Эволюция децентрализованных финансов (DeFi) привела к появлению некоторых из самых инновационных решений для финансовых услуг как в онлайне, так и оффлайне. Кредитование, торговля, стейкинг и токенизация — это только некоторые из самых популярных тенденций DeFi, которые накопили миллиарды долларов в общей заблокированной стоимости (TVL).

В 2024 году DeFi наблюдает несколько новых тенденций, которые трансформируют ландшафт. Они переосмысливают экосистему, улучшая ликвидность, безопасность и масштабируемость, способствуя более широкому принятию децентрализованных приложений (dApps) и новых финансовых инструментов.

Эта статья поможет вам освоить некоторые из самых горячих тенденций DeFi в 2024 году. Как всегда, начнем с основ: определения DeFi и его основных принципов.

Быстрая навигация

  • Что такое DeFi

  • Топ тенденций DeFi в 2024

  • Ликвидный стейкинг: Максимизация доходности и поддержание безопасности сети

    • Топ проектов ликвидного стейкинга и повторной ставки

      • Lido Finance

      • EigenLayer

      • Solayer

      • Jito Restaking

  • Реальные активы и токенизация облигаций (RWA)

    • Типы протоколов RWA

    • Топ проектов RWA

      • Ondo Finance

      • Centrifuge

  • Восхождение Layer-1

    • Восхождение Layer-2

    • Топ цепей Layer-1 и Layer-2

      • Aptos

      • Сеть Sui

      • Base

      • Arbitrum

      • Optimism

  • Кросс-чейн мосты

    • Топ кросс-чейн мостов

      • Stargate Finance

      • Across Protocol

      • Протокол Synapse

  • Восхождение рынков прогнозов

    • Доминирование Polymarket

  • Заключительные мысли: Топ тенденций DeFi в 2024

Что такое DeFi?

DeFi относится к финансовой экосистеме, состоящей из децентрализованных приложений (dApps), построенных на блокчейн-сетях, особенно Ethereum. Хотя нет точной даты, отмечающей начало DeFi, его появление связано с постепенной разработкой компонентов блокчейна и инновациями, решающими различные финансовые проблемы.

DeFi работает на децентрализованных блокчейн-сетях, что означает, что ни один отдельный субъект не контролирует систему, в отличие от традиционных финансов, где учреждения управляют транзакциями. Вместо этого DeFi полагается на смарт-контракты — самовыполняющиеся соглашения, активируемые определенными условиями.

DeFi предлагает разнообразные финансовые услуги — кредитование, заимствование, торговлю и получение процентов — без необходимости в посредниках. Если вам интересно, ознакомьтесь с некоторыми из лучших проектов DeFi, которые в настоящее время доминируют на рынке.

Некоторые из основных принципов DeFi:

  • Децентрализация: Прямые транзакции от пользователя к пользователю, без посредников.

  • Прозрачность: Все транзакции записываются в публичный блокчейн, что делает их проверяемыми и подлежащими аудиту. Однако вы можете увидеть разрешенные (приватные) блокчейны, такие как Hyperledger Fabric, и разрешенные (публичные) блокчейны, такие как Ethereum.

  • Инклюзивность: DeFi (в основном) доступен для всех, независимо от географического положения или финансового статуса. Это особенно важно для не имеющих банковского доступа или там, где доступ к международным переводам затруднен.

  • Программируемость: Смарт-контракты автоматизируют процессы, такие как транзакции и хранение данных, и позволяют разрабатывать новые финансовые продукты.

Что насчет контроля и принятия решений? Ну, проекты DeFi часто управляются децентрализованными автономными организациями (DAOs), которые устанавливают структуры управления, которые могут включать механизмы голосования и разработку протоколов.

Топ тенденций DeFi в 2024

Хорошо, теперь, когда основы на месте, погружайтесь в это руководство, чтобы изучить некоторые из лучших тенденций DeFi в 2024 году. Следующие тенденции не имеют четкого порядка.

Ликвидная ставка – Максимизация доходности и поддержание безопасности сети

Ликвидный стейкинг стал ключевой инновацией в рамках DeFi, предлагая вам гибкость в управлении вашими ставками активов через другие dApps.

