Основные выводы
27 ноября 2024 года Гонконгский филиал Ассоциации сертифицированных экспертов по мошенничеству (ACFE) отпраздновал своё 25-летие с ежегодным ужином и панельными дискуссиями о финансовых преступлениях, связанных с криптовалютами, и регуляторными тенденциями.
Одним из участников панельной дискуссии был Нильс Андерсен-Рёд, глава Финансовой разведывательной единицы Binance.
От борьбы с финансовыми преступлениями до содействия образованию и сотрудничеству с регуляторами, Андерсен-Рёд изложил практические идеи для криптоиндустрии.
27 ноября 2024 года Гонконгский филиал Ассоциации сертифицированных экспертов по мошенничеству (ACFE) отпраздновал своё 25-летие конференцией и ежегодным ужином в отеле Regal Hongkong в районе Causeway Bay. Одним из основных моментов мероприятия стала панельная дискуссия под названием «Финансовые преступления, связанные с криптовалютой, и регулирование», в которой приняли участие несколько известных лидеров криптоиндустрии, включая Нильса Андерсена-Рёда из Binance, главу Финансовой разведывательной единицы.
На мероприятии собрались более 150 участников, включая профессионалов в области предотвращения финансовых преступлений, соблюдения норм и регуляторного сектора, которые обсуждали новые тенденции, делились мнениями и отмечали четверть века обязательств по предотвращению мошенничества и финансовой целостности. Сессия панельной дискуссии, модератором которой был Рэймонд Чай из Dun & Bradstreet Hong Kong, предоставила интересную платформу для обсуждения проблем и инноваций в борьбе с финансовыми преступлениями, связанными с криптовалютой.
Панель: Основные обсуждения и идеи
Панельная дискуссия сосредоточилась на уникальных проблемах и регуляторной динамике, с которыми сталкиваются как стартапы, так и устоявшиеся игроки в секторе криптовалют.
Проблемы для крипто-стартапов и гигантов
Индустрия блокчейн и криптовалют все еще находится на начальной стадии, и только около одной трети юрисдикций имеют специальные регуляторные рамки, в то время как другие находятся в стадии «ожидания и наблюдения» или обучения. Даже по мере появления регуляторных рамок они предлагают широкий спектр подходов, что делает ландшафт трудным для навигации.
Нильс Андерсен-Рёд поделился мнениями о подходе Binance к управлению соблюдением норм на глобальном уровне. «Для Binance это означает значительные инвестиции в понимание и выполнение разнообразных требований по всему миру, инвестиции в технологии, процессы и таланты», — отметил он. «Наша цель — установить Binance как золотой стандарт в индустрии и подать пример нашим коллегам в криптопространстве».
Опыт Binance в борьбе с финансовыми преступлениями
Участники панели отметили, что криптовалюты составляют относительно незначительную часть глобальных незаконных средств. Данные показывают, что традиционные методы и инструменты, такие как сделки с недвижимостью и устаревшие банковские практики, являются гораздо более значительными каналами для незаконной деятельности, такой как отмывание денег.
Панель также исследовала реальные примеры финансовых преступлений в криптопространстве и роль технологии блокчейн в борьбе с преступной деятельностью. Например, Binance достигла нескольких совместных успехов с различными правоохранительными органами по всему региону, включая Индию, Индонезию, Малайзию и Таиланд.
Риски и контроль смягчения в банковской сфере и криптовалюте
Сравнивая банковский и крипто-секторы, участники панели отметили, что хотя оба сектора придерживаются строгих требований по идентификации клиентов и предотвращению отмывания денег (KYC/AML), децентрализованный и неизменяемый характер блокчейн-транзакций, которые происходят 24/7, представляет собой уникальные проблемы.
Андерсен-Рёд подчеркнул инвестиции Binance в передовые технологии соблюдения норм и стратегические партнерства для смягчения рисков. Это включает в себя сотрудничество с ведущими поставщиками регуляторных технологий (RegTech) и разработку собственных инструментов для мониторинга транзакций, выявления потенциальных рисков и улучшения процессов соблюдения норм.
Binance серьезно относится к предотвращению отмывания денег, финансирования терроризма, финансирования распространения и другим видам попыток злоупотребления своей платформой в незаконных целях. Андерсен-Рёд объяснил, что Binance оценивает законы и правила, специфические для каждой юрисдикции, где она работает, чтобы создать программу соблюдения норм, соответствующую этим местным требованиям и международным стандартам.
Заключительные мысли
Панельная дискуссия на мероприятии, посвященном 25-летию ACFE Гонконга, предоставила ценные идеи о проблемах и возможностях в криптоиндустрии. От борьбы с финансовыми преступлениями до содействия образованию и сотрудничеству с регуляторами, сессия подчеркнула, что создание безопасной и устойчивой криптоэкосистемы требует коллективных усилий. С такими лидерами, как Binance, на переднем крае, криптоиндустрия готова к продолжению роста и ответственной инновации.
