Банк России разрабатывает новую централизованную платформу для идентификации и ограничения внебиржевой (OTC) торговли криптовалютой.

По словам Богдана Шабли, главы службы финансового мониторинга и валютного контроля центрального банка, система будет нацелена на физических лиц, которые предоставляют свои банковские счета и карты для криптосвязанных транзакций, пиратских сайтов, наркоторговцев и онлайн-казино, известных как «дропперы» или «мулы».

По данным медиа-издания RBC, платформа является первой согласованной попыткой российских властей систематически идентифицировать и блокировать OTC-торговлю криптовалютой на банковском уровне.

В то время как предыдущие усилия сосредотачивались на мониторинге подозрительных транзакций в отдельных банках, эта новая система создаст единую базу данных, доступную всем российским финансовым учреждениям. Этот шаг сделан, поскольку российские власти оценивают, что криптообменники представляют один из крупнейших сегментов, использующих эти неформальные банковские сети.

Целевой инфраструктуры крипто OTC

Новая платформа мониторинга Банка России представляет собой сложный подход к разрушению сетей торговли криптовалютой. В своей основе система создаст централизованную базу данных, отслеживающую физических лиц, подозреваемых в деятельности в качестве фасилитаторов криптовалютных транзакций.

Эти «дропперы» обычно управляют несколькими банковскими счетами в разных учреждениях для обработки OTC-крипто-трейдов, что делает их трудными для идентификации через традиционные системы банковского мониторинга. Основная технология платформы заключается в ее способности делиться информацией в реальном времени между всеми российскими банковскими учреждениями.

Когда физическое лицо пытается открыть новый банковский счет, система автоматически сверяет его информацию с центральной базой данных известных криптофасилитаторов. Банки будут получать немедленные уведомления о подозрительных заявителях, что позволит им предпринять профилактические меры до того, как счета будут использованы для этих транзакций.

По словам Шабли, текущая система выявила примерно 700 000 физических лиц, участвующих в содействии неофициальным транзакциям. Платформа нацелена на устранение ключевой уязвимости в существующих контролях, когда трейдеры могли просто открывать новые счета в разных банках после того, как их отметили одним учреждением.

Масштаб операций дропперов

Масштабы незаконных банковских операций в России, похоже, больше, чем ранее оценивалось. Согласно данным центрального банка, примерно 10 миллионов российских граждан совершали переводы на счета, идентифицированные как «дроппер» карты.

Это происходит даже несмотря на то, что многие из этих людей могут не осознавать, что они участвуют в неофициальных криптотранзакциях. В то время как традиционные подозрительные банковские операции через бизнес-счета снизились до 5 миллиардов рублей за первые девять месяцев 2024 года, транзакции через индивидуальные «дроппер» счета достигли 39 миллиардов рублей в тот же период.

Текущая цифра является значительным увеличением по сравнению с предыдущими годами, объем вырос с 37 миллиардов рублей в 2022 году до 44,9 миллиарда рублей в 2023 году. Представители банка отмечают, что криптообменники являются одним из основных факторов этой активности наряду с онлайн-гемблингом и другими цифровыми услугами.

Последствия для российского крипторынка

Введение этой централизованной платформы мониторинга является значительным изменением в том, как россияне смогут получать доступ к криптовалютным рынкам. Нацеливаясь на банковскую инфраструктуру, поддерживающую OTC-торговлю, центральный банк ожидает уменьшения неофициальных криптотранзакций, одновременно направляя торговлю цифровыми активами через утвержденные каналы.

Непосредственное воздействие, вероятно, заставит перейти от традиционных методов OTC-торговли с использованием банков. Поскольку платформа делает все более трудным использование личных банковских счетов для криптотранзакций, трейдерам, возможно, придется искать альтернативные методы или переключаться на официально санкционированные платформы.

Смотря в будущее, реализация платформы может ускорить развитие регулируемой криптовалютной инфраструктуры в России. Однако центральный банк сохраняет свою осторожную позицию по отношению к криптовалюте.

Пошаговая система для запуска вашей карьеры в Web3 и получения высокооплачиваемых крипторабот за 90 дней.