Идея проста — вы вносите свои криптоактивы в протокол ликвидного стейкинга, который затем ставит активы от вашего имени. Взамен вы получаете токенизированные версии своих активов, представляющие ваши ставленные средства.

Привлекательность ликвидного стейкинга заключается в возможности поддерживать ликвидность, зарабатывая при этом вознаграждения. Вы можете использовать эти токенизированные активы различными способами, например, размещая их в качестве обеспечения в кредитных протоколах, торгуя на децентрализованных биржах или даже повторно ставя их на других платформах для дополнительных вознаграждений.

С развитием ликвидного стейкинга вскоре появилась повторная ставка как новый прорыв. Как следует из названия, это включает ставку уже ставленных токенов. Это был ответ на ограничения традиционных механизмов стейкинга.

Повторная ставка стала одной из самых горячих тенденций DeFi в середине 2023 года — и остается таковой и сегодня — благодаря таким протоколам, как EigenLayer. Концепция механизма, который мог бы увеличить доходы для ставщиков, но также повысить безопасность блокчейн-протоколов, открыла новые возможности в экосистеме Ethereum как для разработчиков DeFi, так и для крипто-проектов и ставщиков ETH.

Топ проектов ликвидного стейкинга и повторной ставки

Lido Finance

Lido является ведущим протоколом ликвидного стейкинга. Этот протокол был настолько успешен в секторе, что достиг TVL почти 40 миллиардов долларов в начале 2024 года.

Источник: DefiLlama

Это крупнейший децентрализованный протокол ликвидного стейкинга. Он позволяет вам ставить ETH, получая ликвидный токен стейкинга, называемый stETH, который является представлением вашего уже ставленного ETH, который вы можете использовать через другие dApps в экосистеме Ethereum.

EigenLayer

EigenLayer — это децентрализованный протокол на Ethereum, который вводит концепцию повторной ставки, когда пользователи вносят ставленный Ethereum (stETH) или токены ликвидного стейкинга (LST) в ликвидные пулы протокола. Эти токены затем повторно ставятся в различных децентрализованных протоколах на Ethereum, называемых Активно Валидируемыми Услугами (AVS).

TVL EigenLayer. Источник: DefiLlama

AVS включает широкий спектр услуг, таких как оракулы, сайдчейны, сети Layer-2, слои доступности данных и кросс-чейн мосты — по сути, любую систему, которая полагается на распределенную валидацию для обеспечения своей сети. EigenLayer действует как посредник, распределяя ставленные токены между различными протоколами DeFi, повышая безопасность их основных сетей.

Ethereum не единственный блокчейн с протоколами повторной ставки (другие решения по повторной ставке — Symbiotic и Karakc, оба превышают один миллиард долларов США в TVL). Несколько участников сети Solana решили воспользоваться возникающей тенденцией повторной ставки активов.

Solayer

Solayer — протокол повторной ставки на блокчейне Solana, соучредителем которого является Рэйчел Чу и Джейсон Ли. Он позволяет вам повторно ставить свои токены SOL или токены ликвидного стейкинга (LST), чтобы обеспечить пропускную способность для dApps, улучшая производительность и зарабатывая дополнительные награды.

Источник: Solayer.org

Преобразовав ставленные SOL в sSOL, вы можете использовать ликвидность на интегрированных платформах и зарабатывать доход через доходы валидаторов и стимулы повторной ставки. С момента своего мягкого запуска в мае 2024 года Solayer приобрел значительное внимание, поднявшись на лидерборд Solana и став одним из лучших проектов Solana с TVL более 200 миллионов долларов.

Jito Restaking

Jito, который является крупнейшим протоколом ликвидного стейкинга на Solana, также усиливает свои позиции с помощью механизма повторной ставки (все еще в разработке на октябрь 2024 года). Мы говорим о Jito (ре)ставке, гибридной системе, которая включает два ключевых компонента: Программу Хранилища и Программу Повторной Ставки.

Программа Хранилища управляет созданием и делегированием токенов ликвидного стейкинга (VRTs), используя любой SPL токен в качестве базового актива. Это позволяет гибкие стратегии делегирования, настраиваемые условия слэшинга и поддерживает управление через DAO или инструменты автоматизации на блокчейне, такие как StakeNet.

