• В иске банк Silvergate и его генеральный директор Алан Лейн были обвинены в пособничестве мошеннической схеме, организованной SBF.

  • Недавно Coinbase объявила, что больше не будет сотрудничать с банком в деловой сфере.

Недавно сообщалось, что подразделение по борьбе с мошенничеством Министерства юстиции США расследует криптобанк Silvergate за хостинг аккаунтов, связанных с рухнувшей империей FTX. Генеральному директору FTX Сэму Бэнкман-Фриду предъявлено обвинение в мошенничестве с использованием электронных средств и ценных бумаг, а также в отмывании денег. В отдельном иске банк Silvergate и его генеральный директор Алан Лейн были обвинены в пособничестве мошеннической схеме, организованной SBF.

По словам истца, банку не удалось выявить фактов отмывания денег на сумму, превышающую $425 млн. По этой причине компания, вероятно, столкнется с регулятивными последствиями. 

Хотя утверждается, что это всего лишь попытка провести расследование в отношении банка, чтобы выяснить, в какой степени он был связан с FTX и Alameda, однако некоторые крупные фирмы решили прекратить свои отношения с Silvergate Bank. Недавно Coinbase объявила, что больше не будет сотрудничать с банком в деловой сфере.

В свете недавних событий и из соображений предосторожности Coinbase больше не принимает и не инициирует платежи в сторону Silvergate или из нее.

Криптофирмы прекращают сотрудничество с Silvergate

К несчастью для банка, другие фирмы, в том числе эмитенты стейблкоинов Paxos и Circle, а также Galaxy Digital Майка Новограца, заняли аналогичную позицию. 2 марта Galaxy Digital объявила своим последователям, что прекратила инициировать или получать переводы из банка из соображений предосторожности. Аналогичным образом, Paxos объявил о прекращении всех переводов и переводов из банка. Однако он продолжит обрабатывать все платежи в банк. Circle намекнул, что находится в процессе прекращения предоставления некоторых услуг банку. Bitstamp также предупредил, что не несет ответственности за любые средства, зачисленные на счета Silvergate Bank. 

В качестве меры предосторожности в свете последних новостей мы больше не обрабатываем переводы через Silvergate.

Услуги банковских переводов теперь будут предоставляться другими нашими глобальными банковскими партнерами. Средства клиентов Bitstamp остаются в безопасности и полностью доступны.

Недавно ежегодный отчет Silvergate 10-K, требуемый Комиссией по ценным бумагам и биржам США, был отложен. Однако они потребовали еще две недели, чтобы завершить отчет за 2022 финансовый год, в результате чего акции компании упали еще на 40 процентов на предрыночных торгах. В банке пояснили, что продали дополнительные долговые ценные бумаги в январе и феврале и ожидают новых убытков в ближайшие месяцы.

Эти дополнительные убытки окажут негативное влияние на нормативы достаточности капитала Компании и дочерней компании, находящейся в полной собственности Компании, Silvergate Bank («Банк»), и могут привести к тому, что Компания и Банк будут недостаточно хорошо капитализированы.

После паники о неплатежеспособности JP Morgan понизил рейтинг Silvergate Capita с «нейтрального» до «недостаточного». 

В последнем квартале банк зафиксировал убыток в размере около $1 млрд после краха FTX в ноябре. Кроме того, банк уволил около 40 процентов своего персонала, а также намекнул, что ему понадобятся миллиарды долларов в виде кредитов, чтобы предотвратить кризис ликвидности и массовое изъятие средств из банков. 

Решение криптофирм о прекращении отношений с Silvergate может оказать незначительное негативное влияние на рынок криптовалют.