Ключевые идеи
KYC очень важен для проверки личности пользователей перед использованием криптоплатформы.
Это нормативное требование, и индийское правительство требует и требует его соблюдения.
Этот процесс помогает защитить пользователей, сократить случаи мошенничества и афер, а также предотвратить отмывание денег.
Гражданам Индии необходимы такие документы, как карта Aadhaar, карта PAN, фотография паспорта и подтверждение адреса в зависимости от обмена.
Регистрация KYC обычно занимает от 10 до 30 минут и ее очень легко пройти.
Почти каждый в криптоиндустрии хоть раз слышал о KYC.
Это слово является аббревиатурой от «Знай своего клиента».
Он в основном используется централизованными биржами и является основным требованием для обеспечения безопасности как пользователя, так и соответствующей криптовалютной биржи.
Для тех, кто хочет открыть счет на любой криптовалютной платформе в Индии, прохождение процедуры KYC не подлежит обсуждению.
Давайте разберемся, что это за процесс и почему он так важен.
Понимание KYC
KYC — это не просто то, что эти платформы «выбирают» требовать. Наоборот, они обязаны это делать по закону.
Этот процесс является нормативным требованием, которое помогает компаниям проверять личность своих клиентов.
Подумайте об этом как о важном процессе, который позволяет убедиться, что каждый пользователь является тем, за кого себя выдает.
Для криптобирж KYC помогает поддерживать соответствие правовым рамкам. Он также снижает риск незаконной деятельности, такой как отмывание денег, мошенничество и терроризм.
Процедура предполагает предоставление документов, удостоверяющих личность, перед открытием счета и совершением транзакций.
При подаче биржа также должна убедиться в действительности этих документов.
В случае необходимости они могут помочь подтвердить такие данные, как личность, адрес и даже иногда финансовое положение.
Таким образом, у всех участников есть причина играть по правилам: ведь любое нарушение правил означает, что виновных можно легко выследить.
Почему KYC важен для криптовалютных бирж?
Криптовалюта стала чрезвычайно популярной в Индии. Однако, как и большинство других великих человеческих изобретений, вероятность мошенничества и обмана также резко возросла.
Вот здесь и вступает в действие KYC. Вот несколько основных причин, по которым этот процесс важен для криптовалютных бирж:
1. Соблюдение правовых норм
Это первое и самое очевидное. Как и их клиенты, криптобиржи также должны подчиняться набору правил.
Эти правила (часто называемые регламентами) представляют собой правовую базу, установленную индийским правительством (а иногда и внешними органами).
Все вышеперечисленное означает, что криптобиржи просто не смогут работать без обязательного прохождения процедуры KYC.
Подобные правила гарантируют, что криптовалютные биржи будут придерживаться так называемых правил по борьбе с отмыванием денег (AML).
Без KYC обе эти платформы были бы в большой беде с индийским правительством. Сами пользователи также могли бы подвергаться огромному риску.
2. Защита пользователей
Еще одной важной причиной этого является то, что KYC не позволяет «анонимным аккаунтам» заниматься незаконной деятельностью.
Большинство мошенников в криптопространстве любят отмывать деньги и финансировать терроризм из тени.
KYC предотвращает возникновение подобных ситуаций.
Пользователи Moreso, знающие, что каждый аккаунт на бирже был проверен, помогают укреплять доверие. Это также во многом снижает вероятность мошенничества.
3. Сокращение случаев мошенничества и афер
Криптоиндустрия не чужда таким вещам, как финансовые пирамиды, фишинговые атаки и мошенничество.
Правильная регистрация через KYC значительно снижает этот риск. Она также играет активную роль в отпугивании недобросовестных игроков от использования платформы.
Мошенники часто процветают за счет анонимности, и процедура KYC заставляет их раскрывать свою личность.
Таким образом, обмануть честных пользователей становится значительно сложнее, когда их личность находится всего в одном клике.
Документы, необходимые для KYC в Индии
Это подводит нас к следующему шагу. Что нужно человеку для прохождения проверки KYC в Индии?
Вот полный список наиболее часто требуемых документов:
Карта Аадхаара:
Это уникальная идентификационная карта, выданная индийским правительством. Она служит универсальным доказательством личности и адреса.
Карта PAN
PAN — это аббревиатура от «Permanent Account Number». Он в основном используется для целей налогообложения и может потребоваться для обмена.
Подтверждение адреса
Если на карте Aadhaar нет актуального адреса, вам поможет этот документ.
Вам также может потребоваться предоставить другую форму доказательства, например счет за коммунальные услуги или договор аренды.
Фотография на паспорт
И последнее, но не менее важное — фотография в паспорте. Помимо карты Aadhar, фотография в паспорте является одним из самых простых средств идентификации человека.
Некоторые биржи даже просят сделать селфи, чтобы убедиться, что лицо пользователя совпадает с фотографией на паспорте, которую он отправляет.
Как KYC защищает от мошенничества и мошенничества
Все вышесказанное объясняет, насколько важен KYC.
Но «КАК» именно KYC защищает пользователей? Вот как:
Предотвращает кражу личных данных
Большинство случаев мошенничества в мире часто возникают из-за кражи личных данных.
Благодаря тщательной проверке личности пользователя этот процесс снижает вероятность того, что кто-то воспользуется украденным удостоверением личности для открытия счета и совершения мошенничества.
Ограничивает отмывание денег
Документы, представленные во время проверки KYC, также гарантируют, что средства всегда отслеживаются. Это значительно затрудняет отмывателям денег использование криптовалютных бирж для своих целей.
Создает ответственность
Если кто-то совершает мошенничество на бирже, соответствующей правилам KYC, власти могут легко отследить его деятельность.
Краткое руководство по KYC на Binance
Binance — одна из самых популярных криптовалютных бирж в Индии и за ее пределами.
Этот обмен с миллионами пользователей следует строгим процедурам KYC.
Если вы рассматриваете возможность прохождения процедуры KYC на Binance-India, вот пошаговое руководство для вас.
Зарегистрироваться
Регистрация проста. Просто создайте учетную запись, используя свой адрес электронной почты, и настройте двухфакторную аутентификацию для дополнительной безопасности.
Подать документы
После регистрации вам нужно будет загрузить требуемые документы, удостоверяющие личность. Они были рассмотрены в одном из предыдущих разделов и включают вашу карту Aadhaar, карту PAN и недавнюю фотографию.
Проверка лица
После выполнения вышеупомянутых шагов Binance может попросить вас сделать селфи или видео в реальном времени. Обычно это делается для того, чтобы сопоставить ваше лицо с документами.
Ожидайте одобрения
Процессы регистрации обычно занимают от нескольких часов до нескольких дней. После одобрения Binance уведомит вас через push-уведомления или по электронной почте, и вы сможете начать торговать.
Подводя итог, можно сказать, что KYC — это нечто большее, чем просто формальность.
Это важная мера безопасности, которая защищает как пользователей, так и сами биржи.
Независимо от того, являетесь ли вы новичком или опытным пользователем криптовалюты, не беспокойтесь о том, что процесс будет утомительным, поскольку он займет всего несколько минут.
Удачной торговли