Программа повторной ставки сосредоточена на управлении Операторами Консенсуса Узлов (NCNs) и операторами, управлении распределением наград и обеспечении наказаний за слэшинг, предоставляя надежную основу для экономической безопасности.

Реальные активы и токенизация облигаций

Реальные активы (RWAs) — это цифровые токены, представляющие физические или финансовые активы, такие как недвижимость, товары, облигации, акции, произведения искусства и интеллектуальная собственность. Это благодаря токенизации — процессу переноса этих оффчейн активов на блокчейн с использованием криптографии для замены конфиденциальной информации неконфиденциальными данными и создания токена.

Токенизация позволяет разделять традиционно неликвидные активы на меньшие, доступные единицы, увеличивая ликвидность и расширяя участие на рынке. Этот метод стал особенно привлекательным для казначейских облигаций США, которые теперь представляют собой рынок в 2,27 миллиарда долларов, с ключевыми лидерами, такими как BUIDL от BlackRock и USDY от Ondo Finance, достигшими более 500 миллионов долларов в депозитной стоимости.

Источник: RWA.xyz Типы протоколов RWA

Рынок RWA обширен, и в него входит разнообразный список протоколов, решающих проблемы в различных отраслях, но основными (самыми горячими) областями в RWA являются:

  • Публичные кредиты/Акции (казначейские облигации США): Эти протоколы токенизируют финансовые активы, такие как акции и облигации. Ondo Finance и Backed Finance, например, предлагают токенизированные казначейские облигации США и продукты с фиксированным доходом.

  • Недвижимость: Платформы, такие как Tangible, токенизируют недвижимость, позволяя пользователям чеканить стабильные монеты, обеспеченные недвижимостью, и даже предлагать дробное владение через NFT, увеличивая ликвидность и снижая барьеры для входа.

  • Долг/Частный кредит: Протоколы, такие как MakerDAO и Centrifuge, сосредотачиваются на токенизации кредитов и долговых инструментов, предлагая инновационные решения для реального кредитования.

  • Климат/Углеродные кредиты: Эти протоколы, подобные тем, которые токенизируют углеродные кредиты, способствуют эффективной торговле и компенсации углеродных следов, помогая бизнесу управлять финансовыми инструментами, связанными с климатом.

  • Драгоценные металлы/Товары: Например, Pax Gold токенизирует товары, такие как золото, позволяя дробное владение и более простую торговлю традиционно громоздкими активами.

Почему RWAs и токенизация являются одной из самых горячих тенденций DeFi? Что ж, они предлагают новые финансовые возможности, устраняя пропасть между традиционными финансами и блокчейном, позволяя активам служить в качестве обеспечения, быть включенными в индексные фонды, управляться автономно и получать другие преимущества.

Эта интеграция имеет потенциал для создания более инклюзивных финансовых систем, переноса традиционных инвестиционных продуктов на блокчейн с дополнительными преимуществами прозрачности, безопасности и эффективности.

Топ проектов RWA

Ondo Finance

Ondo Finance, крупнейший протокол реальных активов (RWA) в 2024 году, предлагает финансовые продукты уровня институциональных, токенизируя стабильные, доходные активы из традиционных финансов, такие как казначейские облигации.

Ondo улучшает доступность RWA, интегрируя эти токенизированные продукты через несколько блокчейн сетей, таких как Ethereum, Aptos и Solana. USDY, его флагманский продукт, является одной из крупнейших стабильных монет с доходом.

Основанная Натаном Оллманом в 2021 году, Ondo Finance привлекла значительные инвестиции, собрав более 34 миллионов долларов от таких инвесторов, как Wintermute, Founders Fund и Pantera Capital. Протокол также проводит проверки KYC для обеспечения соблюдения нормативных требований. Управляемая через Фонд Ondo и Ondo DAO, платформа объединяет надежность традиционных финансов с прозрачностью и эффективностью блокчейн-технологий.

Centrifuge

Centrifuge является одним из крупнейших протоколов реальных активов (RWA), сосредоточенным на снижении капитальных затрат для малых и средних предприятий (SMEs), одновременно предоставляя инвесторам стабильный доход.

