-сайтов электронной коммерции. На некоторых из них даже можно зарегистрироваться в качестве продавца или пользователя. Сайт может побуждать вас покупать его товары, предлагая цены значительно ниже средней рыночной цены. Однако заказанные товары никогда не будут вам доставлены, или вы получите товары, не имеющие никакой ценности.

9. Мошенничество с денежными переводами

При мошенничестве с денежным переводом кто-то связывается с вами и утверждает, что отправил деньги на ваш банковский счет. Он предоставит вам доказательства этой транзакции, прежде чем отменить ее, запросить возврат платежа или заявить, что доказательства были подделаны.

10. Мошенничество со стороны знакомого

Мошенник не всегда является незнакомцем: это может быть родственник, близкий друг или знакомый, с которым вас познакомил один из ваших друзей. Мошенничество может происходить и часто происходит в знакомой обстановке.

11. Вытягивание ковра

В криптосекторе под «вытягиванием коврика» понимается ситуация, когда команда криптопроекта собирает инвестиционные средства, а затем внезапно покидает проект, выводя всю его ликвидность. Отказ от инвестиций обычно происходит, когда интерес инвесторов к проекту наиболее высок.

12. Другие виды мошенничества

В этой категории собраны уникальные мошеннические ситуации, характеристики которых не соответствуют ни одной из ранее упомянутых.

Три примера в действии

Вот несколько примеров того, как мошенник может нацелиться на вас.

Пример №1: Ложные инвестиции

Пользователь, которого мы назовем Джеком, отправляет первое сообщение мошеннику, контакты которого он наверняка получил в другой социальной сети. Мошенник продвигает чрезвычайно выгодную инвестиционную программу, гарантирующую высокую прибыль.

Джек соглашается вложить деньги в эту программу, но позже понимает, что этот контакт украл его деньги.

Пример №2: Мошенничество с трудоустройством

Пользователь, которого назовем Майком, получает довольно расплывчатое предложение о работе с привлекательной зарплатой. Мошенник обещает Майку, что компания заплатит ему, как только он выполнит серию миссий. Компании не существует, и мошенник попросит Майка заплатить гонорар за выполнение рассматриваемых миссий.

Пример №3: Выдача себя за сотрудника службы поддержки клиентов Binance

Пользователь, которого мы назовем Лили, присоединяется к группе Telegram, состоящей из фальшивых «сотрудников Binance», которые предлагают уникальные услуги с высокой доходностью. После нескольких пополнений на адреса кошельков, перечисленных в группе, Лили до сих пор не получила никакого ответа.

Заключение

Мы надеемся, что пользователи будут использовать эту информацию для принятия более эффективных решений в рамках криптоэкосистемы. Если вы считаете, что стали объектом мошенничества, даже если это смутное сомнение, прекратите отвечать на сообщения, прервите любые текущие переводы и немедленно сообщите о своей ситуации в службу поддержки Binance. Мы поможем вам, насколько это возможно, на основании доказательств, которые вы нам предоставите.

Для дополнительной информации

  • (Часто задаваемые вопросы) Как сообщить о мошенничестве в службу поддержки Binance?

  • (Академия) 8 распространенных мошенничеств с биткойнами и как их избежать

Отказ от ответственности и предупреждение о рисках. Этот контент предоставляется вам «как есть» только для общей информации и образовательных целей, без каких-либо заявлений или гарантий. Его не следует истолковывать как финансовый совет или рекомендацию приобрести конкретный продукт или услугу. Цены на цифровые активы могут быть нестабильными. Стоимость ваших инвестиций может как снизиться, так и вырасти, и вы не сможете вернуть вложенную сумму. Вы несете единоличную ответственность за свои инвестиционные решения, и Binance не несет ответственности за любые убытки, которые вы можете понести. Это не является финансовой рекомендацией. Для получения дополнительной информации ознакомьтесь с нашими Условиями использования и Отказом от ответственности за риски.