Коммерческие предприятия в Америке несут убытки, в семь раз превышающие убытки во время экономической катастрофы 2008 года.
Рост ставок финансирования Федеральной резервной системы резко снизил стоимость долгосрочных инвестиций банков.
Стресс-тесты показывают, что банки могут потерять 685 миллиардов долларов, если в ближайшее время наступит серьезный спад в бизнесе.
Банки США терпят поразительные $600 млрд необнаруженных убытков по инвестиционным ценным бумагам. Это намного превышает расходы, понесенные во время финансового кризиса 2008 года, которые составили около $100 млрд. Резкое падение стоимости недвижимости началось в 2022 году и продолжается, вызывая опасения относительно стабильности финансового положения банков. Рост стоимости капитала и экономическая неопределенность внесли большой вклад в эту ситуацию, оказав давление на их инвестиционные балансы.
Почему расходы становятся такими высокими?
Эти неучтенные доходы поступают из активов банков, удерживаемых до погашения и доступных для продажи. Эти депозиты, включая облигации, упали в цене из-за более высоких расходов на погашение, установленных правительством. Увеличивающийся разрыв между балансовой стоимостью и текущей рыночной стоимостью привел к существенным вычетам. Если банки решат продать эти ценные бумаги, они могут столкнуться с еще большим ущербом, что повлияет на их денежные резервы.
https://twitter.com/RadarHits/status/1838561187761398247
Продолжающееся падение стоимости этих активов поставило банки перед вызовами. Финансовые учреждения обеспокоены своей будущей стабильностью, поскольку эти потери могут превратиться в реальные денежные расходы. Чем дольше процентные сборы остаются высокими, тем выше риск для банков.
Как это соотносится с 2008 годом?
В этом году банки потеряли 100 миллиардов долларов, но на этот раз все гораздо хуже. Текущая инфляция в семь раз больше. В отличие от кризиса, который был вызван плохими кредитами, сегодняшние потери вызваны падением стоимости активов из-за роста ставок по ипотеке. Федеральный резерв повысил ставки для борьбы с инфляцией, но это также нанесло ущерб стоимости облигаций и других долгосрочных активов. Банки, владеющие этими активами, сейчас находятся под давлением.
Несмотря на то, что после кризиса 2008 года были проведены реформы, потери показывают, что кредиторы по-прежнему уязвимы к крупным экономическим изменениям.
Какие опасности грозят банкам США?
ФРС провела тесты и обнаружила, что банковские учреждения Америки могут потерять 685 миллиардов долларов, если произойдет серьезный экономический спад. Крупные банки, такие как Charles Schwab и JPMorgan Chase, показали более высокие результаты, но более мелкие компании находятся ближе к минимальным уровням безопасности. Банки также сталкиваются с растущими убытками по кредитным картам и корпоративным кредитам. Убытки по кредитным картам могут быть особенно высокими из-за растущих непогашенных остатков.
Публикация Банки США столкнулись с невиданными ранее убытками в размере 600 миллиардов долларов на инвестиционных ценных бумагах впервые появилась на Crypto News Land.