Centrifuge интегрирует физические активы в пространство DeFi, увеличивая прозрачность обеспечения и предлагая диверсифицированные, стабильные доходы. Платформа позволяет бизнесу использовать эти активы в качестве обеспечения для финансирования, токенизируя такие активы, как счета-фактуры, недвижимость и роялти.

Стоит отметить, что Centrifuge обеспечила партнерство с ведущими платформами DeFi, такими как MakerDAO (теперь переименован в Sky). Он также собрал более 30 миллионов долларов в рамках раунда финансирования серии A.

Восхождение Layer-1

Восхождение layer-1, таких как Aptos и Sui, отражает растущую тенденцию к альтернативным блокчейнам, которые могут предложить сбалансированный уровень масштабируемости, безопасности и удобной для разработчиков среды.

Эти два блокчейна находятся на переднем крае игры layer-1. Оба платформы используют язык программирования Move — который считается одной из лучших альтернатив виртуальной машине Ethereum — но различаются в своей архитектуре и механизмах консенсуса. Aptos сосредоточен на модульной структуре и консенсусе BFT, в то время как Sui реализует архитектуру на основе DAG с уникальным асинхронным протоколом.

Эти инновации направлены на решение ограничений более ранних блокчейнов, таких как Ethereum, и удовлетворение растущего спроса на эффективные dApps в различных отраслях, включая игры, финансы и социальные сети.

Восхождение Layer-2

Решения для масштабирования Layer-2 — это цепи, соединенные с основной сетью (слоем-1, таким как Ethereum). Они предназначены для улучшения масштабируемости и эффективности блокчейн-сетей, обрабатывая транзакции быстрее и с меньшими затратами, не жертвуя безопасностью и децентрализацией основной сети.

Существуют несколько типов решений Layer-2, включая State Channels, которые позволяют проводить множество транзакций оффчейн, при этом только финальное состояние транзакции записывается в основной блокчейн; сайдчейны, такие как Polygon, независимый блокчейн, работающий параллельно с Ethereum; и роллапсы, самые популярные типы решений для масштабирования блокчейна.

Роллапсы группируют несколько транзакций в один пакет перед отправкой их на основную цепь. Существуют два основных типа роллапсов:

  • Оптимистичные роллапсы: Предполагают, что транзакции действительны и проверяют их только в случае возникновения спора.

  • Роллапсы с нулевыми знаниями (zk-роллапсы): Используют криптографические доказательства для проверки транзакций оффчейн перед отправкой их на основную цепь.

Решения Layer-2 являются одними из самых популярных тенденций DeFi в 2024 году. Данные от L2Beat показывают, что общая заблокированная стоимость в layer-2 увеличилась на 232% за год, в настоящее время составляя более 37 миллиардов долларов.

Сегодня у нас есть layer-2 слева и справа. Централизованные биржи, такие как Coinbase, запустили Base в 2023 году. Его децентрализованная альтернатива, Uniswap, также недавно активировалась с запуском Unichain, обещая более быстрые и дешевые транзакции и совместимость через несколько блокчейн-сетей.

Топ цепей Layer-1 и Layer-2

Aptos

Aptos запустил свою основную сеть в октябре 2022 года после трех лет разработки, собрав около 350 миллионов долларов венчурного капитала. Он позиционирует себя как высокопроизводительный блокчейн, часто сравниваемый с Solana из-за акцента на масштабируемости и надежности. В сообществе Aptos сеть часто называется убийцей Solana.

Одной из отличительных черт Aptos является использование сложной технологии. Во-первых, он использует Move из-за его акцента на безопасности и гибкости — особенно в разработке смарт-контрактов. Во-вторых, он использует вариант доказательства доли с толерантностью к византийским ошибкам (BFT) для обеспечения высокой безопасности и быстрых подтверждений транзакций.

Продолжая, блокчейн Aptos имеет модульную архитектуру, которая разделяет различные компоненты сети — механизм консенсуса, хранение данных, выполнение транзакций и т. д. — на отдельные модули, обеспечивая более быстрые циклы разработки, более быстрые улучшения и большую масштабируемость.

