Децентрализованные финансы (DeFi) стали одной из самых интересных и многообещающих областей криптоиндустрии. Он создал новую финансовую систему, доступную каждому, у кого есть подключение к Интернету, без необходимости в посредниках, таких как банки. Платформы DeFi стали популярными среди инвесторов, поскольку они предлагают высокую годовую процентную доходность (APY) по ставкам.
Криптовалюта предоставляет множество способов потенциального получения дохода. Традиционный подход предполагает покупку предпочтительной криптовалюты и надежду на увеличение ее стоимости, но это только начало. Еще один быстро растущий подход — это фермерство, которое включает в себя предоставление кредитов в криптовалюте и получение процентов. Доходное фермерство привлекательно, потому что некоторые предприятия предлагают удивительно высокие процентные ставки, а некоторые предлагают годовую процентную доходность (APY), превышающую 100%. На самом деле, есть даже проекты, предлагающие более 1000%.
Механика урожайного земледелия
Фермерство доходности вращается вокруг поиска наиболее прибыльных доходов посредством кредитования в криптовалюте. Хотя существует множество платформ, предлагающих проценты по цифровым активам, децентрализованные криптобиржи без централизованного управления обычно предлагают самые высокие процентные ставки. В настоящее время некоторые из наиболее известных децентрализованных бирж имеют весьма загадочные названия:
Унисвап
Сушисвап
БургерСвап
PancakeSwap
На этих децентрализованных биржах инвесторы могут вносить вклад в различные пулы ликвидности для разных криптовалют. Пул ликвидности — это конгломерат криптоактивов, которые люди объединяют для обеспечения ликвидности биржи. Например, кредитуя пул ликвидности Ethereum, он увеличивает количество Ethereum биржи для использования в транзакциях.
Любой, кто вносит свой вклад в пул ликвидности, получит часть торговых комиссий за эту конкретную криптовалюту. Если вы одалживаете пул ликвидности Ethereum, вы будете получать долю комиссий каждый раз, когда пользователи торгуют Ethereum. Сумма, которую вы можете заработать с помощью доходного фермерства, зависит от выбранной вами биржи и пула ликвидности. Например, PancakeSwap показывает APY (годовую процентную доходность) для всех своих пулов. Если вы одолжите токен биржи CAKE, на данный момент вы потенциально можете заработать APY более 40%. Хотя некоторые пулы могут предлагать более высокие процентные ставки, задействованные криптовалюты также могут быть более волатильными.
Недостатки урожайного земледелия
Однако, хотя высокая APY может показаться заманчивой, ставка на платформах DeFi сопряжена с рядом рисков.
Риски смарт-контрактов
Платформы DeFi построены на смарт-контрактах, которые представляют собой самоисполняющиеся компьютерные программы, автоматизирующие процесс выполнения транзакций. Смарт-контракты созданы так, чтобы не вызывать доверия, а это означает, что они не требуют посредника для выполнения транзакций. Однако смарт-контракты не являются надежными и могут содержать ошибки или уязвимости, которыми могут воспользоваться хакеры. Если смарт-контракт взломан, хакер может украсть средства, заблокированные в контракте, в результате чего стейкеры понесут значительные потери.
Непостоянная потеря
Платформы DeFi используют пулы ликвидности для облегчения торговли между различными криптовалютами. Когда пользователь помещает свою криптовалюту в пул ликвидности, он получает вознаграждение в виде токенов. Однако стоимость этих токенов может колебаться в зависимости от рыночных условий, что может привести к непостоянным потерям. Непостоянные потери возникают, когда стоимость токенов в пуле ликвидности отличается от стоимости поставленных активов. Например, если пользователь вкладывает ETH и BTC в пул ликвидности, и цена BTC растет, а цена ETH остается прежней, пользователь понесет непостоянные убытки.
Регуляторные риски
Платформы DeFi относительно нерегулируемы по сравнению с традиционными финансовыми учреждениями. Отсутствие регулирования может сделать платформы DeFi уязвимыми для регулятивных мер. Если регуляторы решат ужесточить меры в отношении платформ DeFi, они могут наложить суровые штрафы, что может привести к закрытию платформы или потере пользователями своих средств.
Риски ликвидности
Платформы DeFi полагаются на ликвидность для правильного функционирования. Если в пуле ликвидности недостаточно ликвидности, платформа может оказаться не в состоянии выполнять транзакции, в результате чего пользователи не смогут вывести свои средства. Кроме того, если большое количество пользователей одновременно снимет свои средства, это может привести к кризису ликвидности, что приведет к закрытию платформы.
Стоит ли криптофермерство вашего времени и инвестиций?
Криптовалютное фермерство предлагает высокие вознаграждения, но также сопряжено с высокими рисками и сложностью. Чтобы добиться успеха, вам нужно потратить время на изучение пулов ликвидности и оценку вариантов. Если вы готовы пойти на риск, стоит инвестировать небольшую часть своего портфеля, но не более 1%. Если вы ищете меньший риск, рассмотрите возможность кредитования вашей криптовалюты на централизованных биржах, таких как Binance, которые предлагают более низкие процентные ставки, но более безопасный вариант кредитования.
Как начать выращивать урожай: пошаговое руководство
Для тех, кто зашел так далеко и, наконец, решил окунуться в мир урожайного земледелия, следующий раздел руководства может помочь. Чтобы помочь вам начать работу, выполните следующие действия:
Выберите биржу и пул ликвидности. Выберите биржу с хорошей репутацией (например, Binance) и изучите криптовалюту, которую вы будете давать в долг, чтобы убедиться в ее потенциале роста.
Получите необходимую криптовалюту. Вы можете обменять его на бирже или купить на крупной криптовалютной бирже.
Если вы выберете dex (например, pancakeswap), подключите свой кошелек к бирже. На большинстве бирж есть кнопка для привязки вашего кошелька и внесения криптовалюты.
Добавьте ликвидность в желаемый пул. Выберите пул и нажмите кнопку «Добавить ликвидность», затем решите, сколько криптовалюты нужно внести, и подтвердите транзакцию.
Следите за своим балансом. Проверьте свой баланс на сайте биржи в любое время, подключив кошелек.
Если вы решите вывести свою криптовалюту, просто выберите вариант вывода. Некоторые пулы могут требовать установленного периода действия обязательств или взимать комиссию за снятие средств, но многие допускают снятие средств без штрафов в любое время.
ТЛ;ДР
В заключение, фермерство доходности может быть выгодным способом получения высокой прибыли от ваших инвестиций в криптовалюту, но важно понимать риски и выбирать надежную платформу. Фермерство прибыли — это сложный процесс, который включает в себя блокировку ваших средств и взаимодействие с различными протоколами, что может напугать новичков. Тем не менее, если вы проведете исследование, начнете с малого и диверсифицируете свой портфель, вы сможете получить значительную прибыль от своих инвестиций. Помните, что ни одна инвестиция не является полностью безрисковой, и вам всегда следует учитывать свои финансовые цели и толерантность к риску, прежде чем инвестировать в какой-либо класс активов.
