Чтобы обменять рубли на валюту и перевести деньги за границу, россияне обращаются к биткоинам и стейблкоинам. Однако при попытке приобрести крипту легко стать жертвой мошенников. Как злоумышленники обманывают желающих обменять криптовалюту и на что нужно обращать внимание во время сделки по криптообмену
После февраля 2022 перевод валюты за рубеж для россиян стал сопряжен с различными сложностями и ограничениями. Банки стали вводить за SWIFT-переводы высокие комиссии, деньги ходят нестабильно и могут зависнуть на месяцы. В этих условиях в России криптовалюта превратилась в популярный инструмент для трансграничных переводов и платежей. Многие россияне стали пользоваться услугами peer-to-peer площадок для обмена и перевода криптовалют, чатами в Telegram или приходить в криптообменники лично.
Однако желающие обменять рубли на криптовалюту или совершить обратную операцию порой сталкиваются с обманом и хитрыми мошенническими схемами. Иногда от потери денег клиента не спасает даже личное присутствие при обмене. Как это происходит и что стоит знать, если нужно купить или продать криптовалюту?
«Треугольник»
Одна из популярных схем мошенничества при обмене криптовалюты называется «треугольник». Желающие купить или продать криптовалюту попадают в нее в поисках более выгодного курса на сайтах крупных обменников. Другое место поиска— Telegram-чаты, в которых участники предлагают купить или продать биткоины или стейблкоины. Эти группы стали доступным аналогом криптовалютных бирж или площадок, ведь не каждый человек умеет пользоваться Binance или p2p-сервисами. К тому же найти желающего купить или продать криптовалюту в Telegram-чатах можно быстро, без сложной регистрации и ожидания одобрения со стороны администраций криптобирж.
«Допустим, вы хотите приобрести пару биткоинов за наличные. Вы находите сайт обменника или контакт в Telegram, который действует якобы от имени криптообменника. Вам предлагают вполне приятный курс и приглашают в «Москва-Сити». Вы приезжаете, в башне есть пропуск на ваше имя, и вы поднимаетесь в приятный офис», — объясняет схему глава InDeFi Smart Bank Сергей Менделеев. Затем сотрудники криптообменника пересчитывают наличные деньги покупателя, убеждаются, что все хорошо, и просят прислать в Telegram адрес кошелька для перевода желаемых биткоинов. Однако в итоге покупателю ничего не поступает.
Почему так происходит? Дело в том, что мошенник, который ведет переписку от имени криптообменника, после того, как вы договорились с ним о сделке, сам связывается с настоящим криптообменником. Там он говорит о желании приобрести биткоины и объясняет, что с наличными приедет курьер, которому нужно оформить пропуск. Жертва, которую в настоящем криптообменнике считают курьером, приезжает с деньгами. Когда деньги переданы в обменник, жертва, которую сотрудники обменника просят отправить данные своего кошелька в Telegram, отправляет их мошеннику — ведь именно он вел с ней переписку от имени криптообменника до этого. Сам же мошенник тем временем присылает в Telegram настоящего криптообменника данные своего кошелька. В итоге никто ни о чем не подозревает — кроме мошенника.
Жертвами «треугольника» особенно часто становятся новички, которые предпочитают искать возможности для продажи криптовалюты в Telegram-чатах, отмечает сооснователь CRM-системы для криптопроектов Weezi Роман Кауфман. Мошенники, которые используют эту схему, ловят своих жертв, создавая сайты, похожие на сайты популярных криптообменников, или размещают объявления от их имени в чатах Telegram, объясняет Менделеев. Чтобы исключить попадание в «треугольник» при личной передаче денег, нужно уточнять все параметры сделки непосредственно у человека в самом офисе обменника, которому желающий купить или продать криптовалюту передает деньги, а также показать ему диалог в Telegram и сравнить с диалогом на его смартфоне, добавляет он.