Если этого было недостаточно, технология Block-STM Aptos позволяет параллельную обработку транзакций, с утверждениями о том, что она может обрабатывать до 160,000 транзакций в секунду (TPS). Платформа также стремится реализовать шардинг для улучшения масштабируемости, позволяя нескольким состояниям книги взаимодействовать через стандартизированные мосты.

Его родная монета, APT, увеличилась более чем на 113% по годовому графику, отражая растущий интерес к протоколу и активность сети.

Сеть Sui

Сеть Sui — это layer-1, запущенный в 2023 году, сосредотачивающийся на упрощении создания и развертывания dApps и становлении альтернативной средой разработки для крипто проектов.

Как и Aptos, Sui использует язык программирования Move, но принимает объектно-ориентированный подход, позволяя разработчикам определять активы с строгими правилами владения, улучшая безопасность dApps, построенных на платформе.

Механизм консенсуса Sui также отличается от Aptos, так как использует делегированное доказательство доли (DPoS) в сочетании с асинхронным протоколом, называемым Narwhal и Bullshark. Эта установка поддерживает параллельную обработку транзакций, увеличивая эффективность и масштабируемость сети.

Более того, архитектура Sui основана на направленном ациклическом графе (DAG), что обеспечивает более эффективную обработку транзакций, чем традиционные структуры блокчейнов. Этот дизайн позволяет параллельное выполнение множества транзакций, обеспечивая высокую пропускную способность и низкую задержку для dApps.

SUI, родная монета Sui, является одним из лучших крипто-активов в 2024 году, увеличившись почти на 400% по годовому графику.

Base

Base — это решение для масштабирования Layer-2, построенное на Ethereum, разработанное Coinbase в сотрудничестве с Optimism.

Официально запущенный 9 августа 2023 года, Base был создан с использованием OP Stack и предназначен для улучшения масштабируемости, скорости и экономической эффективности Ethereum, сохраняя его безопасность и децентрализацию.

Base обрабатывает транзакции оффчейн, значительно увеличивая свою пропускную способность по сравнению с Ethereum Layer 1. Эта высокая пропускная способность помогает уменьшить заторы в сети, обеспечивая более быструю обработку транзакций, уменьшая вычислительную нагрузку на главную цепь. Это также ведет к более низким транзакционным издержкам, делая его более доступным вариантом по сравнению с прямыми транзакциями на Ethereum.

Если вас интересует, ознакомьтесь с нашими рекомендациями по лучшим кошелькам Base в 2024 году.

Arbitrum

Arbitrum является ведущим решением layer-2, способным обрабатывать миллиарды транзакций за одну неделю.

Arbitrum обрабатывает транзакции пакетами оффчейн и возвращает только необходимую информацию в Ethereum, уменьшая нагрузку, обеспечивая при этом возможность аудита и проверки всех действий, когда это необходимо.

Arbitrum состоит из нескольких компонентов, разработанных для улучшения масштабируемости и предложения различных решений для различных случаев использования:

  • Arbitrum One — это основная роллап-цепь, которая позволяет разработчикам создавать масштабируемые dApps, пользуясь безопасностью Ethereum.

  • Arbitrum Nova — это новая цепь, оптимизированная для приложений с высокой пропускной способностью, таких как игры. Она использует технологию AnyTrust, чтобы дополнительно снизить затраты.

  • Arbitrum Nitro предлагает продвинутый технический стек, который улучшает пропускную способность и снижает сборы, сохраняя полную совместимость с Ethereum.

  • Arbitrum Orbit позволяет разработчикам запускать свои собственные настраиваемые цепи, которые подключаются к более широкой экосистеме Arbitrum.

Optimism

Optimism — это Layer-2, запущенный в декабре 2021 года как ответ на проблемы масштабируемости Ethereum.

Одной из основных особенностей Optimism является использование оптимистичных роллапов, технологии, которая обрабатывает большинство транзакций оффчейн, группируя несколько транзакций в один пакет, который затем отправляется в основную сеть Ethereum для проверки.

Транзакции по умолчанию считаются действительными (отсюда и название оптимистичный), что позволяет более быстрой обработке без необходимости немедленной проверки. Однако это имеет свои недостатки. Предположение, что все блоки действительны, означает, что Optimism полагается на честных валидаторов, чтобы оспаривать мошеннические транзакции.

