KYC — сокращение от «Знай своего клиента» — это процесс, используемый финансовыми учреждениями, включая биржи криптовалют, для проверки личности пользователей. В мире криптовалют KYC стремится гарантировать, что пользователи являются законными и не участвуют в незаконной деятельности, такой как отмывание денег или финансирование терроризма.
Важность KYC на рынке криптовалют
Проверка личности (KYC) является важной частью обеспечения соблюдения финансовых законов и правил, таких как борьба с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CTF). Эти требования начались с традиционных банков и расширились, включив в них криптовалюты из-за роста этого рынка и усиления регулирующего надзора. Его основная цель — сократить незаконную деятельность и повысить безопасность и доверие на платформах.
Почему криптовалютные платформы требуют KYC?
1. Соблюдение законодательства. Торговые платформы должны соблюдать законы о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, чтобы гарантировать, что они не связаны с незаконной деятельностью.
2. Повышение безопасности платформы. Проверка личности пользователей снижает вероятность мошенничества или взлома и делает транзакции более безопасными.
3. Укрепление доверия. Знание того, что все пользователи прошли проверку, повышает доверие к платформе и помогает обеспечить безопасные транзакции.
4. Ответственность. Если произойдет что-то подозрительное, платформа узнает личность ответственного лица и сможет связаться с ним. Это также повышает ответственность пользователей.
5. Привлечение крупных инвесторов. Крупные финансовые учреждения предпочитают инвестировать в платформы, которые придерживаются процедур KYC, поскольку они соответствуют их стандартам соответствия.
Документы, необходимые в процессе KYC
1. Удостоверение личности государственного образца: например, паспорт или водительские права.
2. Подтверждение адреса: например, счета за коммунальные услуги или банковские выписки.
3. Биометрическая проверка. Некоторые платформы могут запрашивать селфи или живую фотографию для подтверждения личности.
Процесс KYC на криптовалютных платформах
1. Регистрация: Введите свой адрес электронной почты и придумайте пароль.
2. Предоставьте личную информацию: например, имя, адрес, дату рождения и номер телефона.
3. Обмен документами: предоставьте копию удостоверения личности и подтверждение адреса.
4. Проверка лица. Некоторые платформы могут требовать селфи для подтверждения личности.
5. Окончательная проверка: предоставленная информация проверяется в течение нескольких минут.
Общие проблемы и опасения по поводу KYC
1. Конфиденциальность. Некоторые люди обеспокоены раскрытием своей личной информации. Однако доверенные платформы используют методы шифрования для защиты этих данных.
2. Потеря полной конфиденциальности. Некоторые считают, что KYC полностью устраняет анонимную торговлю, но правда в том, что KYC добавляет подотчетность, не устраняя полностью конфиденциальность.
3. Продажа данных. Существуют опасения, что платформы могут продавать данные, но доверенные платформы придерживаются правил конфиденциальности, которые предотвращают продажу личной информации.
Существуют ли платформы без KYC?
Некоторые децентрализованные биржи, такие как Uniswap и PancakeSwap, не требуют KYC. Но с усилением регулирования многие платформы, которые ранее не требовали KYC, начали внедрять эти меры, например Bybit, которая в мае 2024 года начала требовать KYC.
В Саудовской Аравии, как и в других странах, торговля криптовалютой требует соблюдения местных правил, которые налагают процедуры KYC для обеспечения безопасности транзакций и защиты пользователей от незаконной деятельности.
