Несмотря на широко распространенные заблуждения, наличные деньги остаются доминирующим инструментом незаконного финансирования, в то время как блокчейн обеспечивает большую прозрачность и отслеживаемость, показывает новое исследование.
Наличные остаются предпочтительным инструментом для преступников, занимающихся незаконным финансированием, несмотря на распространенное мнение о том, что криптовалюты доминируют в незаконных транзакциях, показывает новое исследование Crypto ISAC. В то время как транзакции блокчейна создают неизменяемую запись, делая криптовалюту более отслеживаемой, транзакции наличных не оставляют цифрового следа, что усложняет усилия по отслеживанию незаконной деятельности.
«Масштабы отмывания денег и финансирования терроризма через традиционные банковские каналы, о которых сообщают регулирующие органы и правоохранительные органы, затмевают объемы аналогичной деятельности, наблюдаемой в сфере криптовалют».
Крипто ISAC
Хотя криптовалюты были связаны с преступностью в громких случаях, включая крахи бирж и кражи, они составляют небольшую часть общего объема криптовалют. Crypto ISAC отмечает, что, хотя невозможно отследить точный объем незаконной деятельности в традиционном финансовом пространстве, предполагаемая сумма денег, отмываемых в мире за один год, составляет 2-5% от мирового ВВП, или 800 миллиардов - 2 триллиона долларов.
Незаконная доля всего объема криптовалютных транзакций | Источник: Crypto ISAC
Между тем, аналитическая компания Chainalysis, занимающаяся блокчейн-технологиями, сообщила, что в 2023 году всего 0,34% объема транзакций в блокчейне были связаны с незаконной деятельностью.
Вам также может понравиться: Гонконг раскрыл схему отмывания криптовалютных денег на сумму 190 млн долларов: отчет
Crypto ISAC отметила, что правоохранительные органы все чаще используют прозрачность блокчейна для отслеживания незаконной деятельности, позиционируя регулируемые криптоплатформы как союзников в борьбе с преступностью. В то же время, когда преступники используют традиционные финансовые системы, отсутствуют публичные источники, через которые правоохранительные органы могут легко отслеживать средства, что затрудняет для правоохранительных органов задачу отслеживания преступников.
«Это создает более высокое бремя доказывания и требует от прокурора США собрать коллегию и присяжных для слушания и выдачи повестки. Только после этого правоохранительные органы могут начать собирать воедино криминалистический след рассматриваемых средств».
Крипто ISAC
Ранее Казначейство США также подтвердило эти выводы, заявив, что наличные продолжают оставаться основным методом отмывания денег из-за своей анонимности, стабильности и повсеместности. Согласно февральским отчетам Казначейства, контрабанда наличных в больших объемах, часто включающая банкноты в долларах США, перевозимые через границы и депонируемые на иностранных счетах, остается распространенным методом отмывания незаконных доходов.
Подробнее: Германия закрывает 47 криптовалютных бирж из-за подозрений в отмывании денег