Optimism также полностью совместим с виртуальной машиной Ethereum (EVM), позволяя разработчикам переносить свои существующие децентрализованные приложения (dApps) на Optimism с минимальными изменениями. Эта совместимость снижает барьеры для принятия, поскольку разработчики могут легко перейти на платформу.

Кросс-чейн мосты

Кросс-чейн мосты становятся необходимыми для обеспечения бесшовных переводов активов между различными экосистемами блокчейнов.

Кросс-чейн мост — это, по сути, то, как это звучит — протокол, который облегчает перемещение цифровых активов между отдельными блокчейнами. Он работает, блокируя актив на одном блокчейне и создавая эквивалентный токен на другом.

Скажем, например, вы хотите перенести Ethereum (ETH) в сеть Solana. В этом случае мост блокирует ваш ETH и создает (выпускает) обернутую версию его (например, Wrapped Bitcoin, WBTC) на Solana. Однако имейте в виду, что этот метод, называемый блокировкой и чеканкой, не является единственным способом сделать это. Некоторые мосты используют ликвидные пулы для упрощения обменов между токенами напрямую.

Существуют различные модели, используемые кросс-чейн мостами:

  • Lock-and-Mint: Оригинальный актив блокируется на исходной цепи, и новый токен создается на целевой цепи.

  • Burn-and-Mint: Токен сжигается на одной цепи, что вызывает создание токена на другой цепи.

  • Lock-and-Unlock: Токены блокируются на одной цепи, а эквивалентные токены разблокируются из ликвидного пула на другой цепи.

Кросс-чейн мосты приносят значительные преимущества в пространстве блокчейнов и стали основополагающим столпом совместимости блокчейнов.

Они обеспечивают бесшовные переводы активов между платформами, позволяя различным блокчейнам взаимодействовать друг с другом, что особенно полезно для пользователей, разработчиков, проектов и т. д. Эти мосты также помогают увеличить ликвидность, позволяя менее популярным цепям использовать ликвидные пулы более устоявшихся сетей. Это приводит к более низким транзакционным издержкам и снижению проскальзывания, в конечном итоге улучшая торговые возможности.

Кроме того, кросс-чейн мосты способствуют масштабируемости блокчейнов, распределяя нагрузки транзакций по различным цепям, что помогает смягчить заторы на старых сетях. Поскольку новые цепи появляются с более быстрыми возможностями обработки, эти мосты позволяют им легче интегрироваться в экосистему.

Данные от DeFillama показывают, что объем торгов через все крипто мосты вырос в течение первых трех кварталов 2024 года. В сентябре объем торгов достиг 8,15 миллиардов долларов.

Топ кросс-чейн мостов

Stargate Finance

Stargate Finance — это популярный крипто мост, работающий на технологии LayerZero, который облегчает прямые переводы нативных активов между блокчейнами.

Одной из его выдающихся особенностей является объединение ликвидных пулов между различными цепями, что повышает эффективность транзакций и помогает снизить проскальзывание, делая переводы более надежными и экономически эффективными. Это не все — протокол обеспечивает мгновенное подтверждение транзакций, что означает, что активы гарантированно прибудут на целевую цепь сразу после подтверждения транзакции на исходной цепи. Это приводит к более плавному и быстрому опыту.

Кроме того, Stargate использует алгоритм Delta, который эффективно управляет ликвидностью в пулах, предотвращая истощение во время высоких объемов транзакций. Нет необходимости в обернутых токенах — вы можете просто отправлять нативные активы напрямую через блокчейны, делая кросс-чейн транзакции более простыми и интуитивными.

Across Protocol

Across сосредоточен на оптимизации кросс-чейн переводов путем максимизации капитальной эффективности и безопасности. Он полагается на унифицированный ликвидный пул, размещенный на основной сети Ethereum, что повышает капитальную эффективность для транзакций через несколько сетей.

Across использует децентрализованную сеть конкурентоспособных ретрансляторов, чтобы гарантировать, что транзакции завершаются с наилучшей скоростью и стоимостью. Эти ретрансляторы конкурируют за выполнение намерений пользователей, обеспечивая эффективное выполнение ваших транзакций.

