P2p — очень эффективный способ купить криптовалюту по низкой цене и быстро, но если вы являетесь торговцем P2P или покупаете у него, вы можете столкнуться с мошенниками, которые могут заблокировать ваш банковский счет.
Режим работы следующий:
- Вам открывают операцию по покупке.
- Они кладут деньги на ваш банковский счет и отмечают, что они оплачены.
- Они отправляют вам фиксацию перевода, и, проверив, что у вас есть средства в вашем банке, вы ее отпускаете.
- Мошенники звонят в банк и сообщают, что они не признают этот перевод и что вы его не совершали, придумывая какие-либо оправдания.
На этом этапе банк блокирует вас без запроса, и только когда вы попытаетесь совершить банковский перевод, вы поймете, что ваш счет заблокирован.
Банк попросит вас обосновать зачисление этих денег на ваш счет. Поскольку вы не можете этого сделать, поскольку торговля криптовалютой во многих странах не регулируется, банк может попросить вас вернуть деньги этому человеку.
На этом мошенничество закончено. Мошенник возвращает свои деньги и сохраняет вашу криптовалюту.
Рекомендации:
- Не торгуйте с людьми, которые зарегистрированы менее 60 дней, так как большинство этих мошенников открыли счета недавно.
- Запрос удостоверения личности продавца позволит вам узнать личность этого человека на случай, если у вас возникнут проблемы с этим бизнесом.
- Всегда проверяйте, чтобы вас не перевели со сторонних аккаунтов. Даже если они попросят вас об одолжении, нет значит нет.
Я мог бы продолжить говорить об этом немного подробнее, поскольку то, о чем я говорю, основано на моем опыте, но давайте оставим это на этом этапе.
🤗
