Обратите внимание на несколько моментов, которые могут эффективно предотвратить получение черных денег и блокировку карты.

(1) В OTC торговле старайтесь выбирать крупные платформы, такие как Binance, OKEx. Эти платформы имеют хорошие каналы связи и методы контроля рисков с регулирующими и правоохранительными органами материкового Китая.

(2) Старайтесь выбирать OTC платформы, поддерживающие стратегии вывода T+1/T+2. Хотя после продажи монет вы не можете сразу вывести средства, это снижает риск подозрений в отмывании денег через OTC-транзакции. Например, Binance T+1, Huobi Select Trading (по сравнению со свободной торговлей, T+2 вывод).

(3) Избегайте использования стабильных монет, таких как USDT, при OTC торговле; старайтесь использовать основные валюты, такие как BTC или ETH.

(4) Карта для OTC торговли должна быть отдельной и неиспользуемой в повседневной жизни, отделенной от зарплатной карты, чтобы даже в случае блокировки это не повлияло на использование других средств и облегчило объяснение движения средств при сотрудничестве в расследовании.

(5) В OTC торговле старайтесь использовать карты местных банков, например, карты городских коммерческих банков или сельскохозяйственных банков. Крупные акционерные и коммерческие банки, такие как 工行, 农行, 中行 и 建行, имеют отделения по всей стране, поэтому правоохранительные органы могут быстро заморозить счета.

(6) Не совершайте частые сделки с фиксированными продавцами и избегайте частых сделок с фиксированными покупателями. Если один и тот же пользователь осуществляет более трех косвенных покупок в течение одного дня или после покупки продает через несколько часов, это может быть очень опасно и вызвать подозрения в отмывании денег.

(7) Ищите надежных OTC продавцов для торговли. Старайтесь активно принимать заказы от крупных продавцов и маркет-мейкеров, реже размещайте собственные заказы, избегайте проблемных зон. На самом деле, как обычный пользователь, тяжело отличить надежных продавцов. Например, многие, кто активно торговал с поставщиками Huobi Blue Shield, также столкнулись с блокировкой карты.

(8) Снизьте частоту выводов и увеличьте сумму, которую вы хотите обналичить.

(9) После OTC торговли не переводите средства на другие банковские карты, чтобы избежать загрязнения других средств, это усложнит объяснение при расследовании. Если вам срочно нужны деньги, вы можете снять наличные через ATM или потратить онлайн.

(10) Старайтесь проводить операции в рабочие дни. Лучше всего проводить операции в рабочее время, например, с 9 утра до 9 вечера.

(11) Не переводите средства сразу после получения. После продажи USDT за юани не переводите средства сразу; оставьте их на счете на некоторое время.

Как объяснить ситуацию с блокировкой карты, чтобы доказать, что я не участвовал в отмывании денег?

(1) Личное участие в нормальной торговле биткойнами, не связанной с отмыванием денег.

(2) Я не осведомлен о том, что полученные от продажи монет средства могут быть связаны с преступной деятельностью.

(3) Сотрудничайте, предоставляя все записи о транзакциях, записи чатов, записи о переводах на блокчейне и т.д.;

(4) Вы должны очень четко понимать, что личная деятельность по торговле цифровыми активами не нарушает закон.

В OTC торговле, если банковская карта заморожена по решению правоохранительных органов, что нужно предоставить, чтобы снять блокировку?

Основные материалы, которые необходимо предоставить, включают: полные записи о транзакциях, например, выписки по банковским картам, записи о транзакциях на блокчейне, записи заказов на торговых платформах, записи чатов в WeChat (должны содержать информацию о процессе общения по сделке) и другие доказательства законности активов, даже такие как подтверждение доходов.

Итак, если вы, к сожалению, получили черные деньги и ваша карта была заблокирована, как это решить?

Сначала обратитесь в банк, чтобы выяснить причины блокировки карты и узнать, какой орган имеет право на блокировку.

Причины блокировки карты можно свести к двум: банковский контроль рисков и блокировка со стороны правоохранительных органов.

1. Контроль рисков со стороны банка. Причиной контроля рисков может быть частое совершение крупных переводов, разбросанные входящие и сосредоточенные исходящие переводы, быстрое вхождение и выход, частые ночные транзакции, отсутствие баланса на счете и т.д., что называется аномальной торговлей. Это может активировать систему контроля рисков по борьбе с отмыванием денег банка.

2. Блокировка со стороны правоохранительных органов. Обычно это происходит, если на счет поступали средства, связанные с другими делами, возможно, они были получены напрямую или косвенно. Правоохранительные органы замораживают все связанные счета, через которые проходили средства, чтобы предотвратить их перемещение и облегчить расследование дела.

Как решить проблему с двумя причинами блокировки карты?

1. По причинам блокировки, связанным с банковским контролем рисков.

Возьмите с собой удостоверение личности и банковскую карту, чтобы обсудить ситуацию в своем банке, и предоставьте соответствующие доказательства транзакций. Если это связано с указаниями правоохранительных органов, вам также необходимо обратиться в местный правоохранительный орган для сотрудничества в расследовании. Если это вызвало блокировку по инициативе центра по борьбе с мошенничеством, вам необходимо заполнить анкету по борьбе с мошенничеством, чтобы пройти проверку для разблокировки.

2. Как справиться с блокировкой со стороны правоохранительных органов.

Сначала наблюдайте 3 дня. Посмотрите, не перешла ли временная блокировка в официальную заморозку (продление на полгода). Если она стала официальной блокировкой, немедленно обратитесь в банк, чтобы узнать название правоохранительного органа, который заморозил карту, номер дела и имя ответственного полицейского. Затем свяжитесь с ответственным полицейским, чтобы узнать причину блокировки карты и сотрудничать с его расследованием. После подтверждения отсутствия у вас незаконных действий, ваш счет будет разблокирован.