Оптимистичный оракул UMA укрепляет безопасность моста, создавая безопасную среду для кросс-чейн переводов, сохраняя при этом высокую скорость и низкие транзакционные издержки.

Протокол Synapse

Протокол Synapse — это универсальный кросс-чейн мост, который поддерживает как EVM, так и не-EVM блокчейны. Он предлагает каноническое токенизированное соединение, которое позволяет пользователям эффективно переносить обернутые активы между цепями. Для нативных активов Synapse использует ликвидность для соединения, используя кросс-чейн стабильные обменные пулы для обеспечения надежных переводов активов.

Synapse также предлагает надежные инструменты для разработчиков, предоставляя API, которые позволяют разработчикам интегрировать кросс-чейн функциональность в свои децентрализованные приложения. Эта гибкость способствует инновациям в решениях DeFi, позволяя разработчикам создавать более взаимосвязанные dApps. С почти 14 миллиардами долларов в общем объеме транзакций Synapse зарекомендовал себя как надежная платформа для кросс-чейн соединений, поддерживающая бесшовные операции через разнообразные блокчейн экосистемы.

Восхождение рынков прогнозов

Децентрализованные рынки прогнозов стали одной из самых горячих тенденций DeFi, особенно с учетом того, что выборы в США уже не за горами. Его популярность столь велика, что даже мейнстримовые платформы упоминают такие рынки, как Polymarket, для оценки настроений по выборам в США.

Как мы можем объяснить этот феномен? Что ж, рынки прогнозов стали основными платформами для политического и финансового опроса. Это связано с концепцией коллективного интеллекта, когда объединенный вклад многих людей, как правило, приводит к более точным прогнозам, чем прогнозы отдельных лиц.

Рынки прогнозов позволяют вам торговать контрактами на основе будущих событий. Они функционируют аналогично биржам, где вы можете покупать или продавать акции, представляющие возможные исходы, такие как результаты выборов или спортивные события. Цена этих акций определяется предложением и спросом, отражая коллективные убеждения о вероятности каждого события. Если ваш прогноз верен, вы получаете 1 доллар за акцию; если нет, акции становятся бесполезными, и вы теряете свою ставку.

Существуют два типа рынков прогнозов:

  1. Традиционные рынки прогнозов: Эти работают в регулируемых средах, часто требуют проверки личности (например, Know Your Customer или KYC) и могут быть застрахованы такими организациями, как FDIC.

  2. Децентрализованные рынки прогнозов: Построенные на блокчейне, эти рынки предлагают больше конфиденциальности и доступности, устраняя центральные власти. Однако они не застрахованы и могут столкнуться с регуляторными ограничениями в определенных областях, таких как США.

Доминирование Polymarket

На данный момент, в октябре 2024 года, Polymarket контролирует 99% рынка прогнозов. Платформа зафиксировала почти 1 миллиард долларов объема торгов и достигла пика почти 100,000 трейдеров.

Источник: The Block Data

Основная привлекательность Polymarket заключается в его простоте. Вы можете делать ставки на широкий круг тем, начиная от политики и развлечений до актуальных и даже необычных событий. Таким образом, вы делаете ставку, покупая акции, стоимость которых составляет менее 1 доллара. Если ваш прогноз окажется верным, вы получите 1 доллар за акцию в качестве вознаграждения.

Polymarket является самостраховательным, что означает, что вы контролируете свои средства через свой личный кошелек. Эта установка приобрела популярность во время значительных событий, таких как выборы в США, где пользователи могли участвовать в простых бинарных ставках, предсказывая результаты с ответами «Да» или «Нет».

Этот конкретный рынок собрал более 1 миллиарда долларов в ставках, что является самым высоким показателем среди всех рынков прогнозов.

Заключительные мысли — Топ тенденций DeFi в 2024

Поскольку DeFi продолжает расти, новые тенденции будут продолжать расширять границы того, что может достичь сектор DeFi, а также открывать новые возможности для крипто проектов и традиционных финансов. Один пример токенизации казначейских облигаций США, ставшей рынком на 2 миллиарда долларов, с участием таких старомодных финансовых гигантов, как BlackRock.

Статья «Топ тенденций DeFi в 2024 году: Полное руководство» впервые появилась на CryptoPotato.